ما هي الصناديق المتبادلة الأفضل في سوق الدب؟

ما تحتاج إلى معرفته للاستثمار الذكي في سوق هابط

قبل إعداد محفظتك لسوق هابطة ، من المهم أن نفهم أن توقيت السوق المطلق غير مستحسن لأي مستثمر ، بغض النظر عن مستوى معرفته أو مهاراته الاستثمارية. ولا يملك أفضل مدراء الأموال المحترفين نجاحًا ثابتًا في تبسيط تعقيدات أسواق المال والظروف الاقتصادية. ولكن هذا لا يعني أنه لا ينبغي أن تتعلم الاستعداد للاستثمار في كل من أسواق الدب والثور.

إليك ما يجب أن تعرفه عن أفضل استثمارات الصناديق الاستثمارية في سوق هابط.

أفضل الأسهم والقطاعات لرفع أسعار الفائدة

فعندما ترتفع أسعار الفائدة ، يقترب الاقتصاد عادة من الذروة (يرفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة عندما يبدو أن الاقتصاد ينمو بسرعة كبيرة وبالتالي فإن التضخم يشكل مصدر قلق). إن أولئك الذين يهدفون إلى تحديد الوقت في السوق مع القطاعات سيكون لديهم هدف الحصول على عوائد إيجابية في الاتجاه الصاعد بينما يستعدون للحماية من التراجعات الصعبة عندما يتراجع السوق (مرة أخرى ، أعتقد من 2007 إلى 2008).

وبالتالي ، قد ينظر التجار والمستثمرون إلى القطاعات التي تميل إلى الأداء الأفضل (الانخفاض في السعر) عندما يتجه السوق والاقتصاد نحو الانخفاض:

• صناديق الاستثمار في قطاع السلع الاستهلاكية : المعروف أيضا باسم "غير دوري" ، لا يزال الناس بحاجة لشراء البقالة وشراء المنتجات ، والتي تسمى مجتمعة السلع الاستهلاكية ، لحياة يومية عندما يبدأ الركود في الضرب.

• صناديق قطاع الرعاية الصحية : على غرار المواد الغذائية الأساسية ، لا يزال المستهلكون بحاجة إلى شراء الأدوية والذهاب إلى الطبيب في الأوقات الجيدة والسيئة. هذا هو السبب في أن قطاع الصحة قد لا يتعرض لضربة قوية في سوق هابطة والكساد كمتوسطات السوق الأوسع.
• صناديق الذهب والصناديق المتداولة ETF : عندما يتوقع التجار والمستثمرون تباطؤاً اقتصادياً ، فإنهم يميلون إلى التحول إلى أموال ، مثل صناديق الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة ETFs ، التي تستثمر في أنواع الأصول الحقيقية التي يرون أنها أكثر موثوقية من الأوراق المالية والعملات والنقد.

أفضل صناديق السندات لرفع أسعار الفائدة

أسعار السندات تتحرك في الاتجاه المعاكس مثل أسعار الفائدة. في ما يلي بعض أنواع السندات التي يمكن أن تقلل من مخاطر أسعار الفائدة في ظروف السوق الهابطة:

• سندات قصيرة الأجل: يؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى انخفاض أسعار السندات ولكن كلما طالت فترة الاستحقاق ، ستهبط الأسعار الإضافية. لذلك فإن العكس هو الصحيح: سوف تكون سندات الاستحقاق الأقصر أفضل من تلك التي لها آجال استحقاق أطول في بيئة معدل الفائدة المرتفعة بسبب أسعارها. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن "الأفضل" قد يعني انخفاض الأسعار ، على الرغم من أن الانخفاض يكون أقل حدة. بعض صناديق السندات التي تعمل بشكل جيد تتضمن PIMCO Low Duration D (PLDDX) و Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX).
• السندات متوسطة الأجل: على الرغم من أن فترات الاستحقاق أطول مع هذه الأموال ، لا يعرف المستثمر حقًا أسعار الفائدة والتضخم. لذلك يمكن أن توفر صناديق السندات متوسطة الأجل خيارًا جيدًا وسطًا للمستثمرين الذين يختارون بحكمة عدم التنبؤ بما سيفعله سوق السندات على المدى القصير. على سبيل المثال ، حتى أفضل مديري الصناديق يعتقدون أن التضخم (وانخفاض أسعار السندات) سيعود في عام 2011 ، الأمر الذي سيجلب معدلات فائدة أعلى ويجعل السندات قصيرة الأجل أكثر جاذبية. لقد كانوا مخطئين وخسر مديرو الصناديق في صناديق المؤشرات ، مثل Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX) ، الذي تغلب على 99٪ من جميع صناديق السندات متوسطة الأجل الأخرى في عام 2011. لم تنخفض أموال السندات عمومًا في السعر بالكامل. سنة تقويمية حتى عام 2013. يمكنك أيضًا محاولة اتباع نهج أكثر تنوعًا مع إجمالي مؤشر سوق السندات Exchange Fundded Fund (ETF) ، مثل Aggregate Bond (AGG) التابع لـ iShares Barclay.

