انظر أفضل الصناديق لإنهاء العقد
ستشتمل أفضل الصناديق المشتركة للشراء لعامي 2018 و 2019 على مجموعة متنوعة من الفئات. لا يحاول المستثمرون الأذكياء تأجيل السوق بالقفز والخروج من الاستثمارات على المدى القصير ، ولكن بدلاً من ذلك سيستخدمون استراتيجية شراء وعقد لفترات تزيد عن عام واحد. مع وضع هذه الفلسفة المستثمرة في الاعتبار ، يمكننا تحديد أفضل الصناديق المشتركة للشراء والاحتفاظ بها لعامي 2018 و 2019.
عند اختيار أفضل الصناديق للشراء ، بغض النظر عن مدة فترة العقد ، يكون المستثمرون أذكياء للاختيار من بين أفضل الصناديق منخفضة التكلفة ، أو عدم التحميل.
ويرجع ذلك إلى أن الحفاظ على انخفاض التكاليف يمثل جانباً أساسياً لتحقيق عوائد أعلى ، خاصة على المدى الطويل.
استراتيجية لاكتساب أفضل صناديق الاستثمار على المدى الطويل
الآن لاختيار أفضل الأموال لفترة متعددة السنوات ، مثل 2018 و 2019: من الصعب للغاية التنبؤ بالظروف الاقتصادية والسوق خلال فترات قصيرة من الزمن ، خاصة تلك التي تقل مدتها عن سنة واحدة. ولكن عند توسيع فترة الاحتفاظ إلى عامين أو ثلاثة أعوام ، يمكنك عمل توقعات معقولة.
حتى أفضل مدراء المحافظ الاستثمارية يعرفون أنهم قد يقومون بأدنى من المتوسطات السوقية لمدة واحدة من كل ثلاث سنوات. ولكن إذا تمكنوا من الفوز في اثنين من ثلاثة ، فإنهم يحققون أداءً جيدًا.
إذن ، مع هذه الخلفية ، هنا أفضل الصناديق التي يمكن أن تكون قادة في السنوات القادمة.
أفضل صناديق الاستثمار لعامي 2018 و 2019: صناديق الأسهم
سنبدأ قائمتنا لأفضل الصناديق التي تركز على الأسهم:
- مؤشر Vanguard 500 (VFINX): عند إنشاء محفظة من الصناديق المشتركة ، من الجيد البدء بصندوق مؤشرات الأسهم الكبيرة كحصة أساسية. إن إجمالي صناديق مؤشرات الأسهم هي أيضًا خيارات جيدة ولكن بالنسبة للممتلكات الأساسية في الفترة من عام 2017 إلى عام 2019 ، من المحتمل أن يكون صندوق المؤشرات مثل VFINX أفضل لأن إجمالي صناديق الأسهم يشمل أسهم الشركات الصغيرة ، والتي من المرجح أن تشهد انخفاضات كبيرة خلال تصحيح رئيسي يمكن أن يحدث خلال فترة الثلاث سنوات. لدى VFINX نسبة مصاريف منخفضة تصل إلى 0.16 في المائة وشراء مبدئي قدره 3000 دولار.
- مؤشر Vanguard Mid-Cap (VIMSX): من المرجح أن يكون هناك تصحيح كبير (أكثر من 10 في المائة من انخفاض أسعار الأسهم) في الفترة من 2017 إلى 2019. من المحتمل أن تنخفض الأسهم ذات الأسهم الصغيرة وأسهم الشركات متوسطة السعر أكثر من الأسعار الكبيرة ، وهو السبب في اختيار VFINX كحصة أساسية. ومع ذلك ، قد يكون الدولار الأمريكي القوي في عام 2017 ، والذي يمتد حتى عام 2018 ، أكثر تفاؤلاً بالنسبة لأسهم الشركات المتوسطة. وهذا هو السبب في أن المستويات الوسطية يمكن أن تكون "النقطة المثالية" للاستثمار ، حيث يمكن للمستثمرين التقاط المزيد من الارتفاع في الأسواق الصاعدة ولكن ليس الكثير من الجانب السلبي في الأسواق المنخفضة. VIMSX لديها نسبة مصاريف قدرها 0.20 في المئة واستثمار أولي بحد أدنى 3000 دولار.
- Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX): تأخرت الأسهم لسوق هابطة ، ولكن ليس من الذكاء أن نخرج من الأسهم وننتظر أن يأتي التصحيح الرئيسي قبل أن نعود إليه. بدلاً من ذلك ، من الجيد البقاء في الأسهم ولكن فقط يمكنك الاستفادة من المخاطر قليلاً عن طريق الاستثمار في المناطق الدفاعية مثل السلع الاستهلاكية ، وهي الشركات التي تبيع المنتجات والخدمات التي لا يزال المستهلكون بحاجة إليها ، بغض النظر عن الظروف الاقتصادية. في الأوقات الجيدة والسيئة ، ما زلنا بحاجة إلى الطعام والملابس والرعاية الصحية. تبلغ نسبة المصروفات في FDFAX 0.77 في المائة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2000 دولار.
- Vanguard Health Care (VGHCX): كان قطاع الرعاية الصحية خاسراً في عام 2016 ، ولكن كان ذلك بسبب تصحيح بعد سنوات من قيادة السوق. ومع ذلك ، فإن شيخوخة السكان مقترنة بالتقدم في مجال التكنولوجيا الحيوية تجعل عقدًا متميزًا طويل الأمد في أي محفظة تقريبًا. إن القطاع الصحي ، الذي يشمل المستحضرات الصيدلانية والمستشفيات والأجهزة الطبية وغيرها من المنتجات والخدمات الصحية ، لا يكتفي بحيازة قوية على المدى الطويل ، بل قد يثبت أنه حركة دفاعية ذكية عندما يصطدم التصحيح الحتمي. تمتلك VGHCX نسبة مصروفات تبلغ 0.36٪ فقط واستثمار أولي بحد أدنى 3000 دولار.
