أمثلة ، استراتيجيات وتحليل طويل الأجل
تعريف المدى الطويل
على المدى الطويل ، فيما يتعلق بالاستثمار ، يشير عموما إلى فترة أكبر من 10 سنوات. هذا صحيح أيضا بشكل عام لتصنيف المستثمرين وكذلك السندات المالية.
على سبيل المثال ، إذا كان مستشار الاستثمار يطرح أسئلة لقياس قدرتك على تحمل المخاطر ، فإنه يسعى لتحديد أنواع الاستثمار المناسبة لك ولأهدافك الاستثمارية. لذلك ، إذا كنت صغيراً ولا تتوقع القيام بسحب من حساب الوساطة الخاص بك لمدة 10 سنوات على الأقل ، فقد يتم اعتبارك مستثمرًا طويل الأجل.
يتم تصنيف السندات وصناديق السندات على المدى الطويل إذا كان النضج المعني (أو ما يسمى المدة أكثر دقة) أطول من 10 سنوات.
الأداء طويل الأجل فيما يتعلق بتحليل الاستثمار والبحوث
عند البحث عن الاستثمارات وتحليلها ، خاصة الصناديق المشتركة ، من الأفضل النظر في الأداء على المدى الطويل ، والذي يمكن اعتباره فترة 10 سنوات أو أكثر. ومع ذلك ، غالبًا ما يستخدم مصطلح "طويل الأجل" بشكل فضفاض في الإشارة إلى فترات ليست قصيرة الأجل ، مثل سنة واحدة أو أقل. وذلك لأن الفترات من سنة واحدة لا تكشف عن معلومات كافية حول أداء الصندوق المشترك أو قدرة مدير الصندوق على إدارة محفظة استثمارية من خلال دورة سوق كاملة ، والتي تشمل فترات الركود وكذلك النمو وتتضمن سوق صاعدة وسوق هابطة. .
دورة السوق الكاملة عادة ما تكون من 3 إلى 5 سنوات. هذا هو السبب في أنه من المهم تحليل الأداء للعائدات لمدة 3 سنوات و 5 سنوات و 10 سنوات لصندوق مشترك. كنت تريد أن تعرف كيف فعلت الصندوق من خلال كل من صعود وهبوط السوق.
في كثير من الأحيان يستخدم مستثمر طويل الأجل استراتيجية شراء وعقد ، حيث يتم اختيار وشراء الصناديق المشتركة ولكن لا تتغير بشكل كبير لمدة تصل إلى عدة سنوات أو أكثر.
كما تم وضع هذه الاستراتيجية على عاتق إستراتيجية المحفظة البطيئة .
كيف تكون مستثمرًا طويل الأجل
يستطيع المستثمر طويل الأجل تحمل مخاطر السوق مع استثماراته. لذلك ، إذا لم يمانعوا في تحمل مخاطر نسبية عالية ، فقد يختارون بناء محفظة قوية من الصناديق المشتركة .
يرغب المستثمرون المغامرون في قبول فترات من التقلبات الشديدة في السوق (ارتفاع وانخفاض قيمة الحساب) مقابل إمكانية تلقي عوائد عالية نسبية تفوق التضخم بهامش عريض. نموذج تخصيص أصول الحافظة القوية هو 85٪ أسهم ، 15٪ سندات.
أمثلة على الاستثمارات طويلة الأجل
أول نوع من الاستثمار يفكر فيه الناس فيما يتعلق بالاستثمار طويل الأجل في الأسهم. وذلك لأنهم حققوا تاريخًا متوسطًا في معدلات العائد أعلى من معدالت االستثمار واالدخار األخرى ، مثل السندات وشهادات اإليداع (CDs). صناديق الأسهم المشتركة ، وخاصة صناديق الأسهم النمو وصناديق الأسهم النمو القوي . كما يرغب العديد من المستثمرين على المدى الطويل في استخدام أموال المؤشر لصفقاتهم المنخفضة وميلهم إلى متوسط العوائد الجيدة على مدى فترات طويلة ، مثل 10 سنوات أو أكثر.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية.
لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.