يمكن استخدام أفضل ETFs هذه لإنشاء محفظة كاملة
قبل أن ندخل في قائمة الصناديق ، دعونا نراجع أساسيات الصناديق المتداولة ETF للتأكد من أن هذا النوع من الاستثمار مناسب لاحتياجاتك الاستثمارية.
ETF تعريف وأساسيات ومقارنة للصناديق المشتركة
حتى إذا لم تستثمر أبدًا في صناديق المؤشرات المتداولة ، فمن الجيد أن تكون قد سمعت عن هذه السيارة الاستثمارية المتنوعة. لكن ما هي بالضبط صناديق المؤشرات المتداولة؟
ETF هو اختصار يرمز للصندوق المتداول في البورصة. إنهم يشبهون الصناديق المشتركة في كونهم أوراق مالية واحدة تحتوي على سلة من الأوراق المالية الأساسية. مثل صناديق المؤشرات ، فإن الغالبية العظمى من صناديق الاستثمار المتداولة تتبع بشكل سلبي مؤشرًا قياسيًا ، مثل مؤشر S & P 500 ، أو NASDAQ 100 ، أو Russell 2000 . ولكن هذا هو المكان الذي تنتهي فيه أوجه التشابه بين صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة .
على عكس الصناديق المشتركة ، تتداول ETFs خلال النهار مثل الأسهم ، في حين أن الصناديق المشتركة تتداول في نهاية اليوم. وهذا يوفر قدراً أعظم من التنوع عند اختيار نقطة دخول ، ويحتمل الاستفادة من التقلبات قصيرة الأجل في السعر. ومع ذلك ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة اختيارات استثمار ذكية للمستثمرين على المدى الطويل ، وهو تشابه آخر لأبناء عمومتهم في صناديق الاستثمار المشترك.
بسبب بساطتها وطبيعتها السلبية ، تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى أن تكون لها نفقات أقل من الصناديق المشتركة. ولأن حجم تداول الأوراق المالية الأساسية قليل للغاية ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي ذات كفاءة في الضرائب ، مما يجعلها ممتلكات ذكية لحسابات الوساطة الخاضعة للضريبة.
الآن مع الابتعاد عن التقديمات الرسمية ، لا يبقى أمامك سوى مهمة اختيار أفضل الصناديق المتداولة في البورصة الخاصة بك.
كما هو الحال مع قوة التنويع مع الصناديق الاستثمارية وأنواع الاستثمار الأخرى ، فمن الحكمة عقد أكثر من صندوق استثمار متداول واحد لمعظم أهداف الاستثمار.
أفضل ETFs التي تتبع مؤشرات السوق الرئيسية
لبدء قائمتنا لأفضل 10 صناديق ETFs للاحتفاظ بأي هدف أو أسلوب استثمار ، سنبدأ بأموال متداولة على نطاق واسع تتبع مؤشرات متنوعة على نطاق واسع. ما يعنيه هذا هو أن هذه الصناديق المتداولة في البورصة تتبع كل مؤشر يحمل الأسهم عبر العديد من القطاعات. ومع ذلك ، كل لديه قناعاتها
1. Spider S & P 500 (SPY) : الافتتاح للمستثمرين في عام 1993 ، SPY هو أول صندوق استثمار متداول متاح في السوق. وكما يوحي اسمها ، فإن SPY يتتبع مؤشر S & P 500 بشكل سلبي ، والذي يمثل أكثر من 500 من أكبر الأسهم في الولايات المتحدة ، وفقًا لقياس القيمة السوقية. وهذا يعني أن المساهمين يحصلون على محفظة متنوعة من الأسهم مثل Apple (AAPL) و Microsoft (MSFT) و Alphabet (GOOG). يمكن أن تعمل SPY بشكل جيد كاستثمار مستقل للأهداف الاستثمارية طويلة الأجل أو كحصة أساسية في محفظة أكثر تنوعا. يجب أن يدرك المستثمرون المحتملون أنه على الرغم من أن SPY تحتفظ بمئات الأسهم ، إلا أنه من المتوقع انخفاض القيمة على المدى القصير. تبلغ نسبة المصروفات في SPY 0.0945 بالمائة فقط ، أو 9.45 دولارًا سنويًا لكل 10 آلاف دولار مستثمرة.