- Vanguard Energy (VGENX): تميل الطاقة والقطاعات الأخرى التي تعتمد على المواد الخام إلى التفوق في الأداء في المرحلة المتأخرة من دورة العمل ، حيث يكون الاقتصاد الأمريكي في عام 2017 وربما في 2018 و 2019. يمكن للطاقة أيضًا أن تحقق تنويعًا جيدًا أداة لأن حركة أسعار القطاع لا ترتبط ارتباطًا وثيقًا بمؤشرات السوق الأوسع ، مثل مؤشر S & P 500. تمتلك VGENX نسبة نفقة تصل إلى 0.37٪ واستثمار أولي بحد أدنى 3000 دولار.
أفضل الصناديق المتوازنة لعامي 2018 و 2019
إذا كنت تريد أن تأخذ نهج الصندوق الواحد ، فإن طريقة ذكية للقيام بذلك هي من خلال الصناديق المتوازنة . في ما يلي بعض أفضل ما يمكن اعتباره لعام 2017 حتى عام 2019.
- Vanguard Balanced (VBINX): من المرجح أن تتفوق الأسهم على السندات في الفترة من 2017 إلى 2019 ؛ لذلك فإن الصناديق المتوازنة مثل VBINX التي تعتمد على الأسهم أكثر من السندات هي فكرة جيدة. يمتلك VBINX توزيع للأصول يبلغ حوالي ثلثي الأسهم وسندات الثلث ، مما يجعل التخصيص المعتدل القوي هو الذي يمكن أن يظل بسهولة قبل التضخم على المدى الطويل. نسبة المصروفات في VBINX هي 0.22 في المائة فقط ، والحد الأدنى لمبلغ الشراء الأولي هو 3000 دولار.
إجمالي عائد هوسمان الاستراتيجي (HSTRX): إذا كنت تبحث عن صندوق مشترك يعمل كصندوق تحوط ، فإن HSTRX من بين أفضل ما يمكن أن تجده. ويشتهر مدير الصندوق ، جون هوسمان ، بالتنبؤ بانكماش السوق في عام 2008 ، وخلق توازن في الموجودات إلى متوسط عوائد تضخم التضخم مع تقليل الخسائر في تصحيحات السوق. لا يقود HSTRX السوق في الاتجاه الصعودي في كثير من الأحيان ، ولكنه يمثل صندوقًا جيدًا لاستيعابه عندما يدخل الاقتصاد في نهاية المطاف إلى الركود. نسبة المصروفات في HSTRX هي 0.69 في المئة معقولة والحد الأدنى للاستثمار هو 1000 دولار.
أفضل صناديق سندات لعامي 2018 و 2019
ومع ارتفاع أسعار الفائدة في عام 2017 وربما أطول ، سوف تنخفض أسعار السندات ، خاصة بالنسبة للسندات الحساسة الأكثر فائدة. يجب أن تكون صناديق السندات هذه رائدة حتى عام 2019:
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): عندما تتحدى أسواق السندات ، من الجيد أن تتحول إلى مدير مالي متمرس شهد كل شيء في أسواق الدخل الثابت خلال العقود الماضية. يستطيع دان فوس مدير LSBRX فقط أن يقول إنه يدير السندات منذ 50 عامًا أو أكثر. أسلوب الأموال يذهب إلى أي مكان يعني أنه يمكن أن يحمل السندات الأمريكية ، والسندات الأجنبية ، وسندات الخزانة ، والسندات ذات العائد المرتفع ، وأي مدة مطلوبة للتنقل في السوق. على الرغم من أن LSBRX يمكن أن يشهد انخفاضات حادة في بيئات السوق السلبية ، إلا أنه غالباً ما يؤدي إلى سندات متوسطة في فترات ثلاث سنوات أو أكثر. نسبة المصروفات في LSBRX هي 0.91 في المائة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- Vanguard Short Bond Bond Bond (VFSTX): إذا كنت ترغب في الاستفادة من مخاطر سعر الفائدة ، فإن طريقة رائعة للقيام بذلك هي مع صناديق السندات قصيرة الأجل مثل VFSTX. عندما ترتفع أسعار الفائدة ، فإن السندات متوسطة الأجل وطويلة الأجل ستنخفض بشكل عام في السعر أكثر من السندات قصيرة الأجل. وتعني ميزة درجة الاستثمار أن هناك توازناً بين الجودة الائتمانية العالية وبعض السندات ذات الجودة الائتمانية المنخفضة التي يمكن أن تساعد في تخفيض العوائد. نسبة المصروفات ل VFSTX هي 0.20 في المائة والحد الأدنى للشراء الأولي هو 3000 دولار.
الآن وبعد أن أصبح لديك قائمة بأفضل الصناديق المشتركة للشراء في عام 2017 و 2018 و 2019 ، من المهم أن تتذكر أن الاستثمار في صندوق واحد فقط ، ما لم يكن صندوقًا متوازنًا ، ليس فكرة جيدة بشكل عام. وبالتالي ، فإن مجموعة من الأموال المذكورة أعلاه في محفظة واحدة يمكن أن تؤدي إلى مزيج متنوع .
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.