صناديق الاستثمار الطليعية لديها الكثير من الخيارات للمستثمرين الجدد
لحسن الحظ قمنا بتجميع قائمة من الصناديق الطليعية التي يمكن أن تعمل بشكل جيد للمستثمرين المبتدئين ، ولكن أيضا لمعظم أي مستوى خبرة.
قد يكون لديك أيضًا بعض الأسئلة: هل يمكنني الاستثمار في صندوق واحد مشترك ؟ ما هي أفضل أموال الطليعة للمستثمرين الجريئين؟ ما هي مؤشرات مؤشر Vanguard الأفضل للمبتدئين؟
مع وضع هذه الأسئلة (والمزيد) في الاعتبار ، قمنا بتجميع 10 من أفضل صناديق Vanguard لأي سيناريو استثماري تقريبًا:
أفضل الصناديق الطليعية للمبتدئين: الاستثمار في صندوق واحد فقط
العديد من المستثمرين المستجدين لا يبرزون أول حافظة لهم بالعديد من الصناديق المشتركة. هذا لأنهم إما بحاجة إلى إبقاء الأمور بسيطة أو أنهم لا يملكون المال اللازم لتلبية الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار الأولي (معظم صناديق Vanguard المميزة هنا تتطلب 3000 دولار لإجراء أول عملية شراء. بعد ذلك ، الحد الأدنى للاستثمارات الإضافية هو 100 دولار او اقل).
ما يحتاج إليه كل المستثمرين ، وليس فقط المبتدئين ، هو أن صندوقاً مشتركاً واحداً لا يكفي دائماً للتنوع. لكن هذه الصناديق المتوازنة الثلاثة من Vanguard متنوعة بما يكفي لوضع كل البيض في سلة واحدة:
- Vanguard Wellesley Income (VWINX): يمتلك هذا الصندوق رصيدًا متحفظًا يصل إلى ثلث الأسهم تقريباً وسندات الثلثين. هذا يجعل طريقة المخاطر منخفضة نسبيا لبدء الاستثمار. ضع في اعتبارك أن انخفاض المخاطر عادة ما يعني انخفاض متوسط العوائد مقارنة بصناديق الأسهم ، والتي تحمل مخاطر سوقية أعلى. مع ذلك ، فإن VWINX كان أفضل أداء مقارنة بصناديق التوزيع المحافظة الأخرى. لدى VWINX شرط شراء مبدئي بقيمة 3000 دولار أمريكي كحد أدنى.
- صندوق فانغارد ستار (VGSTX): يستثمر هذا الصندوق في تخصيص معتدل لما يقرب من ثلثي الأسهم وسندات الثلث. وهذا ما يجعل صندوق أسهم متوسط المخاطر مناسبًا لمعظم المستثمرين الذين يتمتعون بمستويات متوسطة من تحمل المخاطر وأهداف طويلة الأجل للاستثمار. ومن النقاط البارزة الأخرى لهذا الصندوق أنه لا يتطلب سوى شراء أول مبدئي قدره 1000 دولار أمريكي للوصول إليه.
- Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX): لدى Vanguard عدة صناديق تقاعد مختلفة للاختيار من بينها ، ولكن هذا يمكن أن يكون مثالًا جيدًا. إذا كان عمرك حوالي 30 سنة وتعتزم التقاعد تقريبًا عن 65 عامًا ، سيكون لديك حتى حوالي عام 2050 للاستثمار من أجل التقاعد. لذلك يمكنك استثمار كل أموالك في صندوق تقاعد مستهدف 2050 وعدم استخدام أي أموال أخرى. لماذا ا؟ لأن صناديق التقاعد المستهدف تستثمر بطريقة مناسبة للفترة الزمنية المستثمرة. وبعبارة مختلفة ، كلما ازداد عدد سنوات السنة حتى سن التقاعد ، كلما ازدادت التخصيصات للمخزون وعندما يقترب العام المستهدف ، سيتحول التخصيص ببطء أكثر تحفظًا إلى السندات. لحسن الحظ ، لا يحتوي هذا الصندوق إلا على شراء مبدئي بقيمة 1000 دولار أمريكي كحد أدنى.
أفضل الصناديق الطليعية للمبتدئين: صناديق المؤشرات
تمتلك فانجارد عشرات من صناديق المؤشرات للاختيار من بينها ، بحيث لا يمكن أن يكون هناك سوى عدد قليل من التحديات.
هنا نلقي الضوء على خمسة من أفضل صناديق مؤشر Vanguard للمستثمرين الجدد:
- مؤشر Vanguard Balanced (VBINX): مثل صندوق Vanguard Star المذكور أعلاه ، فإن هذا الصندوق لديه تخصيص معتدل لما يقرب من ثلثي الأسهم وسندات الثلث. وهذا ما يجعل صندوق أسهم متوسط المخاطر مناسبًا لمعظم المستثمرين الذين يتمتعون بمستويات متوسطة من تحمل المخاطر وأهداف طويلة الأجل للاستثمار. ولأنه يمزج بين مؤشرات الأسهم والسندات ، فإن الأمر يشبه امتلاك اثنين من صناديق مؤشر Vanguard في صندوق واحد. لدى VBINX عملية شراء أولية بقيمة 3000 دولار أمريكي كحد أدنى.
