حقائق أساسية تحتاج إلى معرفتها عن أموالك
أسست ليز دافيدسون "فايننس فينيس" ، وهي شركة رائدة في توفير برامج عافية مالية غير متحيزة في مكان العمل ، مع مهمة لإعطاء الجميع إمكانية الوصول إلى التعليم المالي. بصفتها رائدة في حركة العافية المالية غير المتحيزة ، فقد كتبت دليل البدء إلى النهاية حول كيفية تحقيق عافية مالية كاملة لنفسك ولعائلتك.
ما لا يقوله لك المستشار المالي: إن الحقائق العشرة الأساسية التي تحتاج إلى معرفتها عن أموالك هي دليل عملي لاكتساب فهم أفضل لكيفية إدارة أموالك بشكل أفضل.
الكتاب هو نظرة منعشة على طرق السيطرة على الأمور المالية الشخصية دون إغراق المصطلحات المالية أو صعوبة التنقل في صناعة الخدمات المالية.
على الرغم من العنوان الاستفزازي ، فإن ليز دافيدسون تقدر نصيحة وتوجيه المستشارين الماليين الذين يعملون في خدمة مصالح عملائهم. ومع ذلك ، فهي تشير في كتابها " ما هو مستشارك المالي الذي لا يخبرك: الحقائق العشرة الأساسية التي تحتاج إلى معرفتها عن أموالك" ، كل منا يحمل مفاتيح نجاحنا المالي الخاص.
من أجل الحصول على فهم أعمق للكتاب ، من المفيد معرفة خلفية مؤلفه والشركة التي أسستها. وتركز فاينانشال فينيس على توفير برامج عافية مالية غير متحيزة للموظفين أو أعضاء المنظمات الذين يقدمون الخدمات لمساعدتهم على تحسين أوضاعهم المالية. تدفع الشركات مقابل هذا الاستحقاق حتى لا يدفع الموظفون أو الأعضاء أي شيء لتلقي خدمات العافية المالية.
تشمل بعض الأمثلة على خدمات العافية المالية هذه ما يلي: الوصول إلى التدريب المالي عبر الهاتف ، أو استشارات Ask-A-Planner (شخصيًا أو افتراضيًا) ، وورش عمل التخطيط المالي ، والبث عبر الإنترنت ، ومركز التعلم المالي عبر الإنترنت.
على الرغم من تنامي شعبية العافية المالية كميزة مقدمة من صاحب العمل ، لا يحصل جميع الموظفين على تعليم مالي غير متحيز.
يوفر الكتاب الفرصة للوصول إلى الأشخاص الذين لا يستطيعون حاليًا الوصول إلى خدمات العافية المالية التي قد تغير حياتهم من خلال صاحب العمل.
ليس من المستغرب أن المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة تعليم مالي رائدة يريدون نشر رسالة العافية المالية لجمهور أوسع. ما هو ملهم حول الكتاب هو أنه يمكّن الناس من السعي إلى التغيير في حياتهم المالية بدلاً من مجرد تمكين الناس من افتراض أن العمل مع مستشار مالي محترف هو السبيل الوحيد للاستقلال المالي الحقيقي.
يسلط الضوء على الكتاب
إن ما لا يخبره المستشار المالي الخاص بك هو عنوان جذب الانتباه ، لكن الكتاب لم يُكتب ككشف عن المشاكل المتأصلة المتعلقة بكيفية تقديم المشورة المالية في بلدنا. بدلاً من ذلك ، يساعد الكتاب على كسر مفاهيم التخطيط المالي الشخصي المهمة بطريقة يسهل الوصول إليها.
ما لا يقوله المستشارون الماليون لك هو استخدام المنافع في العمل. صاحب العمل الخاص بك لديه القدرة على أن يكون شريكا مفيدا عند اختيار الخدمات المالية المختلفة. ولسوء الحظ ، غالباً ما يتم التغاضي عن هذه الموارد القيمة التي يقدمها أصحاب العمل وعدم استخدامها بشكل كاف في العديد من حالات التخطيط المالي.
