أفضل 10 صناديق ذات إيرادات عالية

اختيار متنوع من صناديق الأسهم المتداولة و ETFs السندات مع عوائد عالية

إذا كنت تبحث عن شراء واحدة من أفضل صناديق ETFs عالية العائد في السوق ، فهناك العديد من أنواع الأموال المختلفة التي يجب أخذها في الاعتبار.

قبل أن تشتري صندوق ETF عالي الإنتاجية ، أو أي نوع آخر من الاستثمار ، (حتى السندات الكارثية ) ، من الذكاء تحديد الغرض من الصندوق لاحتياجاتك وكيف ستكمل الصناديق الأخرى في محفظتك. هل تبحث عن عوائد عالية من خلال توزيعات الأرباح أو من مدفوعات فوائد السندات؟

هل ستستثمر في حساب خاضع للضريبة أو حساب مؤجل الضرائب ، مثل حساب الاستجابة العاجلة؟ هل تبحث عن الدخل الحالي أو النمو طويل الأجل أو كليهما؟

لماذا الاستثمار في صناديق عالية الغلة

سواء كنت تستثمر في الصناديق الاستثمارية ذات العوائد المرتفعة أو صناديق ETF ذات العوائد المرتفعة ، فمن الجيد أن يكون لديك هدف واضح لشراء هذه الاستثمارات الموجهة نحو الدخل .

يبحث المستثمرون الذين يبحثون عن العائد عادة عن دخل من استثماراتهم. يمكن الحصول على هذا الدخل في شكل أرباح الأسهم من الأسهم أو مدفوعات الفائدة من السندات. لذلك ، عندما يستخدم البعض مصطلح "الأموال ذات العائد المرتفع" ، فإنها تشير بشكل عام إلى الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة التي تحتفظ بالأسهم التي تدفع أرباحًا أعلى من المتوسط ​​، أو سندات ذات مدفوعات فائدة أعلى من المتوسط ​​، أو مزيج من الاثنين معاً.

وبما أن المستثمرين على المدى الطويل يبحثون عادة عن نمو في محافظهم الاستثمارية مع مرور الوقت ، فإن معظم المستثمرين الذين يبحثون عن أموال ذات عائدات عالية هم مستثمرون متقاعدون يبحثون عن دخل من استثماراتهم.

ارتفاع ETFs العائد مقابل صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع

كما هو الحال مع جميع صناديق الاستثمار المتداولة ، فإن المزايا الأساسية لصناديق الاستثمار المتداولة ذات العوائد المرتفعة على نظيراتها في صناديق الاستثمار المشترك هي الرسوم المنخفضة ، والتنويع والسيولة خلال اليوم.

أيضا ، هناك مجموعة كبيرة ومتنوعة من صناديق ETFs عالية العائد في السوق مقارنة بالصناديق المشتركة ذات العائد المرتفع. وهذا يعني أن المستثمرين لديهم فرصة أكبر للعثور على العائد بطرق متنوعة ، والتي غالباً ما تؤدي إلى زيادة العائد بسبب التخصص في سوق ETF.

ومع ذلك ، هناك عيب أساسي واحد من صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع: بما أنها تدار بشكل سلبي ، فإنها تضطر إلى مضاهاة أداء المؤشر القياسي. في الترجمة ، في سوق منخفض ، يضطر مدير ETF ذو العائد المرتفع إلى التداول ، حتى بأسعار غير مواتية. هذا العيب هو نفسه مع صناديق الاستثمار المشترك. لا يمكن للمدير التنقل في ظروف السوق غير الملائمة من خلال التداول (أو الإمساك) وفقًا لتقديره.

قائمة أفضل الصناديق المتداولة ذات العائد المرتفع

في قائمتنا لأفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات العوائد المرتفعة ، نقدم مجموعة متنوعة من الصناديق لتناسب مجموعة متنوعة من احتياجات الاستثمار. في حين أننا نقوم بتضمين الصناديق المتداولة ETFs التي تدفع عوائد عالية ، فإننا نقوم أيضًا بتضمين ETFs التي توازن بين التنويع ودخلها.

