قائمة أعلى ETFs التي تدفع أرباح الأسهم
يمكنك الاستثمار في أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في عالم الاستثمار ، ولكن إذا لم تكن هي الأفضل ملاءمة لاحتياجاتك الاستثمارية ، أو إذا لم تكن أنواع الصناديق هذه مناسبة لتحمل المخاطر ، فيمكنك ارتكاب خطأ يمكن أن يؤدي إلى عوائد سلبية. .
كما أنه من الذكاء أن يكون لديك فهم واضح لكيفية عمل ETFs وحسابات الاستثمار الأفضل للاستثمار مع صناديق ETF.
لذا قبل أن ننتقل إلى قائمة أفضل صناديق الأسهم المتداولة ، ابدأ بأساسيات هذه المركبات الاستثمارية المشهورة للتأكد من أنها اختيار ذكي لك واحتياجاتك الاستثمارية.
قبل أن تستثمر في صناديق المؤشرات المتداولة
حتى لو كنت مستثمرًا متمرسًا في مؤسسة التدريب الأوروبية ، فمن الجيد إعادة النظر في أساسيات كيفية عمل ETFs وكيفية استخدامها لصالحك.
فيما يلي الأشياء الأساسية التي يجب معرفتها عن ETFs قبل أن تستثمر:
- ETF هو اختصار يشير إلى صندوق متداول في البورصات. يمكن ببساطة وصفها بأنها هجين من الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة.
- تتداول ETFs خلال اليوم مثل الأسهم تتداول الصناديق المشتركة في نهاية اليوم ، عندما يمكن تحديد صافي قيمة الأصول (NAV) للموجودات الأساسية.
- مثل الصناديق المشتركة ، لا يمتلك حملة الأسهم في صناديق المؤشرات المتداولة بشكل مباشر الأصول الأساسية للصندوق. لديهم أسهم في الصندوق نفسه ، الذي يشتري بعد ذلك أسهم الأصول الأساسية.
- مثل صناديق المؤشرات ، يتم إدارة صناديق ETF بشكل سلبي وتتبع مؤشر قياسي. هذا يعني أن ETFs لديها دوران منخفض مقارنة بالصناديق المشتركة التي تدار بفعالية.
- صناديق الاستثمار المتداولة ETFs عادة ما يكون لها نسب نفقات أقل مقارنة حتى مع صناديق الأسهم ذات المؤشرات الأقل سعراً.
- لا تملك ETFs حدًا أدنى لمبلغ الاستثمار الأولي ، في حين تتطلب الصناديق المشتركة عادة استثمارًا أوليًا بمبلغ 1000 دولار أو أكثر.
لتلخيص هذه النقاط ، تعمل الصناديق المتداولة ETF كصناديق الاستثمار المشتركة للفهرس ولكن غالباً ما يكون لها مصاريف أقل ، والتي يمكن أن تزيد من العائدات طويلة الأجل ، وهي سهلة الشراء.
ضريبة ETF وأفضل أنواع الحسابات للشراء والاحتفاظ بالأرباح الموزعة
تأتي واحدة من أكبر فوائد صناديق الاستثمار المتداولة نتيجة لانخفاض المبيعات ، كما هو مذكور في النقاط الفرعية أعلاه. انخفاض معدل التداول يعني أن هناك القليل جدا من عمليات البيع والشراء للممتلكات الأساسية خلال أي سنة معينة. وعندما يكون معدل دوران الصندوق منخفضًا ، تكون الضرائب أقل عمومًا لأن البيع النسبي المنخفض للمقتنيات الأساسية يعني مكاسب رأسمالية أقل يتم تمريرها إلى مساهم ETF.
وهذا يجعل الصناديق المتداولة في البورصة تعمل في حيازات ذكية للحسابات الخاضعة للضريبة . لكن المستثمرين الذين يبحثون عن أفضل صناديق الأسهم المتداولة يجب أن يكونوا على دراية بالضرائب التي يمكن توليدها من الأرباح .