يناقش الكتاب كيفية دمج المنافع المالية المقدمة من صاحب العمل في خطة مالية شخصية. ﺧﯾﺎرات اﻻﺳﺗﺛﻣﺎر ﻓﻲ ﺧطﺔ اﻟﺗﻘﺎﻋد ، واﻟﻣطﺎﺑﻘﺔ ﻣﻊ ﻣﺳﺎھﻣﺎت 401 (ك) ، واﻟﺧدﻣﺎت اﻟﻘﺎﻧوﻧﯾﺔ اﻟﻣﺟﺎﻧﯾﺔ ، واﻟﺗﺄﻣﯾن اﻟﺻﺣﻲ ، وﺗرﺗﯾﺑﺎت اﻹﻧﻔﺎق اﻟﻣرن ھﻲ ﺑﻌض اﻟﻣوارد اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ اﻷﮐﺛر ﻣﻼءﻣﺔ اﻟﺗﻲ ﺗﻣت ﻣﻧﺎﻗﺷﺗﮭﺎ. يقدم المخطط السهل الفهم لمحة عامة مفيدة حول كيفية عمل هذه المزايا والقيمة المقدرة للعديد من المزايا التي يوفرها صاحب العمل.
عنصر آخر مفيد للغاية في هذا الكتاب هو قائمة مرجعية لمساعدة الناس على إنشاء مسار ليصبحوا بدون ديون ومستقلين مالياً. يمكن أن يمثل تحديد أولويات القرارات المالية تحديًا كبيرًا ويساعد الكتاب على معالجة الأولويات المالية التي يجب أن تحظى باهتمامك وتركيزك. يحتوي الكتاب أيضًا على أدوات وموارد مفيدة لتحقيق أفضل النتائج مع إدارة أموالك.
من آلة حاسبة Debt Blaster إلى برنامج تقاعد خطة التقاعد ، هناك الكثير من الآلات الحاسبة والموارد المفيدة عبر الإنترنت للمساعدة في تحسين ثقتك المالية وتقليل الضغط المالي. وتناقش ليز دافيدسون أيضًا أفضل الطرق لتسديد الديون ، وكيفية اختيار الصناديق المشتركة ، وكيفية تحديد التكلفة الخفية للضرائب ، وكيفية العمل مع شريك حياتك.
كيف يلائم المستشارون الماليون صورة تحقيق عافية مالية حقيقية؟ معظم المستشارين الماليين صادقين وأخلاقين وملتزمين بالمساعدة في توجيهك نحو أهداف مهمة في الحياة المالية. الإعلام المالي يسلط الضوء على التفاح السيئ في المجموعة. ولكن مثل كل مهنة هامة ، فإن سماع القصص السلبية يمكن أن يجعلنا نحمي مع من نثق في مساعدتنا في إدارة شؤوننا المالية. ما لا يقوله المستشار المالي الذي تتعامل معه يساعدك على تحديد مكان العثور على مستشار موثوق به ويقدم نظرة عامة على الأسئلة الهامة التي يجب طرحها. يفيد ذلك عند العمل مع مستشار حالي وكذلك عند إجراء مقابلة مع شخص ما للمساعدة في توفير التوجيه.
مجموعة أخرى مفيدة من الأدوات والموارد المتاحة للقراء هي موقع يوم الاستقلال المالي الذي تم إنشاؤه لمصاحبة الكتاب. إن مفهوم "يوم الاستقلال المالي" هو يوم يتم تخصيصه خصيصًا لتحقيق حياتك المالية. يتم تشجيع القراء على مواصلة التقدم وإكمال قائمة مراجعة يوم الاستقلال المالي. يوفر موقع يوم الاستقلال المالي أيضًا إرشادات للقراء لإنشاء مجموعاتهم الخاصة للعمل من خلال فصول الكتاب مع أصدقائهم وعائلاتهم.
الخط السفلي
إذا كنت تبحث عن توجيه مالي مباشر دون جدول أعمال خفي ، فأنت بحاجة إلى إلقاء نظرة على ما لا يقوله لك المستشار المالي. سيساعد هذا الكتاب في تمكينك من الحصول على ملكية القرارات المالية الهامة دون أن يضربك على رأسك بلغة مالية لا لزوم لها أو استراتيجيات معقدة بشكل مفرط. والأهم من ذلك ، أن المحتوى يساعد القراء على تحسين إحساسهم بالعافية المالية.