لذا ، من دون ترتيب معين ، هنا 10 صناديق استثمار متداولة عالية الإنتاجية للشراء في السوق اليوم:

1. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): إذا كنت تبحث عن واحدة من أكثر صناديق السندات ذات العائد المرتفع تداولاً في السوق ، ينبغي أن يكون HYG على رادارك . تتكون المحفظة في المقام الأول من سندات الشركات ذات آجال استحقاق تتراوح ما بين 3 و 10 سنوات بجودة ائتمانية أقل من درجة الاستثمار (تصنيف أدنى من BBB من قبل ستاندرد آند بورز أو أقل من وكالات التصنيف الإئتماني من موديز. تعد AAA أعلى). يبلغ عائد لجنة الأوراق المالية والبورصة 4.74 في المائة ونسبة المصاريف 0.49 في المائة ، أو 49 دولار عن كل 10 آلاف دولار مستثمرة.

1. SPDR بلومبرغ Barclays High Yield Bond (JNK): آخر ETF المتداولة للغاية التي تستثمر في السندات ذات العائد المرتفع هي JNK ، التي لديها نسبة إيرادات SEC 4.95 في المئة ونسبة حساب 0.40 في المئة. وكما يقترح رمز المؤشر ، تستثمر JNK في السندات ذات الجودة الائتمانية دون درجة الاستثمار. متوسط ​​الاستحقاق على المدى المتوسط ​​، والذي يتراوح عادة بين 3 و 10 سنوات.
2. Vanguard High Dividend Yield (VYM): يرغب المستثمرون الراغبون في الحصول على دخل من خلال صندوق ETF منخفض التكلفة يحمل أسهم أرباح ، مثل VYM. تتعقب هذه المؤسسة مؤشر FTSE لأرباح الأسهم المرتفعة ، والذي يتكون من حوالي 400 شركة من الشركات ، معظمها قبعات كبيرة ، تدفع أرباحاً أعلى من المتوسط ​​للمستثمرين. يبلغ عائد SEC لـ VYM 2.95٪ والنفقات رخيصة عند 0.08٪.
3. مؤشر VANEck Vector عالية الغلة (HYD): إذا كان لديك حساب خاضع للضريبة ، وكنت تبحث عن ETF عالية العائد ، يجب عليك إلقاء نظرة على HYD. تتعقب هذه المؤسسة أداء مؤشر بلومبرغ باركليز المركب المخصص للبلد ، والذي يتكون من سندات بلدية ذات عوائد عالية طويلة الأجل ، والتي تقدم دخلاً خالياً من الضرائب. يمكن أن تكون هذه الميزة الضريبية جذابة بشكل خاص للمستثمرين في أقواس الضريبة العالية ، والتي يمكن أن تترجم إلى عائد عالي الفعالية الضريبية لهؤلاء المستثمرين. يبلغ عائد SEC لـ HYD 4.03٪ ونسبة المصاريف 0.35٪.

