انظر أفضل صناديق الاستثمار من أوبنهايمر
وفي الوقت الذي تقدم فيه أوبينهايمر معظم خدماتها إلى الوسطاء الذين يبيعون صناديق الاستثمار المشتركة ، فإن صناديق أوبنهايمر تجد معظم سمعتها في أذهان المستثمرين من خلال خطط 401 (ك) ، حيث تقدم فئات أسهم أخرى توفر خصومات على إصدارات الصناديق التي تم التنازل عنها. من بعض من أفضل أموالهم ..
ثلاثة من أفضل الصناديق من أوبنهايمر
لإعطائك مقطع عرضي للصناديق المشتركة التي تعتبر من بين أفضل الصناديق التي يقدمها أوبنهايمر ، إليك ثلاثة صناديق مشتركة في فئات مختلفة:
- Oppenheimer International Small Company A (OSMAX): مثلما يوحي اسم الصندوق ، يستثمر OSMAX بشكل أساسي في الشركات الصغيرة خارج الولايات المتحدة. وقد كان OppenheimerFunds منذ فترة طويلة رائداً في مجال الاستثمار العالمي وكانت تجربته مفيدة للمستثمرين في الماضي. إن أداء هذا الصندوق الضخم للأوراق المالية قد ضرب أكثر من 90٪ من الصناديق الأجنبية ذات الأسهم الصغيرة. ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن هذا الأداء فوق المتوسط يأتي مع مخاطر السوق فوق المتوسط. ونسبة المصروفات البالغة 1.42 في المائة هي متوسط النسبة بالنسبة للفئة ، بينما يكون الحد الأدنى من الاستثمار الأولي أرخص من معظمه عند 1000 دولار.
- Oppenheimer Real Estate A (OREAX): إذا كنت تبحث عن صندوق للقطاع العقاري الذي حقق تاريخًا تاريخيًا في فئة العقارات ، فإن OREAX يستحق البحث. نسبة المصروفات 1.33 ٪ هي أرخص من المتوسط للأموال العقارية ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 1000 دولار. يجب على المستثمرين أن يضعوا في اعتبارهم أن صناديق القطاع لديها حصص مركزة في قطاع صناعي واحد ، مما يخلق المزيد من مخاطر السوق. يمكن استخدام صناديق القطاع كأدوات للتنويع ، مع إمكانية تحسين الأداء على المدى الطويل. بشكل عام ، من الحكمة تخصيص أقل من 10٪ من المحفظة إلى قطاع واحد فقط.
- Oppenheimer Limited-Term Bond A (OUSGX): صناديق السندات ليست قوة Oppenheimer ولكن OUSGX هو الصدارة في فئة صناديق السندات قصيرة الأجل . يمكن أن تكون صناديق السندات قصيرة الأجل فكرة جيدة عندما ترتفع أسعار الفائدة ، وقد تفوقت OUSGX بشكل تاريخي على نظرائها من الفئات. نسبة المصروفات هي 0.82٪ ، وهي نسبة مرتفعة إلى حد ما بالنسبة لصناديق السندات لكن فريق الإدارة جعل مستوى هذا الرسم جديرًا بالاهتمام ، خاصة على المدى الطويل.
يقوم كل من OSMAX و OREAX بشحن الحمل الأمامي بنسبة 5.75٪ و OUSGX يشحن الحمل الأمامي بنسبة 2.25٪. يجب أن ينظر المستثمرون إلى خيارات فئات الأسهم الأخرى ، خاصة الأسهم التي تم التنازل عنها ، إذا توفرت. الحفاظ على انخفاض النفقات هو أحد المتغيرات التي يمكن السيطرة عليها للاستثمار الناجح. إذا كانت أموال Oppenheimer في خطة 401 (k) الخاصة بك ، وليس لديك خيارات أخرى ، تأكد من البحث الخاص بك والنظر في الأداء التاريخي بالإضافة إلى النفقات.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.