عينة محفظة من صناديق الطليعة
ربما كان الجانب الصعب الوحيد لبناء محفظة مع صناديق Vanguard هو تضييق الخيارات أمام مجموعة من الصناديق القليلة التي تناسب احتياجاتك. هناك الكثير للاختيار من بينها!
قد تكون Vanguard مكانًا مثاليًا للاستثمار في صناديق المؤشرات ، ولكن لديها أيضًا بعض أفضل الأموال التي يمكن إدارتها بشكل فعال والتي يمكن أن تشتريها الأموال.
مع هذه المجموعة الواسعة من الصناديق المشتركة عالية الجودة منخفضة التكلفة ، لا داعي للاستثمار مع شركات صناديق أخرى.
ابدأ مع أفضل بنية محفظة
قبل أن نختار أفضل صناديق Vanguard لاستخدامها في محفظتنا ، سنقوم بمراجعة بنية المحفظة البسيطة والفعالة ، والتي تسمى Core و Satellite ، والتي تبدو كما تبدو: تم إنشاء المحفظة حول "عقد أساسي" ، مثل صندوق استثمار أسهم الشركات ذات رأس المال الكبير ، والذي يمثل الجزء الأكبر من المحفظة ، وأنواع أخرى من الصناديق - "حيازات الأقمار الصناعية" - التي تتكون من أجزاء أصغر من المحفظة لإنهاء الكل. تتكون السواتل عادة من أموال من فئات مختلفة ، مثل الأسهم الأجنبية ، أسهم الشركات الصغيرة ، صناديق السندات ، وأحيانا صناديق القطاع .
الهدف الرئيسي من تصميم المحفظة هو تقليل المخاطر من خلال التنويع (وضع البيض الخاص بك في سلال مختلفة) أثناء التفوق في الأداء (الحصول على عوائد أعلى من) معيار قياسي للأداء ، مثل مؤشر S & P 500 .
محفظة عينة من أفضل الصناديق الطليعية
الآن بعد أن أصبح لدينا تصميم ذكي لحافظة أموالنا الطليعية ، يمكننا أن ننظر إلى مثال يمكن أن يكون بمثابة نموذج لبناء محفظة خاصة بك:
- 35٪ Vanguard 500 Index (VFINX): أسهم كبيرة في الولايات المتحدة
- 15٪ Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): الأسهم الأجنبية
- 10٪ Vanguard Explorer (VEXPX): أسهم الشركات الصغيرة
- 5٪ الرعاية الصحية الطليعية (VGHCX): القطاع الصحي
- 35٪ Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Bonds
هذا المزيج الخاص من أموال الطليعة هو مثال على محفظة معتدلة ، وهو مناسب لمستثمر يتمتع بقدر معقول من التسامح مع المخاطر وأفق زمني لا يقل عن 5 سنوات. المستثمرون المعتدلون على استعداد لقبول فترات من تقلبات السوق المعتدلة (ارتفاع وانخفاض قيمة الحساب) مقابل إمكانية تلقي عوائد تفوق التضخم بهامش كبير. توزيع توزيع الأصول هو 65 ٪ من الأسهم والسندات 35 ٪.
استخدام أموال القطاع ، مثل VGHCX اختياري. إذا تمت إضافة قطاعات أخرى ، تأكد من إبقاء التخصيص حوالي 5٪ لكل قطاع وحاول ألا تتجاوز إجمالي مخصصات 15٪ للقطاعات (أي 5٪ مخصصة لـ 3 صناديق مختلفة في القطاع).
خيار المحفظة الكسلان
ربما تكون قد لاحظت أن هذه المجموعة النموذجية تتضمن صناديق Vanguard المدارة بشكل نشط بالإضافة إلى صناديق المؤشرات. لكن بعض المستثمرين يعجبهم فكرة الاستثمار في صناديق مؤشر الطليعة فقط. ويرجع السبب في ذلك إلى انخفاض نسب النفقات إلى حد كبير وتتبع معاييرها الخاصة ، مما يقلل من المخاطر الإدارية المرتبطة بالأموال التي تتم إدارتها بنشاط .
وبسبب الطبيعة السلبية لصناديق المؤشرات ، فإن بعض المستثمرين يسألون بمحفظة من صناديق المؤشرات " محفظة كسولة ". في ما يلي مثال بسيط لمحفظة كسولة من الصناديق الطليعية:
40٪ إجمالي صندوق مؤشر سوق الطليعة
30٪ صندوق مؤشر طليعة إجمالي الأسهم الدولية
30٪ صندوق مؤشر سوق الطليعة الإجمالي لسندات السندات
هذه المحفظة البطيئة هي توزيع معتدل آخر ، هذه الأسهم 70٪ و 30٪ من السندات.
بغض النظر عن أموال الطليعة التي تختارها ، فقط تأكد من أنك تستخدم مجموعة متنوعة من فئات صناديق الاستثمار المتبادلة واتبع هذه الإرشادات حول تحليل الصناديق المشتركة .
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.