ما الذي يجب معرفته قبل أن تستثمر في صندوق سندات مشترك

بعض الاعتبارات التي يجب وضعها في الاعتبار

تعتبر السندات من بين أكثر الاستثمارات أمانًا هناك ، وتعتبر صناديق السندات عمومًا أكثر الطرق أمانًا للاستثمار في السندات. لكن هذا لا يعني أنك يجب أن تقفز في كلا القدمين. إليك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار قبل الشراء.

اعرف أهدافك - واعرف هدف الصندوق

اسأل نفسك أولاً ما تريد أن ينجزه صندوق السندات الخاص بك. لا تخدم جميع الصناديق نفس الغرض. هل تبحث لتوليد الدخل أم أنك تحاول خفض فواتيرك الضريبية؟

ربما كنت تنقذ التعليم الجامعي لطفلك. بعد تحديد أهدافك ، يمكنك البحث عن صندوق له هدف مماثل ، سواء كان ذلك يزيد من العائد ، أو يحمي الأصل ، أو شيئًا ما بينهما.

النظر في حالتك الضريبية

صناديق السندات مونى المعفاة من الضرائب لا معنى لها للجميع. بالتأكيد ، تبدو فكرة رائعة - صندوق لا تدفع ضرائب على ما تكسبه. ولكن ما لم تكن في الشريحة الضريبية المناسبة ، فإن امتلاك السندات البلدية أو صناديق السندات البلدية يمكن أن يكون خطوة سيئة للغاية. وحتى إذا كنت في شريحة ضريبية عالية بما يكفي لتبرير صندوق سندات الموناي ، فإن اختيار الشخص المناسب يعتمد على حالة إقامتك.

كيف السائلة يجب أن يكون الصندوق الخاص بك؟

متى ستحتاج الرئيسي الخاص بك؟ يمكنك بيع أسهم صناديق السندات الخاصة بك في أي وقت ، على عكس السندات الفردية ، على الرغم من عدم وجود ضمان بأنك ستجني المال على الصفقة. ولكن ، كما هو الحال في سوق صناديق السندات ، عليك أن تكون حذرا بشأن تأمين نفسك لفترة أطول من اللازم.

إذا كنت تعمل مع إطار زمني قصير ، ربما كنت تبحث عن وضع بعض النقود لبضعة أسابيع أو أشهر قبل استخدامها مقابل نفقات كبيرة مثل شراء منزل ، فابحث عن صندوق سوق المال. ولكن إذا كان لديك المزيد من الوقت للعب ، يمكنك الاختيار من بين مجموعة متنوعة من الصناديق ذات آفاق استثمارية أطول بكثير.

فكر في الرسوم

لا شيء سيأكل بعيدا عن المكاسب في صندوق السندات الخاص بك تماما مثل الرسوم. لا تستثمر أبدًا في أي صندوق حتى تفهم ما هي رسومه وكيف تتم مقارنته مع متوسطات الصناعة.

تجدر الإشارة إلى أن هناك الآلاف من الأموال التي لم يتم تحميلها. أيضا ، كما تتوقع ، فإن الصناديق المدارة - حيث يتخذ شخص ما قرارات بشأنك فيما يتعلق بسندات الشراء والبيع - تفرض رسومًا أعلى من صناديق المؤشرات التي تكرر ببساطة الاستثمارات في مؤشر.

تقرر إذا كنت مهتما في صناديق الاستثمار المتداولة و UITs

قد ترغب في إلقاء نظرة على شكلين جديدين من الاستثمارات ذات الدخل الثابت عندما تفكر في صندوق سندات. يتم شراء وبيع الأموال المتداولة في البورصة في البورصة. إن رسوم إدارة الصناديق المتداولة في البورصة لا تُذكر ، على الرغم من أنك ستدفع رسوم السمسرة عند الشراء أو البيع.

صناديق الاستثمار في الوحدة تستحق المشاهدة أيضًا. يتكون UIT من مجموعة من السندات ، تماما مثل صندوق السندات المتبادلة. لكن UIT يحمل الاستثمارات في الثقة حتى النضج. تعتبر الرسوم منخفضة مقارنة بالصناديق المشتركة ، ولكن من المحتمل أن تدفع رسوم سمسرة تصل إلى 3٪.