أكبر نقطتي القوة في الصناديق المشتركة هما سهولة الوصول إليها وبساطتها: يمكن لأي شخص تقريبًا شراءها ، كما يسهل فهمها. إذا كنت ترغب في اختيار أفضل صناديق الاستثمار المشترك ، فليس هناك سوى عدد قليل من الأشياء الأساسية للحفاظ على قائمة الاختيار الخاصة بك:
قبل البدء في البحث عن أفضل صناديق الاستثمار المشترك ، ستحتاج إلى أداة جيدة لمساعدتك في إجراء البحث. يمكنك العثور على جميع معايير اختيار الصناديق المشتركة واستخدامها مع برنامج فرز الأموال من مورنينغستار.
صندوق فحص الأموال هذا مجاني إذا قمت بالتسجيل للحصول على عضويته الأساسية.
استخدم المعيار المناسب لقياس الأداء
لاختيار أفضل صناديق الاستثمار المشترك ، ستحتاج إلى معرفة كيفية الحكم على الأداء. ﻗﺎرن اﻟﻌﺎﺋﺪات اﻟﺘﺎرﻳﺨﻴﺔ ﻟﻜﻞ ﺻﻨﺪوق إﻟﻰ ﻣﻌﻴﺎر ﻣﻨﺎﺳﺐ ، ﻣﺜﻞ ﻣﺘﻮﺳﻂ ﻓﺌﺔ اﻟﺼﻨﺪوق اﻟﻨﺴﺒﻲ أو اﻟﻤﺆﺷﺮ. على سبيل المثال ، تتم مقارنة الأداء لمعظم صناديق الاستثمار المشترك مع مؤشر S & P 500 .
ضع في اعتبارك أن أفضل استخدام للاستثمارات المشتركة هو الاستثمار على المدى الطويل (أكثر من 3 سنوات). لذلك ضع أثقل الوزن في معايير الاختيار الخاصة بك على العودة لمدة 5 سنوات. ألقِ نظرة أيضًا على العائد لمدة 10 سنوات إذا كان الصندوق موجودًا طوال هذه المدة. إذا تفوّق الصندوق على المؤشر المرجعي لعائدات السنوات الخمس ، فاحفظه على رادارك. خلاف ذلك إزالته من النظر.
تحقق طول مدة مدير الحيازة
يتغاضى العديد من المستثمرين عن حيازة المديرين ، وهي المدة التي كان المدير يدير فيها الصندوق.
ابحث عن مدة مدير لا تقل عن 3 سنوات وتأكد من أن الإطار الزمني الذي تقوم بمراجعته يمثل الإطار الزمني نفسه الذي كان المدير على رأس الصندوق. على سبيل المثال ، إذا كنت قد عثرت على صندوق له عائد مدته 5 سنوات ولكن مدة المدير هي سنة واحدة فقط ، فهذا يعني أن المدير الحالي لا يتلقى أي ائتمان عن 4 من أداء السنوات الخمس الماضية.
حافظ على الرسوم والنفقات منخفضة
الرسوم والنفقات هي السحب المباشر على عوائد الاستثمار. وبالتالي ، فإن الصناديق ذات الرسوم والنفقات المنخفضة تميل إلى الأداء بشكل أفضل على مدى فترات زمنية طويلة مقارنة بالأموال ذات النفقات الأعلى. فقط النظر في الصناديق المشتركة مع نسبة النفقات أقل من 1.00 ٪. ملاحظة: يبلغ متوسط نسبة المصروفات حوالي 1.50 ٪. أيضًا ، تجنب رسوم المبيعات (الأحمال) باستخدام أموال بدون تحميل فقط.
دوران هو مقياس النشاط التجاري للصندوق. وهذا يعني عدد المرات التي يقوم فيها مدير الصندوق بشراء وبيع الأسهم أو حيازات السندات في الصندوق. يتم التعبير عن معدل الدوران عادة كنسبة مئوية ، تسمى نسبة دوران. تشير نسبة الدوران المنخفضة (20٪ إلى 30٪) إلى استراتيجية الشراء والتداول وتكاليف التداول المنخفضة ، والتي تعد أفضل بشكل عام للمستثمرين. يشير معدل دوران مرتفع (أكثر من 100٪) إلى إستراتيجية شراء وبيع الأوراق المالية بشكل كبير ، مما يؤدي إلى ارتفاع تكاليف التداول النسبي.
بطبيعتها ، صناديق الاستثمار المشترك هي استثمارات متنوعة. لديهم عشرات أو مئات من الأسهم و / أو السندات في سلة واحدة. ومع ذلك ، لا يزال من المستحسن التحقق من عدد الأسهم أو السندات الموجودة في الصناديق التي تبحث عنها. على سبيل المثال ، إذا استثمر الصندوق في 20 مخزناً مختلفاً (الموجودات) ، فهناك خطر متزايد من ارتفاع معدل التقلب (الحركات السريعة صعوداً أو هبوطاً في السعر).
يمكنك تحقيق مكاسب عالية بالإضافة إلى انخفاضات كبيرة في القيمة خلال فترات زمنية قصيرة. للتنويع المناسب ومخاطر أقل نسبيًا ، تأكد من أن الصندوق لديه 50 حصة على الأقل قبل الاستثمار.
نصيحة سريعة على صناديق المؤشرات
النقاط السابقة هي في المقام الأول لاختيار الصناديق المشتركة التي تدار بنشاط ، وهذا يعني أساسا أن مديري الصناديق يحاولون التفوق على متوسط عوائد سوق الأسهم ، مقاسة بواسطة مؤشر ، مثل S & P 500. ومع ذلك على مدى فترات طويلة من الزمن ، لا سيما 10 سنوات أو أكثر ، فإن غالبية الصناديق المدارة بشكل فعال لا تتفوق باستمرار على مؤشرات سوق الأوراق المالية ، وهذا هو السبب في أن العديد من المستثمرين يفضلون استخدام أموال المؤشر .