- Vanguard 500 Index (VFINX): يعد هذا أول صندوق مؤشر من نوعه على الإطلاق وهو واحد من أرخص الطرق وأكثرها فعالية لكسب التعرض لقطاع كبير من سوق الأوراق المالية الأمريكية في صندوق واحد مشترك. ومع ذلك ، على عكس الصناديق المتوازنة المذكورة في هذه المقالة ، فإن VFINX تخصص 100٪ من محفظة الصناديق للأسهم. على الرغم من أن الاستثمار في 500 شركة أو أكثر من أكبر الشركات في الولايات المتحدة يوفر التنويع ، فإن التعرض بنسبة 100٪ للأسهم يجعل هذا الصندوق أعلى على مستوى المخاطر ، عندما لا يمتلك المستثمرون الأموال الأخرى لموازنة المخاطر. لذلك ، فإن VFINX هو صندوق مميّز لاستخدامه كنواة لمحفظة ، وهو ما يعني أنك تخطط لإضافة أموال أخرى إلى هذا المبلغ في محفظة استثمارك الشخصية. لدى VFINX عملية شراء أولية بقيمة 3000 دولار أمريكي كحد أدنى.
- مؤشر Vanguard Total Stock Market Index ( VTSMX ): يعد هذا الصندوق أكبر صندوق مشترك في العالم لسبب واحد أساسي: فهو يقدم للمستثمرين فرصة التعرض لسوق الأسهم الأمريكي بأكمله بتكلفة منخفضة. هذا الصندوق يشبه مؤشر Vanguard 500 ، ولكن بدلاً من التعرض لنحو 500 من أكبر الأسهم الأمريكية ، فإنك تتعرض لأكثر من 3000 سهم ، والتي تشمل الأسهم الصغيرة والمتوسطة. لدى VTSMX عملية شراء أولية بقيمة 3000 دولار أمريكي كحد أدنى.
- مؤشر Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): يتشابه هذا الصندوق مع VTSMX ماعدا بدلا من امتلاك كامل سوق الأسهم الأمريكية في صندوق واحد مشترك ، مع VBMFX تحصل على سوق السندات الأمريكية بالكامل في صندوق واحد. لذلك عندما تكون مستعدًا لتوسيع محفظتك وموازنة المخاطر بتكلفة منخفضة ، وصندوق مؤشرات السندات المتنوعة ، فإن VBMFX هو الصندوق المناسب لك. لدى VBMFX عملية شراء أولية بقيمة 3000 دولار أمريكي كحد أدنى.
- مؤشر Vanguard Total لأسواق الأوراق المالية الدولية (VGTSX): الآن يمكنك الإلتحاق بفكرة "إجمالي السوق". يقدم هذا الصندوق تغطية الأسهم في جميع أنحاء العالم ، باستثناء الولايات المتحدة. لذلك عندما تكون مستعدًا لتنويع محفظتك عن طريق إضافة تعرض الأسهم الأجنبية ، يمكنك القيام بذلك باستخدام VGTSX. يحتوي هذا الصندوق أيضًا على شراء مبدئي بقيمة 3000 دولار أمريكي كحد أدنى.
أفضل الصناديق الطليعية للمبتدئين: صناديق الأسهم الصغيرة وصندوق رأس المال
بمجرد أن تقوم ببناء محفظتك حول أساسيات الأسهم الأمريكية الكبيرة ، والأسهم الدولية ، والسندات ، قد ترغب في إضافة صندوق أكثر قوة ، مثل صندوق أسهم صغير ، وربما عدد قليل من صناديق القطاع لمزيد من التنوع والقدرة على تحقيق عوائد أعلى. في ما يلي ثلاثة سوف تلبي هذه الاحتياجات:
- Vanguard Explorer (VEXPX): يستثمر هذا الصندوق في حوالي 600 سهم صغير ، والتي تعتبر أكثر عدوانية من أسهم الشركات الكبرى. ولكن يمكن أن تترجم العدوانية (أي المخاطر النسبية العالية) إلى عوائد أعلى على المدى الطويل ، ويمكن أن يؤدي التعرض لمئات من المخزونات المختلفة إلى تقليل المخاطر مقارنةً بصناديق الأسهم الصغيرة الأكثر تركيزاً. يتطلب هذا الصندوق 3000 دولار كحد أدنى للاستثمار.
- Vanguard Health Care (VGHCX): يستثمر هذا الصندوق بالكامل في قطاع الرعاية الصحية ، والذي يشمل شركات الأدوية وشركات التموين الطبية وشركات الأبحاث. بفضل التقدم في التكنولوجيا والشيخوخة السكانية ، كان VGHCX صندوقًا عالي الأداء لأكثر من 25 عامًا. لكن ضع في اعتبارك أن الاستثمار في أحد القطاعات الصناعية يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر. لذلك تأكد من تخصيص ما لا يزيد عن 5٪ من محفظتك في أي قطاع واحد. يتطلب هذا الصندوق 3000 دولار كحد أدنى للاستثمار.
- Vanguard Consumer Staples (VCSAX): يستثمر هذا الصندوق بالكامل في قطاع السلع الأساسية الاستهلاكية. مثل الرعاية الصحية ، تعتبر السلع الاستهلاكية الأساسية أو الأسهم الاستهلاكية غير الدورية أسهمًا دفاعية لأنها يمكن أن تؤدي أداءً أفضل من الأسهم الأخرى أثناء عمليات تصحيح السوق الرئيسية. على سبيل المثال ، لا يزال المستهلك يشتري السلع الأساسية ، مثل الغذاء والدواء ، خلال فترات الركود الاقتصادي. لذلك يمكن أن تتجنب الأسهم الاستهلاكية أكبر انخفاضات خلال فترة الركود في السوق الهابط. يتطلب هذا الصندوق حدًا أدنى بقيمة 10000 دولار أمريكي للاستثمار.
بمجرد أن تتحول من مستثمر بداية إلى مستثمر ، قد تتمكن من استخدام العديد من صناديق الطليعة أعلاه في نفس الوقت في محفظتك. لمعرفة كيفية القيام بذلك ، تأكد من مراجعة مقالي ، كيفية بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك .
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.