• السندات المحمية من التضخم: تعرف أيضاً باسم الأوراق المالية المحمية من التضخم (TIPS) ، يمكن لصناديق السندات هذه أن تحقق نتائج جيدة قبل وأثناء البيئات التضخمية ، والتي تتزامن في الغالب مع ارتفاع أسعار الفائدة والاقتصادات النامية. وهناك عدد قليل من الصناديق الاستثمارية في صناديق TIPS تشمل صندوق Vanguard Inflation-Protected Securities FundS (VIPSX) و PIMCO Real Return D (PRRDX).

النظر في القطاعات الأسهم الدفاعية

تركز صناديق القطاع على صناعة محددة أو هدف اجتماعي أو قطاع صناعي مثل الرعاية الصحية أو العقارات أو التكنولوجيا. هدفهم الاستثماري هو توفير التعرض المكثف لمجموعات صناعية محددة ، تسمى القطاعات. تستثمر صناديق القطاع الدفاعي في القطاعات التي قد تؤدي بشكل جيد بالنسبة للصناعات الأخرى خلال فترة من السوق أو الضعف الاقتصادي ، مثل سوق هابط أو الركود ، على التوالي.

وتشمل أمثلة ذلك قطاع الرعاية الصحية والمرافق العامة . قد تفكر أيضًا في مخزون أموال الخطيئة .

الاستثمار في صناديق البورصة (بحذر)

صناديق سوق الدب ليست للجميع. وهي عبارة عن حافظات صناديق مشتركة يتم بناؤها وتصميمها لكسب المال خلال سوق هابطة ، ومن هنا جاءت التسمية. للقيام بذلك ، تستثمر صناديق سوق الأسهم في صفقات قصيرة ومشتقات ، وبالتالي فإن عوائدها تتحرك عمومًا في الاتجاه المعاكس للمؤشر القياسي.

على سبيل المثال ، خلال السوق الهابطة لعام 2008 ، كانت عوائد سوق الأسهم الهابطة أكثر من 37٪ ، في حين أن مؤشر S & P 500 انخفض في القيمة بنسبة 37٪ مما يمثل عائداً كاملاً ، أو 74٪ من المزايا القياسية للسوق.

يمكنك دائما استخدام استراتيجية محفظة كسلان

بالنسبة لمعظم المستثمرين ، يمكن أن يكون من الذكاء ببساطة الابتعاد عن توقيت السوق والاستراتيجيات الدقيقة لمحاولة عرقلة كل شيء ممكن من العائد (وفي خطر إضافي في ذلك).

بدلاً من ذلك ، يمكنك التنويع من خلال صناديق المؤشرات وإتاحة الفرصة للسوق لعمل ما ستفعله (لأنه لا يمكن حتى للمحترفين التنبؤ به). في ما يلي مثال بسيط ، باستخدام جميع صناديق مؤشرات Vanguard ، التي يطلق عليها اسم "المحفظة ذات الصندوق الثلاثي":

40 ٪ من إجمالي مؤشر سوق الأوراق المالية
30٪ إجمالي مؤشر البورصة الدولية
30٪ إجمالي مؤشر سوق السندات

قبل كل شيء ، افعل ما يناسبك. إذا كنت بحاجة إلى مزيد من الإرشادات ، فراجع ما يجب فعله قبل إنشاء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك .

لا تقدم Money حول الضرائب أو خدمات الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.