أفضل الأسهم والقطاعات لرفع أسعار الفائدة

أين تستثمر عندما ترتفع أسعار الفائدة

ما هي أفضل الاستثمارات عندما ترتفع أسعار الفائدة؟ يمكن أن يكون توقيت السوق صعباً في أي وقت ولكن هناك بعض التحركات المنطقية التي يمكن أن يقوم بها المستثمرون والمستثمرون للاستثمار في أفضل صناديق وقطاعات الأسهم في بيئة أسعار الفائدة المرتفعة.

عندما تكون أسعار الفائدة عند أدنى المستويات التاريخية أو بالقرب منها ، فإن التحرّك الاستثماري الحكيم هو التحضير لأسعار الفائدة المرتفعة ، يتبعها تحرّك نهائي إلى الأعلى للأسهم قبل أن ينحسر الهبوط.

على الرغم من أن الاقتصاد قد يتمتع بصحة معتدلة عندما تبدأ الأسعار في الارتفاع ، إلا أن ارتفاع الأسعار يشير إلى بداية نهاية دورة اقتصادية. لذلك ، فإن النهج التكتيكي والمتوازن هو الاستمرار في الاستثمار للاستفادة من الزخم الإيجابي في مرحلة متأخرة ، ولكن أيضًا الاستعداد للأوقات الصعبة التي تكمن في الزاوية.

أفضل صناديق الأسهم لرفع أسعار الفائدة

بما أن هذا هو موقع لمستثمري الصناديق الاستثمارية ، فلن أقدم نصائح لأسهم محددة للشراء في بيئات معدل الفائدة المرتفعة ولكني سأخبرك بأي من فئات صناديق الاستثمار يمكن أن تعمل من أجلك. واحدة من هذه الفئة هي صناديق أسهم النمو . عادة ما يكون أفضل وقت للاستثمار في مخزونات النمو هو الأوقات الجيدة خلال المراحل الأخيرة (الناضجة) للدورة الاقتصادية. انظر إلى أبعد من عام 2007 كمثال: كان الاقتصاد ينمو بسرعة ، وبلغت معظم مؤشرات السوق أعلى مستوياتها على الإطلاق. من المهم أيضًا أن نلاحظ أنه كان العام الذي سبقه "الركود العظيم" لعام 2008.

في عام 2007 ، هيمنت مخزونات النمو على جميع رؤوس الأموال - أسهم الشركات الكبرى ، والأسهم متوسطة التكلفة وأسهم الشركات الصغيرة (انظر الرسم البياني الخاص بي في القيمة مقابل النمو مقابل مقالة الفهرس ). تتزامن أوقات النمو السريع مع ارتفاع أسعار الفائدة واستراتيجية استثمار الزخم تجسد هذه الفكرة.

على سبيل المثال ، في عام 2017 ، عندما كان بنك الاحتياطي الفيدرالي يرفع أسعار الفائدة ، فازت صناديق الاستثمار في الأسهم النامية بـ S & P 500.

لكن تذكر أن مخزونات النمو وصناديق الاستثمار في صناديق النمو غالباً ما تشهد انخفاضاً أكبر من السوق الأوسع بمجرد بدء تصحيح السوق الهابط.

أفضل قطاعات الأسهم لارتفاع أسعار الفائدة

مرة أخرى ، عندما ترتفع أسعار الفائدة ، يقترب الاقتصاد عادة من الذروة (يرفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة عندما يبدو أن الاقتصاد ينمو بسرعة كبيرة وبالتالي فإن التضخم يشكل مصدر قلق). إن أولئك الذين يهدفون إلى تحديد الوقت في السوق مع القطاعات سيكون لديهم هدف الحصول على عوائد إيجابية في الاتجاه الصاعد بينما يستعدون للحماية من التراجعات الصعبة عندما يتراجع السوق (مرة أخرى ، أعتقد من 2007 إلى 2008).

لذلك قد يفكر التجار والمستثمرون في القطاعات التي تميل إلى الأداء الأفضل (انخفاض السعر على الأقل) عندما يتجه السوق والاقتصاد نحو الانخفاض. يمكن اعتبار هذه الأنواع الاستثمارية الدفاعية:

• السلع الاستهلاكية (غير الدورية) : على الرغم من أن الأسهم الاستهلاكية (الدورية) ستؤدي عادة الأداء الأفضل في المراحل المبكرة من أسعار الفائدة المرتفعة ، يمكن أن تكون الأسهم غير الدورية فكرة جيدة قبل حدوث الركود ، وهو أمر يصعب التنبؤ به. لا يزال الناس بحاجة لشراء البقالة وشراء المنتجات للحياة اليومية عند وصول الركود.
• الرعاية الصحية : على غرار المواد الغذائية الأساسية ، لا يزال المستهلكون بحاجة إلى شراء الأدوية والذهاب إلى الطبيب في الأوقات الجيدة والسيئة.

• الذهب : عندما يتوقع التجار والمستثمرون تباطؤًا اقتصاديًا ، فإنهم يميلون إلى التحول إلى أموال ، مثل صناديق الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة ETFs التي تستثمر في أنواع أصول موثوقة. لا يعتبر الذهب قطاعًا ، ولكنه من الأصول التي يمكن أن تحقق نتائج جيدة في الأوقات غير المؤكدة والسقوط في الأسواق.

كما هو الحال دائمًا ، أتوخى الحذر من أن توقيت السوق ليس فكرة جيدة للأغلبية العظمى من المستثمرين. ومع ذلك ، لا يزال بإمكانك دمج بعض هذه الأفكار في بنية محفظتك لأغراض التنويع.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.