هذا يجعل SPY أرخص من معظم صناديق مؤشر S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : يريد المستثمرون الذين يريدون تنويعًا أوسع من عروض S & P 500 ، إلقاء نظرة فاحصة على IWV. تتبع ETF مؤشر Russell 3000 ، الذي يمثل حوالي 3000 سهم أمريكي ، معظمها أسهم كبيرة. ومع ذلك ، تحتفظ IWV أيضاً بأسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة ، مما يجعلها أكثر تنوعاً من صناديق مؤشر S & P 500. يمكن أن يكون IWV اختيارًا ذكيًا للمستثمرين لبدء الاستثمار مع صناديق ETF. إن حقيقة أن IWV تمتلك أسهم 100٪ تعني أن المستثمرين يجب أن يكون لديهم آفاق زمنية طويلة الأمد وتحمل عالي نسبياً للمخاطر. نسبة المصروفات في IWV هي 0.20 في المائة ، أو 20 دولاراً سنوياً عن كل 10،000 دولار مستثمرة.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : يمكن لمؤسسة التدريب الأوروبية أن تكون اختيارًا ذكيًا للمستثمرين المتعددين الذين يريدون تعريفاً واسعاً لأسهم الشركات الصغيرة.
تتبع IWM مؤشر Russell 2000 ، الذي يمثل حوالي 2000 سهم أمريكي من رأس المال الصغير. فأسهم الشركات ذات رأس المال المحدود لديها مخاطر سوقية أكبر من مخزونات الشركات ذات رأس المال الكبير ، ولكن لديها أيضاً إمكانية تحقيق عوائد أعلى على المدى الطويل. تستطيع IWM إنشاء صندوق ساتلي جيد في محفظة من خلال زيادة الأرباح المحتملة مع تقليل المخاطر من خلال التنويع. تبلغ مصاريف IWM 0.20 في المائة ، أو 20 دولارًا سنويًا لكل 10 آلاف دولار مستثمرة.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : تشتهر شركة Vanguard بصناديقها المشتركة عالية الجودة ومنخفضة التكلفة دون تحميل ، ولكن لديها أيضًا مجموعة متنوعة من ETFs وقد تكون IVOO أفضل وسط ETF في السوق. وكثيراً ما يطلق على أسهم الشركات المتوسطة الحجم "النقطة الحلوة" في السوق لأنها حققت في الماضي عوائد أعلى على المدى الطويل مقارنة بأرصدة الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة في حين كانت تحمل مخاطر سوق أقل من أسهم الشركات الصغيرة. هذه الجودة المزدوجة في الاستثمار تجعل من IVOO اختيارًا ذكيًا لاستخدامها كنواة عدوانية أو كمجمل لصندوق مؤشر S & P 500. نسبة المصروفات في IVOO هي 0.15 في المائة ، أو 15 دولاراً سنوياً عن 10000 دولار تم استثمارها.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : إذا كان عليك اختيار واحد فقط من الأسهم الأجنبية ETF للشراء ، سيكون التعليم للجميع خيارًا ذكيًا. تتتبع مؤسسة التدريب الأوروبية مؤشر MSCI EAFE ، الذي يمثل أكثر من 900 سهم في مناطق العالم المتقدم في أوروبا ، "أستراليا" (أستراليا ونيوزيلندا) ، والشرق الأقصى ، والتي تشكل اختصار EAFA. وتشمل الأسهم مقتنيات الشركات الكبيرة والمتوسطة. يميل الاستثمار الأجنبي إلى تحمل مخاطر سوق أعلى من الاستثمار في الولايات المتحدة ، مما يعني أن EFA هو الأفضل استخدامًا كقمر صناعي في محفظة متنوعة. تبلغ نسبة المصروفات في التعليم للجميع 0.33 في المائة ، أو 33 دولاراً سنوياً عن كل 10 آلاف دولار مستثمرة.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : في ETF واحد فقط ، يمكن للمستثمر التقاط سوق السندات الأمريكية بأكملها وهذا يجعل التنويع الواسع AGG عقد الأساسية الصلبة للجزء الدخل الثابت للحافظة أو كصندوق سندات مستقل. فقط 0.05 في المئة نسبة النفقات ، يمكنك الحصول على أكثر من 6000 من السندات.
