متى تبيع صندوق السندات

بالنسبة لجميع المقالات المتعلقة بموضوع أفضل صناديق السندات التي يتم شراؤها ، فإن القليل من الاهتمام بقضية متى يكون الأنسب هو الوقت المناسب لبيع صندوق السندات. يمكن أن يكون هذا القرار بنفس القدر من الأهمية ، لأنه قد يوفر لك من تكبد خسائر في جزء من محفظتك التي صممت لتوفير عنصر الأمان. مع أخذ ذلك في الاعتبار ، إليك خمسة أسباب تجعلك تفكر في بيع صندوق سنداتك:

ضعف الأداء

هذا هو الأكثر وضوحًا ، ولكن من المذهل كم من الوقت سوف يلتزم الناس بصندوق ضعيف الأداء. بعض الصناديق الأسوأ أداء ما زال لديها عدة مئات الملايين من الدولارات في الأصول. هذا أمر مؤسف ، حيث أن هناك الكثير من البدائل بين الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). راقب مستوى أداء صندوقك مقابل مؤشره (المؤشر الذي يتتبعه) والأموال الموجودة في مجموعة الأقران الخاصة به. إذا كان الصندوق قد تأخر على الدوام على مدى فترة طويلة لمدة ثلاث سنوات أو أكثر ، فعليك بالبيع والانتقال.

أداء هائل خارج

هذا واحد هو أكثر بديهية. لماذا تفكر في بيع صندوق سندات يحقق عائدات متميزة؟ والسبب في ذلك هو أنها قد تتسبب في الكثير من المخاطر ، أو قد تكون مركزة في فئة أصول واحدة قد تكون عرضة للتصحيح بعد أداء جيد لفترة ممتدة من الزمن. في حين قد يقوم المدير بتعديل الحافظة عن طريق بيع الفائزين وإعادة الاستثمار في مكان آخر ، إلا أن الأداء الكبير هو علامة على أنه يجب عليك إلقاء نظرة فاحصة على الصندوق لمعرفة كيفية توليده لأعداد كبيرة.

عندما تتغير أهدافك

تحمل فئات معينة من الأصول مخاطر أعلى وبالتالي فهي مناسبة فقط للأطر الزمنية طويلة الأجل. على سبيل المثال ، السندات ذات العائد المرتفع ستكون مناسبة في حساب التوفير بالكلية إذا لم تكن بحاجة إلى المال لمدة عشر سنوات أخرى. ومع ذلك ، عندما تصل إلى النقطة التي تكون فيها الكلية ، على سبيل المثال ، على بعد عام أو عامين ، تكون السندات ذات العائد المرتفع محفورة بالمخاطر لمثل هذا الهدف قصير الأجل.

باختصار ، لا يوجد أي خطأ في بيع صندوق السندات عندما لا يكون مناسبًا لأهدافك.

هناك صندوق مماثل أو ETF مع رسوم أقل

هل تدفع 5 دولارات مقابل غالون من الحليب عندما يقوم المتجر المجاور ببيعه مقابل 3.50 دولار؟ بالطبع لا. لكن الناس ما زالوا يدفعون رسوما أعلى للأموال التي غالبا ما يكون لها بدائل هي نفسها في الأساس ولكنها أرخص بكثير. بمرور الوقت ، يمكن لهذا أن يضيف ما يصل . مسألة التكلفة مهمة بشكل خاص عندما يتعلق الأمر بأموال المؤشرات. خذ الوقت الكافي لمعرفة مقدار المبلغ الذي يدفعه أموالك ، وإذا كنت تستطيع تحسين الأداء ، فكر في إجراء التغيير.

تغييرات استراتيجية الصندوق

هناك العديد من الأسباب التي من شأنها تغيير استراتيجية الصندوق: مدير جديد ، والتحولات في تشكيلة شركة الصناديق ، وأحيانًا إضافة استراتيجية جديدة إلى صندوق قائم (غالبًا ما يكون مصحوبًا بكلمات مثل "محسّنة" أو "زائد" تظهر فجأة في اسم الصندوق). عند حدوث ذلك ، قد لا يقدم الصندوق بعد الآن نوع بيانات المخاطر والعائدات التي تتوقعها ، كما أن سجله للأداء السابق سيصبح أقل من مؤشر على النتائج المستقبلية أكثر مما سيكون عادة. بمجرد تغيير إستراتيجية الصندوق ، تأكد من وضعه في وضع قصير ومراقبة نتائج الأداء التي قد تكون مختلفة عما شاهدته في الماضي.

فكرة واحدة أخيرة: قبل أن تبيع أحد الصناديق ، خذ بعين الاعتبار الاعتبارات الضريبية . إذا كنت تملك صندوقًا في حساب خاضع للضريبة ، فستكون مسؤولاً عن أي مكاسب رأسمالية مستحقة. في حين أن هذا الأمر لا يقلق اهتمام صناديق السندات كما هو الحال مع صناديق الأسهم ، تأكد من النظر في التزاماتك الضريبية المحتملة قبل اتخاذ أي قرار استثماري.

تنويه : يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ويجب ألا تفسر على أنها نصيحة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية. تحدث دائمًا إلى مستشار مالي ومحترف ضريبي قبل أن تستثمر.