يمثل استخدام جميع فئات الأصول هذه رصيدًا
في أبسط العبارات ، يتم جمع الأوراق المالية مع الآخرين الذين يتشاركون في خصائص مماثلة ، وهذا هو أحد فئات الأصول. قد تتفاعل هذه الأوراق المالية كثيرًا بنفس الطريقة مع التأثيرات في السوق ، ويتم تنظيمها عمومًا بنفس الطريقة أو بطريقة مماثلة.
يتفق المهنيون الماليون عمومًا على وجود أربعة فئات واسعة من الأصول ، على الرغم من أن هناك العديد من المطالبات هناك ثلاثة فقط ، ويشعر البعض أن هناك ما يصل إلى خمسة. بغض النظر عن الرقم ، إذا كانت محفظتك تتضمن استثمارات موزعة عبر هذه الفئات ، فإنها تعتبر متوازنة. التوازن جيد. إذا كانت محفظتك ثقيلة على وجه الخصوص في قطاع واحد وخزانات القطاع لسبب ما ، فأنت في ورطة. ولكن إذا كانت محفظتك موزعة بشكل متساوٍ نسبياً وفقط واحد من فئات الأصول يواجه صعوبات ، فيجب أن تستمر في أداء المهام الأخرى بما يكفي لسحبك خلال الأزمة.
أربع فئات من الأصول
تعتبر فئات الأصول الأربعة عمومًا هي:
- الأسهم أو الأسهم
- الدخل الثابت أو السندات
- سوق المال أو ما في حكم النقد
- العقارات أو الأصول المادية الأخرى
هذه هي ما تحتاجه لتكون متاحة لبناء محفظة. قد تلاحظ أن جميع الأسهم متجمعة معًا على الرغم من أن الأسهم الفردية - أو الصناديق المشتركة لهذا الأمر - يمكن أن تكون مختلفة تمامًا.
على سبيل المثال ، لا يعمل سهم صغير الحجم بنفس طريقة جنرال إلكتريك. \
إذن لماذا يتم تصنيفهم معًا؟ لأنهم ، كمجموعة ، سيكونون أكثر تشابهاً مما هم مختلفون. سوف يستجيبون بشكل مختلف عن أي من الفئات الثلاث الأخرى ، والشيء نفسه ينطبق على الفئات الثلاث الأخرى.
لماذا تهتم؟
نعم ، قد يبدو الأمر أشبه بتقطيع الشعر ، لكن الغرض من وجود فئات الأصول الأربعة جميعها في محفظتك ليس فقط لمنع كارثة الاستثمار بل للاستفادة من نقاط القوة المختلفة لكل فئة. تعتمد نظرية تخصيص الأصول بأكملها على تنويع محفظتك حسب فئة الأصول. على سبيل المثال ، يستخدم العديد من الأشخاص الصناديق الاستثمارية العقارية وغيرها من الاستثمارات الأكثر سيولة لإرضاء المحطة العقارية لأداة فئة الأصول.
استنتاج
لا تتنوع المحفظة التي تحتوي على فئة واحدة أو فئتين من فئات الأصول وقد لا تكون على استعداد للاستفادة من جميع التقلبات التي يمكن للسوق أن يلقي بها. لكن التنويع - أو على الأقل درجة تنوعك - هو أيضًا قرار فردي يعتمد إلى حد ما على أهدافك وتسامحك في المخاطرة.
إذا كنت تعاني من مخاطر عكسية بشكل خاص ، فقد ترغب في تنويع أنشطتك بشكل أكبر أو تأكد من تنوعها في كل فصل ، مما يسمح بالاختلافات الطفيفة ضمن ذلك الصف. إذا كان لديك أعصاب فولاذية وكنت محظوظًا بما يكفي للحصول على نقود لحرقها ، فقد لا ترغب في الاعتماد على التنويع تمامًا ، بل عليك أن تأخذ اتجاهات السوق بدلاً من ذلك.
ملحوظة: استشر دائما مع خبير مالي للحصول على أحدث المعلومات والاتجاهات. هذه المقالة ليست نصيحة استثمارية وليست مقصودة كمشورة استثمارية.