3 أنواع المحافظ الاستثمارية لـ 3 أنواع من المستثمرين
تحتاج بعض أمثلة محفظة الصناديق الاستثمارية المشتركة؟ إليك بعض الحافظات الأساسية والبسيطة لثلاثة أنواع من المستثمرين - عدوانية ، معتدلة أو محافظة.
حافظة عدوانية مثال
تعتبر المحفظة القوية مناسبة للمستثمر ذي التسامح العالي مع المخاطر والأفق الزمني لفترة أطول من 10 سنوات. يرغب المستثمرون المغامرون في قبول فترات من التقلبات الشديدة في السوق (ارتفاع وانخفاض قيمة الحساب) مقابل إمكانية تلقي عوائد عالية نسبية تفوق التضخم بهامش عريض.
تخصيص أصول المحفظة المغلف: أسهم 85٪ ، 15٪ سندات
30٪ أسهم كبيرة الحجم (فهرس)
15 ٪ في منتصف سقف الأسهم
15 ٪ من أسهم الشركات الصغيرة
25٪ أسهم أجنبية أو ناشئة
15٪ سندات متوسطة الأجل
مثال معتدل للحافظة
تعد المحفظة المعتدلة مناسبة للمستثمر ذو التسامح العالي للمخاطرة والأفق الزمني لفترة أطول من 5 سنوات. والمستثمرون المعتدلون مستعدون لقبول فترات من التذبذب المعتدل في السوق مقابل إمكانية تلقي عوائد تفوق التضخم بفارق كبير.
تخصيص أصول الحافظة المعتدلة: 65٪ أسهم ، 30٪ سندات ، 5٪ كاش / ماكدتا
40٪ أسهم كبيرة الحجم (فهرس)
10٪ أسهم صغيرة
15 ٪ من الأسهم الأجنبية
30٪ سندات متوسطة الأجل
05٪ كاش / سوق مال
مثال المحافظ المحافظ
محفظة المحافظ هي مناسبة للمستثمر مع تحمل مخاطر منخفضة وأفق زمني من فوري لأكثر من 3 سنوات. لا يرغب المستثمرون المحافظون في قبول فترات من التقلبات الحادة في السوق ويسعون للحصول على عوائد تتوافق مع التضخم أو تفوقه قليلاً.
تخصيص أصول المحافظ الاستثمارية: 25٪ مخزون ، 45٪ سندات ، 30٪ كاش / ماكدتا
15٪ أسهم كبيرة الحجم (فهرس)
05٪ أسهم صغيرة
05٪ أسهم أجنبية
45٪ سندات متوسطة الأجل
30 ٪ نقد / سوق المال
انظر أيضا: فئات صناديق الاستثمار المشترك
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية.
لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.