1. Alerian MLP (AMLP): تستثمر أموال MLP في الشراكات المحدودة الرئيسية ، والتي تركز عادة على الصناعات المتعلقة بالطاقة. يمكن أن يكون أداء MLP متقلبًا كما أن هيكلها كشراكات أكثر تعقيدًا من الأسهم. لذا على المستثمرين الذين يشترون شراء هذه الأموال أن يقوموا بمزيد من الواجبات المنزلية أكثر من المعتاد قبل الشراء. ومع ذلك ، قد تكون أموال MLP الأفضل للمستثمرين الذين يبحثون عن عوائد عالية ، وغالباً ما تصل إلى 7 في المائة أو أكثر. كما يمكن أن تكون نسب المصروفات لأموال MLP عالية وفي بعض الأحيان يصعب فهمها. يبلغ العائد على AMLP 10.68 في المائة ونسبة المصروفات 1.42 في المائة ، وهو مبلغ منخفض بالنسبة لصندوق MLP.
2. صندوق الحكمة للأسواق الناشئة الأسواق ذات العائد المرتفع (DEM): قد يرغب المستثمرون الذين يتطلعون إلى تنويع حيازاتهم ذات العائد المرتفع مع الأسهم الأجنبية ، وخاصة الأسواق الناشئة ، في التحقق من DEM. يحاول فريق إدارة الصندوق العثور على الأسهم ذات الأرباح الأعلى المتاحة في الأسواق الناشئة. يبلغ عائد التوزيع لـ DEM 3.81 بالمائة ونسبة المصاريف 063 بالمائة.
3. SPDR داو جونز للعقارات العالمية (RWX): الاستثمار في العقارات مع صناديق القطاع REIT يمكن أن يكون وسيلة جيدة للحصول على عائدات عالية لأغراض الدخل. ولدى صناديق REIT عادة ما لا يقل عن 100 مساهم ، كما أن صناديق REIT مطالبة قانونًا بدفع ما لا يقل عن 90٪ من دخلها للمساهمين. يتتبع RWX مؤشر Dow ​​Jones Global ex-US Select Real Estate Securities ، والذي يتكون من REIT وغير الولايات المتحدة من الأوراق المالية العقارية الأخرى. يبلغ عائد SEC 2.95٪ ونسبة النفقات 0.59٪.
4. First Trust Securities and Income (FPE): هذا الصندوق هو سلالة نادرة من حيث أنه واحد من حفنة من الصناديق المتداولة في البورصة التي تدار بنشاط. ﯾﺑﺣث ﻓرﯾق اﻹدارة ﻋن اﻷوراق اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ اﻟدﺧل ، ﻣﺛل ﺳﻧدات اﻟﺷرﮐﺎت ﻋﻧد درﺟﺔ اﻻﺳﺗﺛﻣﺎر أو أﻗل ﻣﻧﮭﺎ ، واﻷﺳﮭم اﻟﻣﻔﺿﻟﺔ ، واﻷوراق اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ اﻟﻘﺎﺑﻟﺔ ﻟﻟﺗﺣوﯾل. يبلغ معدل العائد السنوي للـ FPE 5.56٪ ونسبة المصاريف 0.85٪.
5. محفظة باورشيرز KBW عالية العائد المالي (KBWD): يستند هذا المؤشر المرتفع العائد من ETF من Invesco إلى مؤشر العائد على أرباح القطاع المالي لمؤشر KBW ناسداك ، والذي يتكون من أسهم القطاع المالي ، والمعروفة بأرباحها المتسقة. ينبغي على المساهمين المحتملين أن يلاحظوا أن صندوق الاستثمار المتداول ETF يركز على أسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة ، وهو أمر غير معتاد في معظم صناديق توزيع الأرباح التي غالباً ما تحتفظ بمخزونات كبيرة. كما تتركز المحفظة بشكل نسبي مع 40 حصة فقط. عائد SEC لـ KBWD مرتفع بنسبة 8.82 بالمائة ونسبة النفقات عالية أيضاً عند 2.99 بالمائة.
6. Fanguard Markets Markets Government Bond (VWOB): سوف يرغب المستثمرون الذين يرغبون في الحصول على عائد من خلال صندوق ETF منخفض التكلفة يستثمر في سندات الأسواق الناشئة مثل ما يرونه في VWOB الخاص بـ Vanguard. يتتبع الصندوق مؤشر RIC Capped المعتمد من قبل Bloomberg Barclays USD ، والذي يتكون من حوالي 1000 سند من أسواق الأسواق الناشئة بمتوسط ​​6.4 سنوات ونوعية الائتمان في الغالب أقل من درجة الاستثمار. يبلغ عائد SEC لـ VWOB 4.09 بالمائة ونسبة المصاريف 0.32 بالمائة.

يحذر من الاستثمار في صناديق عالية الغلة

يمكن للغلة العالية أن تترجم إلى مخاطر عالية. يجب على المستثمرين أن يضعوا في اعتبارهم أن الصناديق ذات العوائد المرتفعة غالباً ما تستثمر في السندات ذات الجودة الائتمانية المنخفضة. تسمى هذه السندات ذات العائد المرتفع أيضًا بالسندات غير المرغوب فيها . تعتبر العائدات المرتفعة جذابة لأغراض الدخل ، لكن مخاطر السوق على هذه السندات مشابهة لتلك المخزونات. لذلك ، في البيئات الراكدة ، يمكن للسندات ذات العائد المرتفع أن تسقط في الأسعار ، حتى مع ارتفاع السندات التقليدية في الأسعار.

قد تمتلك صناديق السندات ذات العائد المرتفع أيضًا سندات طويلة الأجل ، والتي لديها حساسية أعلى لأسعار الفائدة من السندات ذات فترات الاستحقاق الأقصر أو المدة. فعندما ترتفع أسعار الفائدة ، تنخفض أسعار السندات عمومًا ، وكلما طالت فترة النضج ، زادت الحساسية. لذلك ، عندما ترتفع أسعار الفائدة ، فإن السندات طويلة الأجل ستنخفض بشكل عام في الأسعار أكثر من السندات قصيرة الأجل ومتوسطة الأجل.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.