من المهم ملاحظة أن مساهمي مؤسسة التدريب الأوروبية يمكن أن يخضعوا للضريبة على أرباح صندوق ما ، حتى لو تم استلام هذه التوزيعات نقدًا أو إعادة استثمارها في أسهم إضافية في الصندوق. بالإضافة إلى ذلك ، بالنسبة لبعض الحسابات المؤجلة الضريبية والحسابات الضريبية ، مثل حساب الاستجابة العاجلة ، 401 (ك) أو الأقساط ، فإن أرباح الأسهم لا تخضع للضريبة للمستثمر أثناء الاحتفاظ بها في الحساب. وبدلاً من ذلك ، سيدفع المستثمر ضرائب الدخل على السحوبات خلال السنة الضريبية يتم إجراء التوزيع (السحب).
لذلك فإن بعض المستثمرين في مؤسسة التدريب الأوروبية الذين يشترون صناديق الأسهم المتداولة وتحتفظ بها بالأرباح قد يرغبون في التفكير في الاحتفاظ بها في حساب مؤجل من الضرائب مثل حساب IRA التقليدي أو Roth IRA.
قائمة أفضل الأرباح الموزعة
عندما ترى أي نوع من "أفضل" القائمة ، من المهم أن تعرف أن هذه القوائم يمكن أن تكون ذاتية إلى حد ما ، وهذا يعني أن الأفضل لشخص واحد ، مثل مؤلف القائمة ، قد لا يكون الأفضل لشخص آخر.
في هذه القائمة من أفضل الصناديق المتداولة ، نقوم بتضمين الأموال مع مجموعة من الأهداف والأساليب. وبعبارة مختلفة ، فإن هذه الصناديق المتداولة ETF ليست بالضرورة تلك التي تدفع أعلى الأرباح. على سبيل المثال ، من المرجح أن يحقق صندوق توزيع الأرباح المرتفع عائدًا أعلى من توزيعات الأرباح مقارنة بصندوق زيادة الأرباح ، والذي يميل إلى الاحتفاظ بأسهم الأرباح مع زيادة الأرباح.
مع ذلك ، وبأي ترتيب معين ، إليك 10 من أفضل صناديق الأسهم المتداولة التي يمكنك شراؤها:
1. طليعة عائد الأرباح (VYM):
هذا المؤشر المتداول من مؤسسة Vanguard يتتبع مؤشر FTSE لأرباح الأسهم المرتفعة ، والذي يمثل أكثر من 420 سهمًا ينتجون عوائد عالية. العائد الحالي لـ VYM هو 3.10 في المئة ونسبة النفقات هي 0.08 في المئة من الحضيض ، أو 8 دولار لكل 10،000 دولار مستثمرة.
2. تقدير أرباح الطليعة (VIG):
يمكن للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاحتفاظ بسلة من أسهم الشركات التي لديها سجل من زيادة أرباحها أن يفكروا في شراء صندوق ETF مثل صندوق Vanguard's Dividend Appreciation Fund. يتتبع هذا المؤشر مؤشر NASDAQ US Dividend Achievers Select Index (المعروف سابقاً باسم Dividend Achievers Select Index) ، والذي يغطي حوالي 180 سهماً. العائد الحالي لـ VIG هو 1.92٪ ونسبة المصاريف 0.09٪.
3. مؤشر iShares Select Dividend (DVY):
هذا المؤشر المتداول من شركة BlackRock يتتبع مؤشرًا يضم ما يقرب من 100 سهم لديها سجل من الأرباح الموزعة على مدى السنوات الخمس الماضية. العائد الحالي مرتفع نسبيا عند 3.13 في المائة والنفقات 0.39 في المائة.
4. iShares Core High Dividend (HDV):
المستثمرون الذين يبحثون عن توزيعات أرباح توزع أسهمها على نحو 75 سهماً أمريكياً مدفوعة الأرباح ، وفقاً للشركة الأم "بلاك روك" ، "تم فحصهم من أجل الصحة المالية" ، يجب أن يأخذوا بعين الإعتبار "دي إتش". العائد الحالي هو 3.35 في المئة ونسبة النفقات منخفضة 0.08 في المئة.
