هذه الأهداف الاستثمارية مهمة لأن بعض المنتجات والاستراتيجيات تعمل لهدف واحد ، ولكنها قد تؤدي إلى نتائج سيئة لهدف آخر.
من المحتمل تماماً أنك ستستخدم العديد من هذه الأهداف الاستثمارية في نفس الوقت لتحقيق أهداف مختلفة دون أي تعارض.
دعونا نفحص هذه الأهداف ونرى كيف تختلف.
زيادة رأس المال
تقدير رأس المال يهتم بالنمو على المدى الطويل. هذه الاستراتيجية مألوفة في خطط التقاعد حيث تعمل الاستثمارات لسنوات عديدة داخل خطة مؤهلة.
ومع ذلك ، لا يقتصر الاستثمار في زيادة رأس المال على حسابات التقاعد المؤهلة. إذا كان هذا هو هدفك ، فأنت تخطط لعقد الأسهم لسنوات عديدة.
أنت ترضى بالسماح لهم بالنمو داخل محفظتك الاستثمارية ، مع إعادة استثمار الأرباح لشراء المزيد من الأسهم. توظف الإستراتيجية النموذجية عمليات شراء منتظمة.
أنت لست مهتمًا للغاية بالتقلبات اليومية ، ولكن عليك أن تراقب عن كثب أساسيات الشركة للتغييرات التي قد تؤثر على النمو على المدى الطويل.
الدخل الحالي
إذا كان هدفك هو الدخل الحالي ، فأنت على الأرجح مهتم بالمخزونات التي تدفع عائدًا ثابتًا وعاليًا. يمكنك أيضًا تضمين بعض صناديق الاستثمار العقاري عالية الجودة (REITs) والسندات ذات التصنيف العالي.
كل هذه المنتجات تنتج الدخل الحالي على أساس منتظم.
كثير من الناس الذين يتابعون استراتيجية الدخل الحالي متقاعدون ويستخدمون الدخل لتغطية نفقات المعيشة. يستفيد أشخاص آخرون من مبلغ إجمالي من رأس المال لإنشاء تيار دخل لا يلامس المدير ، ولكنه يوفر أموالًا لبعض الاحتياجات الحالية (الكلية ، على سبيل المثال).
المحافظة على رأس المال
الحفاظ على رأس المال هو استراتيجية غالبا ما ترتبط بها مع كبار السن الذين يريدون التأكد من أنهم لا يتخطون أموالهم.
المتقاعدين على المتقاعدين تقريبا غالبا ما تستخدم هذه الاستراتيجية لاحتجاز في الاعتقال.
بالنسبة للمستثمر ، فإن السلامة في غاية الأهمية - حتى في حدود التنازل عن العائد للأمن.
منطق هذه السلامة واضح. إذا فقدوا أموالهم من خلال الاستثمار الأحمق وتقاعدوا ، فإنه على خلاف أنهم سوف يحصلون على فرصة لاستبدالها.
يميل المستثمرون الذين يستخدمون المحافظة على رأس المال إلى الاستثمار في الأقراص المدمجة المصرفية ، وقضايا الخزانة الأمريكية ، وحسابات التوفير.
تخمين
فالمضارب ليس مستثمراً حقيقياً ، ولكنه تاجر يتمتع بالقفز إلى المخزونات والخروج منها كما لو كانت أحذية سيئة.
يهتم المضاربون أو المتداولون بأرباح سريعة ويستخدمون تقنيات متطورة للتداول مثل تقصير الأسهم ، والتداول على الهامش ، والخيارات ، وغيرها من المعدات الخاصة.
ليس لديهم حب للشركات التي يتاجرون بها ، وفي الواقع قد لا يعرفون الكثير عنها إلا أن الأسهم متقلبة وناضجة لتحقيق ربح سريع.
يبقي المضاربون أعينهم مفتوحة لوضع ربح سريع ، ويأملون في التجارة والخروج دون تفكير كثير في الشركات الأساسية.
يحاول العديد من الناس المضاربة في سوق الأسهم بالهدف المضلل المتمثل في الثراء. لا يعمل بهذه الطريقة.
إذا كنت ترغب في تجربة يدك ، تأكد من أنك تستخدم المال الذي يمكنك تحمل خسارته. من السهل أن تصبح مدمنًا ، لذلك تأكد من أنك تفهم الاحتمالات الحقيقية لفقدان استثمارك.
استنتاج
يجب أن يتطابق أسلوبك الاستثماري مع أهدافك المالية. إذا لم يحدث ذلك ، يجب أن ترى مساعدة مهنية في التعامل مع خيارات الاستثمار التي تتوافق مع أهدافك المالية.