الاستثمار الهدف والتعريف والأمثلة

ما هو هدف الاستثمار وكيف يمكن تشكيله؟

الهدف الاستثماري ، فيما يتعلق بالتخطيط المالي الشخصي ، هو الغرض الذي تخدمه محفظة معينة للاحتياجات المالية للعميل أو للعميل الاستشاري للاستثمار. وبمجرد تحديد الهدف ، فإنه سيحدد ما هي فئات الأصول وأنواع الأمن المحددة اللازمة لتحقيق الغرض من المحفظة.

وبعبارة مختلفة ، فإن الهدف الاستثماري هو السبب الأساسي وراء الاستثمار.

يمكن أن يحدد هدف الاستثمار أيضًا كيفية استثمار صندوق الاستثمار المشترك في محفظته. على سبيل المثال ، فيما يتعلق بصناديق الاستثمار المشتركة ، يشير الهدف الاستثماري المحدد إلى أهداف الاستثمار الخاصة بالصندوق ، بناءً على الصيغة الواردة في نشرة الصندوق.

كيفية تحديد هدف الاستثمار بالنسبة للمستثمرين الأفراد

يمكنك اعتبار هدف الاستثمار هو الإجابة على الأسئلة الأساسية التي يجب أن تطرحها قبل البدء في إنشاء محفظة . ما هو الغرض من أموالك؟ ماذا تريد أن تفعل؟ كم من الوقت لديك حتى تحتاج إلى هذا المال؟ ما مقدار المخاطرة التي ترغب في اتخاذها لتحقيق عوائد أعلى من المتوسط؟ هل تريد أن تنمو أموالك أو تريد الحفاظ على قيمتها الحالية؟

ستساعدك الإجابات على هذه الأسئلة في الوصول إلى أفقك الاستثماري الزمني وإلى تحمل المخاطر ، وهي العناصر الأساسية لتحديد هدفك الاستثماري. على سبيل المثال ، إذا كان الغرض من أموالك هو للتقاعد ، وتقدر أن لديك 20 عامًا على الأقل حتى يمكن الوصول إلى هدف الاستثمار هذا ، فلديك هدف طويل الأجل.

إذا افترضنا أن تحمل المخاطر ليس منخفضًا ، فسيتم تصنيف هدف الاستثمار في الصناديق الاستثمارية المشتركة بشكل عام على أنه نمو. لذلك ، سوف تنظر إلى صناديق الاستثمار في أسهم النمو ، بالإضافة إلى الصناديق الأخرى لتنويع محفظتك الاستثمارية.

أمثلة على أهداف الاستثمار والأنواع الأساسية

يمكن اعتبار هدفك الاستثماري نموًا ، ولكن قد يكون أيضًا دخلًا أو حفظًا ، أو إذا كنت متقاعدًا ، أو يمكن أن يكون مزيجًا أو اختلافًا من هذه الأنواع.

على سبيل المثال ، يرغب بعض المستثمرين في زيادة قيمة حساباتهم بمرور الوقت ، ولكنهم يرغبون أيضًا في الحصول على بعض الدخل من استثماراتهم. لذلك ، يمكن اعتبار هذا الهدف الاستثمار النمو والدخل . وعادة ما تسعى أهداف الحفظ إلى الحفاظ على استقرار قيم الحسابات ، أو على الأقل ، النمو بمعدل يساوي المعدل المتوقع للتضخم ، والذي عادة ما يكون حوالي 3.5٪ إلى 4.0٪ لأغراض الاستثمار.

قبل البدء في الاستثمار ، تأكد من تحديد هدفك الاستثماري. عندها ستتمكن من مطابقة هدفك مع هدف الصناديق المشتركة لشراء ما يناسبك وأهدافك.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.