صناديق الاستثمار المتبادلة مقابل ETFs ، والأجور الحرب على. ما هو الاستثمار الأفضل؟ لا توجد إجابة واضحة ، ولكن فهم مخاطر ومزايا كل أصل سوف يسمح لك باختيار أفضل استثمار يناسب استراتيجيتك . فيما يلي خمسة أسباب للنظر في شراء أو بيع صندوق متداول في البورصة بدلاً من صندوق مشترك . كن على علم ، على الرغم من. في حين أن هناك بعض الايجابيات للاستثمار في صندوق المتداولة في البورصة على صندوق مشترك ، هناك ، بالطبع ، بعض السلبيات أيضا.
01 الفوائد الضريبية من ETFs
أكبر ميزة تمتلكها مؤسسة التدريب الأوروبية حول صندوق مشترك هي الضرائب . بسبب بناءها ، فإن صناديق ETFs لا تتحمل سوى ضرائب أرباح رأس المال عند بيع الصندوق. في صندوق الاستثمار المشترك ، يتم فرض ضرائب على أرباح رأس المال حيث يتم تداول الأسهم داخل الصندوق خلال فترة الاستثمار. لذلك ، يمكن أن يساعدك هذا في إبقاء فاتورتك الضريبية منخفضة ، خاصةً في جانب الربح من P & L الخاص بك.
02 بساطة الصناديق المتداولة في البورصة
عندما تشتري أو تبيع صندوق ETF ، يتم ذلك بسعر واحد مع معاملة واحدة سهلة. أنت دائما تبتعد عن فتح أو إغلاق الصفقة. مع الصناديق المشتركة ، يتم تداول الأسهم في الأصول باستمرار للوصول إلى السعر المستهدف والسعي إلى الأداء المطلوب. تداولات متعددة ، أسعار متعددة ، والتي يمكن أن تؤدي إلى رسوم وعمولات متعددة.
03 فعالية التكلفة للـ ETFs
بالإضافة إلى كونها استثمارات مبسطة ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي أيضا أكثر فعالية من حيث التكلفة من الصناديق المشتركة. بما أن الأسهم في صندوق مشترك يتم تداولها بنشاط ويتم إدارة الصندوق نفسه بشكل فعال ، إلا أنه في بعض الأحيان يتم فرض رسوم إدارية كبيرة. يتعين على مديري الصناديق فرض رسوم على وقتهم بعد كل شيء. مع ETF ، إنها معاملة بسيطة واحدة. تماما مثل شراء الأسهم. هذا يقلل من الرسوم والعمولات. ستكون هناك عمولات متعددة مرتبطة بصندوق مشترك بسبب نشاطه وحجمه ، ويمكن أن يضيف إلى فاتورتك الإجمالية.
04 استثمار المرونة في صناديق المؤشرات المتداولة
مع إطلاق المزيد والمزيد من ETFs كل يوم ، لدى المستثمرين خيارات أكثر لاستهداف إستراتيجية تداول محددة . السلع المتداولة ETFs ، ETFsنمط ، ETFsالبلد ، حتى ETFs معكوس . هناك أنواع كثيرة من صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين ، وقد يكون تتبع أداء مؤشر معين أو تحقيق هدف مالي محدد أكثر قابلية للتحقيق من الصندوق المشترك. والطريقة التي تتجه بها الأمور مع الابتكارات الجديدة لمؤسسة التدريب الأوروبية ، سيكون هناك المزيد من الخيارات في المستقبل أيضًا.
05 قابلية التحويل من ETFs
عندما يتم تحويل المحفظة المدارة إلى شركة استثمار مختلفة ، يمكن أن تنشأ مضاعفات مع الصناديق المشتركة. في بعض الأحيان يجب إغلاق مراكز الصندوق قبل إجراء التحويل. يمكن أن يكون ذلك مصدر قلق كبير للمستثمرين ، حيث يتم إجبارهم على إجراء صفقات غير مرغوبة أو غير ملائمة. قد يؤدي تصفية صناديق الاستثمار الخاصة بالمحفظة إلى زيادة المخاطر وزيادة العمولات والرسوم ، وتحمل ضرائب على الأرباح الرأسمالية المبكرة. مع ETF ، يكون النقل نظيفًا وبسيطًا عند تبديل شركات الاستثمار. وهي تعتبر استثمارًا محمولًا ، وهي ميزة رائعة.
لذا ، من يفوز في المعركة؟
هل الصناديق المتداولة ETF أفضل من الصناديق المشتركة؟ لا توجد إجابة محددة على هذا السؤال لأن هناك العديد من العوامل المتضمنة. ومع ذلك ، إذا واجهت مع ETF مقابل معضلة الصندوق المشترك ، فكر في عيوب الصناديق المشتركة والمزايا التي تقدمها ETFs إلى الطاولة. وكما هو الحال مع أي استثمار ، أو أسهم شركة ، أو صندوق استثمار مشترك ، أو مؤسسة مالية أجنبية ، أو مؤشر ، أو غير ذلك ، يرجى التأكد من إجراء بحث شامل لأي صندوق متداول في البورصة أو أي أصول مالية قبل إجراء أي تداولات (طويلة أو قصيرة). قم بإجراء العناية الواجبة الخاصة بك ، وشاهد كيف تتفاعل الأموال مع ظروف السوق المختلفة ، وإلقاء نظرة تحت غطاء محرك السيارة ونرى ما هو موجود في الصناديق. وإذا كان لديك أي أسئلة أو مخاوف ، تأكد من استشارة سمسار البورصة أو المستشار المالي أو أي محترف آخر في القطاع المالي. في حين أن الصناديق المتداولة في البورصة لها العديد من المزايا ، إلا أن لها العديد من العيوب (مثلما تفعل أي استثمارات). لذا من المهم جداً أن تفهم أداة الاستثمار قبل أن تتاجر بها. ولكن بمجرد حصولك على فهم كامل لهذه الصناديق المتداولة في البورصة ، يمكنك التفكير في إضافة أي من الحافظتين أو كليهما. ونتمنى لك التوفيق في جميع صفقاتك!