انظر أفضل صناديق الاستثمار للاستثمار الدولي
ولجعل هذه القائمة من صناديق الأسهم الدولية ، قمت بفحص أموال التحميل ، واعتبرت فقط الصناديق ذات التصنيف 4 و 5 نجوم ، وفقا لأفضل شركة أبحاث وتحليلات للصناديق الاستثمارية المشتركة ، Morningstar، Inc.
لذلك كل ما سترونه هو أفضل صناديق الأسهم الدولية بدون تحميل.
يتم تنظيم القائمة حسب الفئة. على سبيل المثال ، سأقوم بتجميع صناديق المؤشرات وستضم بعض صناديق الأسهم القوية التي تستثمر في الأسواق الناشئة أو أسهم الشركات الصغيرة. سأسلط الضوء أيضًا على عدد قليل من التركيز في منطقة معينة ، مثل أوروبا أو آسيا.
لذلك من دون مزيد من اللغط ، إليك أهم صناديق الأسهم العالمية للشراء:
أفضل صناديق المؤشرات المالية الدولية
يمكن أن تكون صناديق المؤشرات طريقة جيدة للحصول على نسبة كبيرة ومتنوعة من التعرض لقطاع كبير من السوق بتكلفة منخفضة. في هذه الحالة ، سنسلط الضوء على صناديق المؤشرات التي تستثمر في الأسواق الخارجية:
- مؤشر Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): بالنسبة للتعرض الواسع للأسهم الأجنبية ، سواء الأسواق المتقدمة أو الناشئة ، من الصعب التغلب على VGTSX. يتتبع الصندوق مؤشر FTSE Global All Cap ex US الذي يتألف من أكثر من 6000 سهم غير أمريكي. نسبة المصروفات VGTSX هي منخفضة 0.19 في المائة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
- صندوق Fidelity International Index (FSIIX): هذا هو أحد الصناديق الدولية من الدرجة الأولى والذي يمكن أن يوفر تعريفاً واسعاً ورخيصاً للأسهم الأجنبية. يتتبع FSIIX مؤشر MSCI EAFE ، والذي يتألف من حوالي 900 سهم غير أمريكي. نسبة المصروفات ل FSIIX هي 0.19 في المئة منخفضة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- مؤشر Vanguard European Stock Index (VEURX): الصندوق الوحيد من فئة 3 نجوم الذي سمحت به في القائمة ، قد يكون VEURX أفضل صندوق لمؤشر الأسهم الأوروبية. سيكون تصنيفها أعلى إذا كانت عوائد المدى القصير والمتوسط أعلى. ولكن عندما تستثمر في صناديق المؤشرات ، فإنك تهدف إلى الإلتزام بالقريب من المؤشر ، وهو ما فعله هذا الصندوق في الماضي. يتتبع VEURX مؤشر FTSE Developed Europe All Cap Index ، والذي يتكون من أكثر من 1،200 سهم أوروبي. نسبة المصروفات في VEURX هي 0.26 في المئة منخفضة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
أفضل الصناديق الدولية الكبرى ذات رأس المال العامل الفعال
إذا كنت ترغب في الابتعاد عن موثوقية صناديق المؤشرات وتحمل المخاطر الإضافية لتحقيق عوائد أعلى ، فقم بإلقاء نظرة على بعض أفضل الصناديق الدولية المدارة بفعالية والتي تشتري في الغالب أسهمًا أجنبية كبيرة الحجم.
- تويلي براون جلوبال فاليو (TBGVX): يحقق هذا الصندوق العالمي من الأسهم المرموقة عوائده من خلال البحث عن فرص شراء جيدة في جميع أنحاء العالم ، معظمها خارج الولايات المتحدة وفي الشركات الكبيرة. هذه الاستراتيجية تجعل TBGVX صندوقًا أجنبيًا ذا قيمة كبيرة. وقد وضعت العائدات التاريخية للصندوق قبل أكثر من 95 ٪ من أقرانهم من الفئات. على الرغم من أن نسبة النفقات مكلفة إلى حد ما عند 1.37٪ ، إلا أن إمكانية العوائد المعلقة يمكن أن تجعل التكلفة الإضافية تستحق العناء. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- القيمة الدولية لأرتيزان (ARTKX): ميزة أخرى قيمة كبيرة أجنبية ، فازت ARTKX تاريخياً بمتوسطات الفئة والمؤشر الرئيسي للأسهم العالمية ، MSCI EAFE. وتركز محفظة الصندوق على 43 حصة ، وهو عدد قليل نسبيًا لكن فريق الإدارة ذو الخبرة في ARTKX قاموا بعمل جيد مع حمل أخف من الأسهم للإدارة. نسبة المصروفات لشركة ARTKX معقولة عند 1.17٪ والحد الأدنى للاستثمار الأولي في متناول معظم المستثمرين بـ 1000 دولار. حتى كتابة هذه السطور ، كانت ARTKX مغلقة أمام المستثمرين الجدد ، لكن إغلاق الصناديق غالباً ما يكون مؤقتاً (وعلامة جيدة على الإدارة الحكيمة).