5. Guggenheim متعدد الأصول الدخل (CVY):
المستثمرون الذين لا يمانعون في دفع مصروفات أعلى للحصول على عوائد أعلى قد يحبون ما يرونه في ETF. يتتبع الصندوق مؤشر Zacks Multi-Asset Index ، الذي يتكون من حوالي 100 سهم من الشركات التي تدفع أرباحًا. يبلغ توزيع الأصول حوالي ثلثي الأسهم الأمريكية مع الباقي في مزيج من الأسهم والسندات الأجنبية. العائد الحالي لسي واي هو 4.73 في المئة ونسبة النفقات هي 0.84 في المئة.
6. الحافظة المالية ذات العائد المرتفع من PowerShares KBW (KBWD):
تحقق هذه الأرباح الموزعة من مؤسسة PowerShares عوائدها المرتفعة من خلال تركيز المحفظة على أسهم الشركات في القطاع المالي. نسبة المصروفات مرتفعة للغاية عند 2.99 في المائة ، لكن العائد الحالي البالغ 9.60 في المائة مرتفع للغاية. يتتبع مؤشر KBWD مؤشر عائد الأرباح في القطاع المالي لمؤشر KBW ناسداك والذي يتألف من حوالي 40 ملكية ، معظمها أسهم صغيرة في القطاع المالي. والمؤشر ، وفقًا لـ PowerShares ، "هو مؤشر مرجح محسّن للأرباح المعدلة يسعى إلى عكس أداء هذه الشركات".
7. ALPS Sector Dividend Dogs (SDOG):
يمكن للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الحصول على أرباح من أسهم " Dogs of the Dow " النظر في إضافة SDOG إلى محافظهم. تتبع SDOG مؤشر S-Network Sector Dividend Dogs ، الذي يبدأ بمؤشر S & P 500 ، ثم شاشات على مستوى القطاع لإنشاء مزيج متنوع من أسهم الأرباح. العائد الحالي لل SDOG هو 3.59 في المئة ونسبة النفقات 0.40 في المئة.
8. SPDR S & P Dividend (SDY):
واحدة من الصناديق المتداولة ETFs فقط للحصول على تصنيف 5 نجوم من Morningstar ، هذه الصناديق المتداولة ETF هي من بين أفضل الصناديق ذات الرسوم المعقولة التي تغطي مجموعة واسعة من الأسهم الموزعة. تتبع SDY مؤشر S & P High Yield Dividend Aristocrats ، وهو عبارة عن مجموعة مختارة من حوالي 100 سهم من الأسهم الموزعة. العائد الحالي لـ SDY هو 2.27٪ ونسبة المصروفات 0.35٪.
9. صندوق توزيع WisdomTree SmallCap (DES):
في بعض الأحيان ، يكون من المنطقي أن يتم التنويع بعيداً عن صندوق الاستثمار المتداول (ETF) المربح لكبار الشركات الكبيرة ، وأن نضيف صندوق ETF جيد الربح للأرباح الصغيرة إلى المزيج ، وأن DES هي واحدة من أفضل الصناديق المتداولة ETFs لتحقيق هذا الهدف. تتعقب DES مؤشر WisdomTree SmallCap لتوزيع الأرباح ، والذي وفقا لـ WisdomTree ، هو مؤشر "يتألف من الشركات التي تشكل 25 في المائة من القيمة السوقية لمؤشر WisdomTree Dividend بعد إزالة أكبر 300 شركة". العائد الحالي لـ DES هو 3.35 بالمائة ونسبة النفقات 0.38 بالمائة.
10. شواب الأسهم الأمريكية (SCHD):
سوف يرغب المستثمرون الذين يبحثون عن تعرض منخفض التكلفة لأرباح الأسهم ذات الأرباح الأعلى في الولايات المتحدة في إلقاء نظرة على SCHD. يتتبع الصندوق مؤشر Dow Jones US Dividend 100 ، الذي يتضمن بعض الأسهم الأعلى إنتاجًا للأرباح في الولايات المتحدة. يبلغ العائد الحالي 2.95٪ ونسبة النفقات 0.07٪.
الآن لديك - أفضل 10 صناديق للأرباح الموزعة من مجموعة متنوعة من الخيارات. فقط تذكر أن أهم جانب لاختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لأهدافك الاستثمارية هو اختيار أفضل أدوات الاستثمار التي تتوافق مع أفقك الزمني وتحمل المخاطر.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.