أفضل وسندات صندوق السندات لعام 2018
أفضل صناديق سندات للاستثمار في عام 2018
قبل اختيار أفضل صناديق السندات للشراء لأي فترة من الوقت ، ضع في اعتبارك أن أسعار السندات وأسعار الفائدة لها علاقة عكسية ، مما يعني أن أسعار السندات ترتفع عمومًا عندما تنخفض أسعار الفائدة وتهبط أسعار السندات عمومًا عند الفائدة معدلات ترتفع.
بما أن البيئة الحالية هي معدلات مرتفعة ، فإن العديد من صناديق السندات يمكن أن تشهد عائدات سلبية خلال العام المقبل.
مع أخذ ذلك في الاعتبار ، وهنا بعض من أفضل صناديق السندات لشراء في عام 2018:
- إجمالي صناديق مؤشرات سوق السندات : فاقت صناديق المؤشرات أداء صناديق السندات المدارة بفعالية في السنوات الأخيرة لأن المديرين فشلوا في التنبؤ بأسعار الفائدة بشكل دقيق وأعمال مجلس الاحتياطي الفيدرالي. لذلك ، يمكن أن يكون صندوق السندات المدارة بشكل سلبي هو أفضل رهان في ما قد يكون عامًا آخر لا يمكن التنبؤ به 2018. يشير إجمالي مؤشر سوق السندات عادةً إلى صناديق الأسهم المتداولة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) التي تستثمر في مؤشر السندات المجمع لباركلي ، المعروف أيضًا حيث أن مؤشر BarCap Aggregate ، وهو عبارة عن مؤشر سندات واسع يغطي معظم السندات الأمريكية المتداولة وبعض السندات الأجنبية المتداولة في الولايات المتحدة ، يستطيع المستثمرون أن يلتقطوا أداء سوق السندات الشاملة من خلال الاستثمار في صندوق استثمار مشترك أو ETF يسعى إلى تكرار أداء مؤشر. تشمل أمثلة الصناديق مؤشر iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) وصندوق مؤشر Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أيضًا أن صناديق المؤشرات تدار بطريقة سلبية ، مما يعني أن المدير لا يمكنه إجراء تعديلات على الأسعار المرتفعة. لذلك ، قد تفقد بعض صناديق المؤشرات إلى الصناديق التي تدار بفعالية. بعبارة مختلفة ، تعتبر صناديق المؤشرات فكرة جيدة في بيئات غير متوقعة ، عندما يميل المدراء النشطون إلى ارتكاب المزيد من الأخطاء.
- صناديق السندات لرفع أسعار الفائدة : إذا كنت تعتقد أن معدلات الفائدة والتضخم سوف ترتفع في النهاية عام 2015 ، فهناك بعض أنواع صناديق السندات التي يمكن أن تقلل من مخاطر أسعار الفائدة. أسعار الفائدة المرتفعة تجعل أسعار السندات تتراجع ولكن كلما طالت فترة النضج كلما انخفضت الأسعار. لذلك فإن العكس هو الصحيح: سوف تكون سندات الاستحقاق الأقصر أفضل من تلك التي لها آجال استحقاق أطول في بيئة معدل الفائدة المرتفعة بسبب أسعارها. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن "الأفضل" قد يعني انخفاض الأسعار ، على الرغم من أن الانخفاض يكون أقل حدة. صندوق السندات الذي يمكن أن يعمل بشكل جيد هو Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX). لزيادة التضخم ، قد تفكر في استخدام صندوق الأوراق المالية المحمية من التضخم (TIPS) . يمكن لصناديق السندات هذه أن تحقق نتائج جيدة قبل وأثناء البيئات التضخمية ، والتي غالباً ما تتزامن مع ارتفاع أسعار الفائدة والاقتصادات النامية. يعتبر صندوق Vanguard Inflation Protected Securites (VIPSX) صندوقًا بارزًا لـ TIPS. يمكنك أيضًا التفكير في صناديق سندات ذات أسعار فائدة متغيرة ، والتي يمكن أن تتكيف مع معدلات الفائدة المرتفعة وقد تحقق أداءً أفضل من مؤشرات سوق السندات العريضة.
صناديق أسوأ السندات للاستثمار في عام 2015
- ﺗﺳﺗﺛﻣر ﺻﻧﺎدﯾق اﻟﺳﻧدات طوﯾﻟﺔ اﻷﺟل ﺑﺷﮐل رﺋﯾﺳﻲ ﻓﻲ اﻟﺳﻧدات اﻟﺗﻲ ﻟدﯾﮭﺎ آﺟﺎل اﺳﺗﺣﻘﺎق أطول ﻣن 10 ﺳﻧوات لذلك فإن صناديق السندات لديها مخاطر أكبر لأسعار الفائدة . عندما يتوقع أن تنخفض أسعار الفائدة ، فإن السندات طويلة الأجل هي أفضل رهان للمستثمر لتحقيق عوائد أعلى مقارنةً بصناديق السندات قصيرة ومتوسطة الأجل. العكس هو الصحيح في ارتفاع أسعار الفائدة البيئات (أسعار السندات طويلة الأجل ستنخفض أسرع مقارنة مع استحقاقات أقصر ، ومن المرجح أن تتسبب في عوائد سلبية لمستثمر صندوق سندات طويلة الأجل).
- صناديق السندات ذات العائد المرتفع : بالإضافة إلى أسعار الفائدة ، يؤثر المستثمرون وأسواق رأس المال على أسعار السندات والعوائد. ومع نضوج الاقتصاد ، وبدأ المستثمرون في التطلع إلى الركود ، فإنهم ليسوا مستعدين لدفع سعر أكبر للسندات ذات الخطورة العالية ، كما أن السندات غير المرغوب فيها تنطوي على مخاطر أكبر من السندات الائتمانية عالية الجودة مثل سندات الخزانة الأمريكية.
تنويه : يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.