أفضل ETFs للقطاعات
الاستثمار في صناديق القطاع ليس للجميع ولكن يمكن أن تكون إضافات ذكية إلى أي محفظة لغرض التنويع وإمكانية زيادة العوائد طويلة الأجل. بالنسبة إلى الصناديق الأربعة النهائية في قائمتنا لأفضل صناديق الاستثمار المتداولة ، سنسلط الضوء على صناديق القطاع.
7. الرعاية الصحية SPDR (XLV) : تركز مؤسسة التدريب الأوروبية على قطاع الصحة ، المعروف بفوائده المشتركة لنمو النمو على المدى الطويل والصفات الدفاعية. وشمل قطاع الصحة شركات الأدوية وشركات التكنولوجيا الحيوية وشركات تصنيع الأجهزة الطبية وشركات المستشفيات وغيرها. مع تقدم السكان في السن والتطورات في مجال الطب ، فإن قطاع الصحة يستعد ليكون قطاعًا عالي الأداء في المستقبل المنظور. السبب في اعتبار الأسهم الصحية دفاعية لأنها تميل إلى الحفاظ على قيمتها أفضل من السوق الواسع خلال فترات التراجع الرئيسية. لا يزال الناس بحاجة إلى أدويتهم ولزيارة الطبيب في فترات الركود. نسبة المصروفات لـ XLV هي 0.14٪ ، أو 14 دولارًا سنويًا لكل 10،000 دولار مستثمرة.
8. قطاع اختيار الطاقة SPDR (XLE) : يمكن لقطاع الطاقة أن يكون إضافة نوعية إلى محفظة متنوعة من صناديق ETF. تشمل الطاقة الشركات التي تنتج النفط والغاز الطبيعي. وبما أن النفط مورد محدود ، فمن المرجح أن ترتفع أسعار الطاقة ، وكذلك أسعار أسهم الطاقة. نسبة المصروفات XLE هي 0.14٪ ، أو 14 دولارًا سنويًا لكل 10،000 دولار مستثمرة.
9. المرافق اختر القطاع SPDR (XLU) : تتضمن المرافق الشركات التي تقدم خدمات المرافق ، مثل الغاز والكهرباء والمياه والهاتف للمستهلكين. ومثل الصحة ، لا يزال المستهلكون بحاجة إلى المرافق أثناء فترات التراجع في السوق ، مما يجعل هذه المخزونات ذات أداء دفاعي جيد وأدوات تنويع ذكية لأي محفظة طويلة الأجل تقريبًا. نسبة المصروفات لـ XLU هي 0.14٪ ، أو 14 دولارًا سنويًا لكل 10،000 دولار مستثمرة.
10. قطاع السلع الاستهلاكية اختر القطاع SPDR (XLP) : إذا كنت ترغب في تنويع أوسع للأرصدة الدفاعية ، فإن قطاع السلع الأساسية للمستهلكين هو وسيلة جيدة لتحقيق هذا الهدف. السلع الاستهلاكية هي سلع يشتريها المستهلكون للحياة اليومية. وتشمل بعض هذه العناصر مواد الرعاية الصحية ، والأغذية ، والمرافق ، والكحول ، والتبغ. نسبة المصروفات لـ XLU هي 0.14٪ ، أو 14 دولارًا سنويًا لكل 10،000 دولار مستثمرة.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية. لا يمتلك Kent Thune شخصياً أي من الأوراق المالية المذكورة أعلاه حتى كتابة هذه السطور ولكنه يحتفظ بها في بعض حسابات العميل.