أفضل صناديق الأسهم الدولية للأسواق الناشئة والاستثمار القوي
بالنسبة للمستثمرين الراغبين في الحصول على مستوى أعلى من المخاطر لإمكانية الحصول على عوائد أعلى ، هناك خيارات قوية لصناديق الأسهم ، مثل الاستثمار في الأسواق الناشئة و / أو أسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة في الشركات غير الأمريكية.
إذن في هذه الخلفية ، إليك بعض أفضل صناديق الأسهم الدولية للحصول على المزيد من العدوانية:
- برنامج Seafarer للنمو والدخل في الخارج (SFGIX): يستثمر هذا الصندوق في الأسواق الناشئة ، التي هي بصفة عامة بلدان ومناطق تعتبر اقتصادات نامية. ومن أمثلة بعض أكبر الأسواق الناشئة البرازيل والصين وروسيا والهند. على الرغم من أن SFGIX لم يكن موجودًا منذ عام 2012 ، إلا أنه تعرض لأكثر من 95٪ من صناديق الأسواق الناشئة الأخرى خلال ذلك الإطار الزمني (اعتبارًا من نهاية عام 2016). نسبة المصروفات بنسبة 1.14 في المائة أقل من المتوسط لهذا النوع من التمويل ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- T. Rowe Price أسواق الأسواق الناشئة (PRMSX): إذا كنت تبحث عن صندوق من الأسواق الناشئة ذات تصنيف عالي مع سجل طويل للأداء فوق المتوسط ، فإن PRMSX هو خيار قوي بالنسبة لك. كان الصندوق موجودًا منذ عام 1995 ، مما يعني أنه نجا بأكثر من 20 عامًا من ظروف السوق. وظلت العائدات في الغالب متقدما على متوسطات الفئة. نسبة المصروفات بنسبة 1.24 في المائة هي أقل من المتوسط لهذا النوع من الصناديق والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- صندوق Fidelity Total Emerging Markets (FTEMX): يستثمر هذا الصندوق في معظمه في أسواق الأسواق الناشئة (60٪ على الأقل من المحفظة) ولكنه يستثمر أيضًا في سندات الأسواق الناشئة. لذلك ، يحصل المستثمرون على رصيد من الأسهم والسندات في صندوق كان تاريخياً أعلى من المتوسط. نسبة المصروفات 1.39 في المائة هي متوسط بالنسبة للصناديق المشتركة للأسواق الناشئة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- ماثيوز آسيا المستثمر الآسيوي الناشئ (MEASX): إذا كنت تريد صندوقاً مصنفاً على أعلى مستوى يركز على مقتنياته في آسيا ، فإن MEASX هو أحد أفضل الصناديق للقيام بهذه المهمة. شركة ماثيوز آسيا هي شركة صناديق استثمارية متخصصة في الأسهم الآسيوية ، مما يعني أنها لديها خبرة ومعرفة بالاستثمار في دول مثل الصين والهند وسنغافورة وهونغ كونغ والفلبين. لا يزال الصندوق موجودًا منذ عام 2013 ، ولكن سجل الأداء منذ ذلك الحين كان ممتازًا في الغالب ، وتوفر التجربة في ماثيوز آسيا للمستثمرين بعض الضمانات بأن العائدات طويلة الأجل يمكن أن تستمر في البقاء أعلى من المتوسط لهذه الفئة. نسبة المصروفات 1.50٪ أعلى من المتوسط للصناديق المشتركة للأسواق الناشئة ولكن فريق الإدارة ذو الخبرة قد يستحق القسط. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- فرص "واساتش الدولية" (WAIOX): إذا كنت راغباً في تحمل مخاطر أكبر من المخاطر العالية بالفعل على الأسهم الدولية ، فقد ترغب في التفكير في الاستثمار في صندوق مثل WAIOX الذي يستثمر في شركات دولية صغيرة الحجم. يمكن أن يتحول الاستثمار في الشركات الأصغر إلى عوائد عالية على المدى الطويل ، لكن كالعادة لا توجد ضمانات لهذا. ولكن استناداً إلى التاريخ ، يسلم WAIOX من حيث الأداء المتميز للفئة. نسبة المصروفات 2.25 في المئة مرتفعة بالنسبة للفئة ولكن قد تكون العوائد تستحق التكلفة. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2000 دولار.
- Fidelity International Small-Cap Fund (FISMX): ينبغي على المستثمرين الراغبين في التركيز بشكل أساسي على الأسهم الصغيرة في الأسواق الناشئة إلقاء نظرة فاحصة على FISMX. مثل صندوق واساتش ، حققت شركة Fidelity International Small Cap عوائد عالية مقارنةً بصناديق الأسواق الناشئة الأخرى. ومع ذلك ، فإن FISMX لديها نسبة نفقة أقل (1.31٪). الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
كلمة أخيرة من الحذر على صناديق الأسهم الدولية
يمكن أن يكون للصناديق المشتركة للأسهم الدولية مخاطر سوقية أكبر من الصناديق المشتركة التي تستثمر في الولايات المتحدة. يمكن أن توفر الأسهم الدولية التنويع لمحفظة ، لكن معظم المستثمرين أذكياء للحفاظ على نسبة التخصيص الإجمالية إلى ما بين 10 و 20 بالمائة.
لا يوفر الرصيد الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.