مجموعة متنوعة من أفضل الصناديق الاستثمارية المتبادلة يجب أن تقدم
لدى فيديليتي العشرات من الصناديق المشتركة منخفضة التكلفة وذات الأداء الأفضل في العديد من الفئات المتنوعة. في حين أن شركة فيديليتي قد تكون معروفة على نحو أفضل بأموالها المدارة بفعالية ، فإنها تقدم أيضًا بعض أرخص صناديق المؤشرات المتاحة في السوق. لذلك لا عجب لماذا تعتبر Fidelity واحدة من أفضل شركات صناديق الاستثمار غير الحمولة في عالم الاستثمار اليوم.
في هذه القائمة الخاصة بأفضل صناديق Fidelity للشراء ، سنقوم بتقسيمها إلى ثلاث فئات من الصناديق التي تقدمها Fidelity: 1) أفضل الصناديق المدارة بطريقة فعالة ، 2) أفضل صناديق المؤشرات ، و 3) أفضل الصناديق المتوازنة.
إليكم المنهجية العامة في اختيار أفضل صناديق فيديليتي: بالنسبة للأموال التي تدار بفعالية ، كنت أرغب في رؤية أداء على المدى الطويل يتفوق على المؤشر النسبي للصندوق ومدة عمله لمدة خمس سنوات على الأقل ، والصفات الفريدة التي تميزه عن الصناديق الأخرى في القائمة.
بالنسبة لأموال المؤشر ، كنت أرغب في إدراج مجموعة متنوعة ولكن في المقام الأول نظرت إلى صناديق متنوعة ذات نسب نفقات منخفضة.
بالنسبة إلى الصناديق المتوازنة ، بحثت عن خيارات على الأقل يمكن أن تعمل لصالح مستثمرين مختلفين ، وسجل أداء قوي ، ومحافظ متنوعة.
أفضل الصناديق الاستثمارية: إدارة فعالة
الصناديق التي تدار بشكل فعال هي ما يقترحه اسمها - محافظ الأوراق المالية الاستثمارية التي يشتريها المدير ويبيعها حسب تقديره ، وعادة ما يكون الهدف غير المعلن به هو ضرب مؤشر نسبي.
على سبيل المثال ، من المفترض أن يتفوق صندوق الاستثمار المشترك في الأسهم ذات رأس المال الكبير بشكل فعال على مؤشر ستاندرد آند بورز 500 في سنوات تقويمية أكثر من عدمه ، ويجب أن يكون له عوائد طويلة الأجل أفضل من المؤشر.
في ما يلي أربعة صناديق مدارة بشكل فعّال من شركة Fidelity والتي تميل إلى التفوق في الأداء على مؤشرها المعياري ، خاصة في المدى الطويل (أي العائد السنوي 5 أو 10 سنوات):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): كان لدى صندوق مؤشرات الأسهم ذات رأس المال الكبير نفس المدير ، ويل دانوف ، لأكثر من 25 عامًا ، وكان سجل أدائه حافلًا. منذ تأسيس الصندوق في عام 1990 ، بلغ متوسط عائدات FCNTX أكثر من 12٪ ، وهو إنجاز نادر في عالم صناديق الاستثمار المشترك. يستثمر الصندوق في أسهم النمو ومخزونات القيمة ، ومعظمها ذات سقف كبير ، مع وجود عدد قليل من الأسهم متوسطة الارتفاع في هذا المزيج. نسبة المصروفات لـ FCNTX هي نسبة معقولة قدرها 0.71٪ والحد الأدنى للشراء الأولي هو 2500 دولار.
- التوزيعات الاستراتيجية للأرباح والدخل (FSDIX): يستثمر هذا الصندوق ذو الأربع نجوم بشكل أساسي في أسهم القيمة بهدف إنتاج الدخل في شكل توزيعات أرباح للمساهمين. لكن الصندوق له هدف نمو. لذلك ، يمكن أن تكون FSDIX خيارًا جيدًا للمتقاعدين الذين يرغبون في شراء الأموال لأغراض الدخل ، ولكن يمكن أيضًا أن يكون ذلك مناسبًا للمستثمرين الباحثين عن ارتفاع رأس المال على المدى الطويل. نسبة المصروفات ل FSDIX هي 0.78 ٪ والحد الأدنى للشراء الأولي هو 2500 دولار.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): هذا هو صندوق للقطاع الصحي ، مما يعني أنه يركز حصص أسهمه في المقام الأول على الشركات في القطاع الصحي ، في هذه الحالة قطاع التكنولوجيا الحيوية. على الرغم من أن المخزونات الصحية للتكنولوجيا الحيوية لديها إمكانات كبيرة لتقديرها ، إلا أنها يمكن أن يكون لها فترات قصيرة من الانخفاضات الحادة. لذلك يمكن اعتبار FBIOX وصندوق أسهم عدواني ، مما يعني أنه مناسب للمستثمرين على المدى الطويل الذين لا يمانعون في صعود وهبوط هذه الاستثمارات. نسبة المصروفات لـ FBIOX هي 0.73٪ والحد الأدنى للشراء الأولي هو 2500 دولار.
