كيف تستفيد من صناديق الاستثمار المشترك للنمو
ولكن قبل أن يختار المستثمرون أموال النمو ، من المهم فهم طبيعة ومزايا هذه الأداة الاستثمارية الشعبية.
إليك ما تحتاج إلى معرفته عن صناديق النمو وأيها أفضل لأهدافك الاستثمارية:
تعريف صناديق الاستثمار ونمط الاستثمار
صناديق النمو هي صناديق مشتركة أو صناديق متداولة في البورصات (ETFs) التي تحتفظ بمخزونات النمو ، وهي أسهم شركات يتوقع أن تنمو بمعدل أسرع فيما يتعلق بسوق الأوراق المالية ككل.
الطريقة الجيدة لفهم مخزون النمو والأموال التي تستثمر فيه هي فهم الفرق بين أنماط النمو واستثمار القيمة . إذا كنت تستثمر في أسهم النمو ، فأنت تشتري أسهم الشركات التي هي في مرحلة نمو الأعمال. خلال هذه المرحلة ، تعمل شركة النمو على نمو الإيرادات (ونأمل في هامش ربحها) بوتيرة أسرع مما كانت عليه خلال المراحل الأخرى ، مثل مرحلة البدء ومرحلة النضج. خلال مرحلة النمو ، تعيد معظم الشركات استثمار الأرباح في الشركة ، بدلاً من دفع أرباح الأسهم للمساهمين ، كما هو الحال في مرحلة النضج ، والتي تعتبر نموذجية لأسهم القيمة.
ومن الأمثلة على مخزون النمو شركة Amazon (AMZN) ، في حين أن شركة Johnson & Johnson (JNJ) مثال على قيمة الأسهم. كلاهما شركات كبيرة. ومع ذلك ، لا يزال AMZN بوضوح في مرحلة نمو دورة حياته العملية. تستخدم معظم أرباحها لإعادة الاستثمار في نمو الشركة ، في حين أن JNJ في مرحلة النضج ويشارك المزيد من أرباحها مع المساهمين في شكل أرباح.
أفضل وقت للاستثمار في صناديق النمو
عادةً ما تكون الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة ETFs طويلة الأجل (على الأقل لمدة 3 سنوات ولكن أكثر ملاءمة 10 سنوات). ومع ذلك ، فإن صناديق النمو عادة ما تتفوق على قيمة الصناديق في المرحلة الأخيرة من الدورة الاقتصادية ، أو الفترة قبل بدء الركود.
هذا الإطار الزمني هو عادة سنة واحدة أو أكثر. على سبيل المثال ، فاقت صناديق النمو القيمة ومؤشر S & P 500 في عام 2007 ، وهو العام التقويمي الأخير قبل الركود العظيم في عام 2008. وفي الواقع ، كانت العوائد على صندوق النمو متوسط ضعف عوائد مؤشر ستاندرد آند بورز 500. كما فازت صناديق النمو بـ S & P 500. في عام 2017.
أفضل صناديق شراء لشراء معظم المستثمرين
اختيار أفضل صندوق نمو لشراء محفظتك لا يختلف عن التسوق لشراء الملابس. لا يوجد خيار واحد يناسب كل الخيارات التي تناسب الجميع.
مع وضع ذلك في الاعتبار ، وبأي ترتيب معين ، إليك مجموعة متنوعة من أفضل صناديق النمو التي يجب أخذها في الاعتبار قبل اتخاذ اختيارك النهائي:
- مؤشر نمو الطليعة ( VIGRX ): إذا كنت ترغب في الاستثمار السلبي في الأسهم ذات النمو الكبير في الولايات المتحدة من خلال صندوق مشترك منخفض التكلفة ، بدون تحميل ، فإن VIGRX هو خيار رائع. تتكون محفظة VIGRX من حوالي 300 من أكبر أسماء النمو في الولايات المتحدة مثل AMZN و Facebook (FB). النفقات منخفضة عند 0.19 في المائة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
- Fidelity Contrafund (FCNTX): إذا كنت تريد أن تسلك الطريق الذي يديره بنشاط ، فقد لا تجد صندوقاً استثمارياً أفضل للنمو من FCNTX ، على الأقل ليس في الوقت الذي يكون فيه المدير المخضرم Will Danoff في منصبه. لقد شهد Danoff ، مدير FCNTX منذ عام 1990 تقريبًا كل بيئة اقتصادية وسوقية يمكنك تخيلها ، كما حقق أداءًا متوسّطًا في المتوسط على المدى الطويل. للرجوع ، أداء FCNTX قبل صندوق النمو الكبير المتوسط لعوائد 1- ، 3 ، 5- و 10 سنوات. وبالنظر إلى الأداء المتميز وإدارة الجودة العالية ، فإن نسبة المصروفات البالغة 0.68 بالمائة رخيصة. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- Fidelity Select Technology (FSPTX): يرغب المستثمرون الذين يبحثون عن جرعة نقية من النمو في صندوق القطاع في التفكير في الاستثمار في واحد من أفضل الصناديق التكنولوجية مثل FSPTX. الأسهم التقنية هي عادة أكثر الأسهم نموًا عدوانية للشراء. تحتفظ محفظة FSPTX بمعظم أسهم التكنولوجيا الكبيرة مثل Apple (AAPL) و Alphabet (GOOGL) و Nvidia (NVDA). النفقات معقولة عند 0.78 في المائة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.