لماذا الكثير من المستثمرين يحبون VTSMX
إن إجمالي صندوق مؤشر سوق الأسهم هو صندوق مشترك يستثمر في سلة من الأسهم التي ستعكس بشكل وثيق أسهم وأداء مؤشر معيشي معين ، مثل The Wilshire 5000 أو The Russell 3000.
وتشمل الحيازات معظم الأسهم المحلية الأمريكية المتداولة في البورصات ، وهذا هو السبب في أن اسم "السوق الإجمالي" يتم إدراجه عادة في اسم الصندوق. مثل صناديق مؤشر S & P 500 ، فإن Wilshire 5000 هي القيمة السوقية المرجحة ، وهو ما يعني أن الشركات الأكبر (تلك التي لديها رسملة أكبر) سوف تمثل نسبة أكبر (تكون من بين أعلى الحيازات) بنسبة مئوية عن الشركات الأصغر.
ما الذي يجعل VTSMX الأكبر والأفضل
- مقتنيات متنوعة : تم تصميم VTSMX لتزويد المستثمرين بالتعرض لسوق الأسهم الأمريكية بالكامل ، بما في ذلك الشركات ذات رؤوس الأموال الصغيرة والمتوسطة والكبيرة عبر النمو والقيمة. يتتبع الصندوق مؤشر CRSP الأمريكي الإجمالي للسوق ، والذي يمثل ما يقرب من 100٪ من سوق الأسهم الأمريكية القابلة للاستثمار. الصندوق ذو وزن مرجعي ، مما يعني أن أكبر المخزونات من حيث الرسملة تمثل محفظة أكثر من رأس المال الأصغر.
- نفقات منخفضة : تعني الطبيعة السلبية لـ VTSMX أنه لا توجد حاجة إلى تكاليف بحث وتكاليف عالية نسبية ضرورية للإدارة الفعالة. نسبة المصروفات لـ VTSMX هي 0.17٪ ، وهي منخفضة للغاية وفقًا لمعايير الصناعة وتضيف ما يصل إلى 17 دولارًا فقط على كل 10،000 دولار مستثمرة.
- انخفاض معدل الدوران : السبب الرئيسي لانخفاض نفقات صندوق سوق الأوراق المالية الإجمالي هو انخفاض قيمة التداول بنسبة 0.03 ٪. معدل الدوران هو النسبة المئوية لحيازات الصندوق التي تم استبدالها باستثمار مختلف (أو "تسليمه") خلال العام السابق. وكثيراً ما يكون لصناديق الأسهم المدارة بطريقة فعالة معدلات دوران تتجاوز 50٪ ، وهو ما يمكن أن ينتج ليس فقط عن الرسوم الأعلى ولكن الأداء الأسوأ على المدى الطويل.
- الكفاءة الضريبية: نتيجة مباشرة لدوران منخفض هو تخفيض الضرائب التي يتم تمريرها إلى المستثمر. عندما تقوم الصناديق المشتركة ببيع الموجودات بسعر أعلى من سعر الشراء ، فإنها تنتج ضريبة أرباح رأس المال ، والتي يتم تمريرها بعد ذلك إلى المستثمرين في شكل "توزيعات أرباح رأس المال". إذا كنت تملك صندوق أسهم في حساب خاضع للضريبة ، ستدفع ضرائب على هذه التوزيعات. لذلك ، على افتراض أنك ترغب في تقليل الضرائب ، ستحتاج إلى صندوق فعال من الضرائب مثل VTSMX.
انظر أيضا: أفضل صناديق إجمالي مؤشر سوق الأوراق المالية ومجموع مؤشر سوق الأوراق المالية مقابل S & P 500
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.