- شركة Fidelity Growth Company (FDGRX): يعتبر هذا الصندوق ذو الخمس نجوم مثالاً آخر على صندوق الاستثمار المشترك ذو الأداء المتميز الذي يستفيد من مدير متمرس ، ستيفن ويمر ، الذي كان على رأس FDGRX منذ عام 1997. يستثمر الصندوق بشكل رئيسي في الشركات الكبرى الأسهم التي يعتقد المدير أنها تنطوي على إمكانية تحقيق نمو أعلى من المتوسط. تبلغ نسبة التكاليف بالنسبة إلى FDGRX 0.88٪ والحد الأدنى للشراء هو 2500 دولار. ملاحظة: اعتبارًا من 20 يونيو 2016 ، تم إغلاق FDGRX للمستثمرين الجدد.
أفضل صناديق فيديليتي: صناديق المؤشرات
تمتلك فيديليتي بعض من أرخص صناديق المؤشرات في السوق. على الرغم من أنها تقدم حوالي 12 صندوقًا للمؤشر ، إلا أننا سنسلط الضوء على ثلاثة من أفضل العروض المدارة بشكل سلبي هنا:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). تعتبر FUSEX واحدة من أفضل صناديق S & P 500 في السوق ، وهي تقوم بعمل رائع في تتبع مؤشر S & P 500 ولديها واحدة من أقل نسب المصروفات (0.095٪) في كامل صندوق الاستثمار المشترك. نظرًا لتعرضها الواسع لأكثر من 500 من أكبر الأسهم الأمريكية ، فإن FUSEX تقوم بإنشاء محفظة أساسية جيدة لحافظة طويلة الأجل للأموال. الحد الأدنى للاستثمار الأولي لـ FUSEX هو 2500 دولار.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): إذا كنت تبحث عن صندوق لمؤسسة فيديليتي يقوم بعمل جيد في تغطية سوق السندات الأمريكية ، فستحتاج إلى النظر في FBIDX ، الذي يتتبع مؤشر السندات المجمعة الأمريكي Barclays Capital US . ويعني هذا أن المساهمين في صندوق مؤشرات السندات سيتعرضون لآلاف السندات ، مما يجعل FBIDX عقدًا متنوعًا لتغطية سوق السندات. نسبة المصروفات ل FBIDX هي 0.20 ٪ والحد الأدنى للشراء الأولي هو 2500 دولار.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): إذا كنت ترغب في صندوق استثماري متميز يقدم تعاملاً مع الأسهم متوسطة القيمة ، فإن FMEIX هو أحد أفضل الصناديق التي يمكنك شراؤها في هذه الفئة. يتتبع هذا الصندوق ذو الـ 5 نجوم مؤشر Russell Mid Cap Index ، مما يعني أن المساهمين في FMEIX سيحصلون على عرض واسع لنحو 300 سهم من الأسهم المتوسطة. تتمتع أسهم الشركات متوسطة الحجم بإمكانيات نمو أكبر من أسهم الشركات الكبرى ، ولكنها قد تشهد أيضًا انخفاضات أكبر على المدى القصير. وهذا يجعل FMEIX عقدًا عدوانيًا أكثر ملاءمةً للمستثمرين على المدى الطويل مع تحمل عالي نسبياً للمخاطر. نسبة المصروفات لـ FMEIX هي 0.16٪ منخفضة والحد الأدنى للشراء الأولي هو 2500 $.
أفضل صناديق فيديليتي: صناديق متوازنة
الصناديق المتوازنة تستثمر في رصيد الأسهم والسندات والنقد ، ومن هنا جاء اللقب "المتوازن". يمكن أن تكون خيارات الاستثمار الذكية للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في صندوق واحد فقط أو أولئك الذين يرغبون في اكتساب جوهر صلب لبناء حولها.
- Fidelity Balanced (FBALX): هذا هو صندوق تخصيص معتدل ، مما يعني أن المساهمين في FBALX سيحصلون على مخصصات الأصول متوسطة المخاطر لما يقرب من ثلثي الأسهم والسندات الثلث. على الرغم من أن هذا المزيج مخاطرة أقل من محفظة أسهم 100٪ ، فإن العوائد طويلة الأجل كانت تاريخياً قريبة مما تتوقعه لصندوق أسهم خالص. منذ تأسيس الصندوق منذ أكثر من 30 عامًا ، وضع FBALX معدل عائد يبلغ حوالي 9٪. نسبة المصروفات في FBALX هي 0.56٪ والحد الأدنى للشراء هو 2500 دولار.
- إيرادات حرية الإخلاص (FFFAX): هذا الصندوق هو أحد أموال "الحرية" من Fidelity وهو الأكثر تحفظًا في المجموعة. الغرض هو توفير الدخل مع الحفاظ على الأصل. لذلك فإن الصندوق هو الأنسب للمستثمرين الذين يهتمون أكثر بالحفاظ على ما لديهم من زيادة رصيد حساباتهم. نسبة المصروفات في FFFAX هي 0.49٪ والحد الأدنى للشراء الأولي هو 2500 دولار.
- فيديليتي كابيتال آند إنكمت ( Fidelity Capital & Income (FAGIX)): يمكن لهذا الصندوق ذو الخمس نجوم تحقيق كل من جوانب النمو والدخل في الاستثمار من خلال موازنة الأسهم ، والتي تضم حوالي 20٪ من المحفظة ، وتخصيص أصول السندات ، التي تمثل حوالي 80٪ من المحفظة. . لذا فإن مخاطر السوق أعلى من صندوق السندات ولكن أقل من صندوق الأسهم. ومع ذلك ، كانت العوائد طويلة الأجل أعلى باستمرار من معظم صناديق السندات. نسبة المصروفات في FAGIX هي 0.72٪ والحد الأدنى للشراء هو 2500 $.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.