3 أفضل الصناديق الطليعية للمستثمرين المحافظين

هذه الأموال Vangaurd يمكن تحقيق عوائد فوق المتوسط ​​لمخاطر أقل من المتوسط

تشتهر Vanguard بأموال مؤشرها المنخفض التكلفة. لكن بعض من أفضل الصناديق الطليعية لشراء هي صناديق متحفظ (مخاطر السوق منخفضة). وعادة ما يبحث المستثمرون الذين يشترون صناديق تخصيص متحفظة عن مزيج من الدخل الحالي مع احتمال نمو طويل الأجل يظل متقدماً على التضخم.

لماذا الصناديق المحافظة التخصيص في الطليعة هي مناسبة

وعادة ما تحتفظ صناديق الاستثمار التخصيصية المحافظة بنحو الثلثين من السندات وثلث الأسهم.

ويسمح هذا التوازن باستثمار منخفض نسبياً في الاستثمار مع ما يكفي من التعرض للمخاطر من أجل ارتفاع رأس المال على المدى الطويل.

هنا بعض الأسباب الرئيسية التي يدفع المستثمرون إلى شراء الصناديق الاستثمارية المحافظة:

• استخدام الصناديق المحافظة كحصة أساسية : عند بناء محفظة ، يكون الهيكل الأساسي والساتلي ذكيًا. ومثلما يبدو ، سيختار المستثمر عقدًا أساسيًا واحدًا ، والذي سيحصل على أعلى توزيع ، وعددًا من حيازات الأقمار الصناعية ، والتي ستحصل على نسب توزيع أصغر. يستخدم العديد من المستثمرين صناديق المؤشرات ، مثل صندوق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 ، لكنهم يستخدمون الأموال المتحفظة كموجودات أساسية.
• استخدام الصناديق المحافظة للإستثمار منخفض المخاطر : إن طبيعة الاستثمار المحافظ هي الحفاظ على مخاطر السوق منخفضة والحفاظ على التقلب إلى أدنى حد ممكن مع تحقيق متوسط ​​العوائد التي تواكب التضخم (أو تضغط به بهامش صغير) بمرور الوقت.
• استخدام الأموال المحافظة لدخل التقاعد : غالباً ما يكون لدى صناديق المحافظين مزيج منخفض المخاطر ومتنوع من الأسهم ذات الجودة العالية والأرباح الموزعة وذات الجودة العالية. وهذا يؤدي إلى مزيج متين من المقتنيات المدرة للدخل التي يحتاجها المتقاعدون دون التعرض لخطر كبير لفقدان رأس المال خلال سنواتهم الذهبية.

• استخدام أموال المحافظ للمستثمرين الجدد : قد يرغب المستثمرون لأول مرة في الحصول على مقدمة للاستثمار في تخصيص محافظ للأسهم والسندات والنقد في صندوق واحد فقط. بهذه الطريقة لن يشهدوا انخفاضات كبيرة خلال الأسواق الهابطة ويمكنهم الحصول على تخصيص متنوع في صندوق واحد مشترك بدون مبلغ كبير من المال.

3 أفضل الصناديق الطليعية للمستثمرين المحافظين

إذا كنت مستثمرًا تبحث عن بعض أفضل الصناديق المحافظة ، فستحتاج إلى التفكير في أحد صناديق الطليعة:

1. Vanguard LifeStrategy النمو المحافظ (VSCGX) : تخصيص الأصول لهذا الصندوق هو ما يقرب من 40 ٪ من الأسهم والسندات 60 ٪. وهذا يسمح بالنمو البطيء والمطرد على المدى الطويل ، مما يؤدي إلى وجود صندوق محافظ جيد. لقد تمكنت VSCGX من تحقيق متوسط ​​سنوي يزيد عن 4٪ على المدى الطويل. نسبة التكاليف رخيصة عند 0.15٪ والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
2. Vanguard Wellesley Income (VWINX) : تعتبر المحفظة محافظاً بشكل قوي مع تخصيص يتراوح بين 35٪ و 40٪ من الأسهم ، وحوالي 60٪ من السندات ، والباقي في حوالي 5٪ من النقد. أما بالنسبة للأداء ، فإن ويليسلي يتفوق على ما لا يقل عن 90٪ من صناديق التخصيص المحافظ الأخرى لعوائد 3 و 5 و 10 سنوات. لواحد من أفضل الصناديق الاستثمارية المحافظة يمكنك الشراء ، من الصعب التغلب على نسبة المصروفات الرخيصة بنسبة 0.25٪. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
3. Vanguard Wellington (VWELX) : إن تخصيص الأصول لـ VWELX ليس تماماً مثل VSCGX و VWINX ، ولكن التخصيص المعتدل لأسهم تقارب 65٪ و 35٪ من السندات يمكن أن يكون مناسباً للمستثمرين المحافظين المستعدين لتحمل مخاطر أكبر في مقابل ارتفاع عوائد على المدى الطويل. على الرغم من أن ولينغتون هو صندوق مخصص للمخاطر المتوسطة ، فإنه لا يزال يهزم معظم مخصصات الأسهم بنسبة 100٪ في فترة السوق الصعبة بين عامي 2000 و 2015 ، عندما كان متوسط ​​العائد في الصندوق 7.5٪ ، مقارنة بـ 4.5٪ لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 . مثل صناديق Vanguard الأخرى ، ستحصل على نسبة نفقات منخفضة (0.26٪) لـ Wellington. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.