صناديق النمو والدخل - أمثلة والاستراتيجيات

تعريف ، أمثلة واستراتيجيات صناديق النمو والدخل

ما الذي ستحصل عليه عندما تجمع بين أسهم النمو والأرباح الموزعة؟ لا ، إنها ليست مزحة. نحن نتحدث عن نوع من الاستثمار يسمى صناديق النمو والدخل.

سوف نغطي تعريف النمو وصناديق الدخل ومتى ولماذا يمكن للمستثمرين الاستفادة منها.

النمو والدخل الصناديق الاستثمارية التعريف

وكما يوحي الاسم ، فإن هدف النمو والدخل للصناديق المشتركة هو مزيج من جزأين - جزء واحد من النمو والدخل جزء واحد.

تحتفظ صناديق الأسهم النمو بمخزونات الشركات التي من المتوقع أن تنمو بمعدل أسرع فيما يتعلق بسوق الأوراق المالية الإجمالي. تسعى صناديق الدخل إلى تزويد المستثمر مصدر دخل من خلال الأرباح. صناديق أسهم الدخل متشابهة وغالبًا ما تكون قابلة للتبادل بالمعنى مع صناديق القيمة ، التي تستثمر بشكل أساسي في الأسهم التي يعتقد المستثمر أنها تبيع بسعر منخفض بالنسبة إلى الأرباح أو مقاييس القيمة الأساسية الأخرى.

أمثلة على صناديق النمو والدخل

من المهم ملاحظة أن جزء الدخل من هدف النمو والدخل لا يحد بدقة من حيازات الصندوق إلى الأسهم (القيمة) المدرة للدخل. كما يمكن تحقيق هدف الدخل من صندوق النمو والدخل من خلال أدوات الدخل الثابت ، مثل السندات.

لجعل البحث والوصول أسهل للمستثمرين ، فإن العديد من الصناديق المشتركة مع هدف النمو والدخل تحمل عبارة "النمو والدخل" بالاسم الرسمي للصندوق.

ومن الأمثلة البارزة والمختلفة على صناديق النمو والدخل ، شركة كالاموس للنمو والدخل (CGIIX) ، التي تستثمر في السندات القابلة للتحويل ، وشركة Vanguard Growth & Income (Vanguage Growth & Income) ، التي تستثمر في أسهم النمو ومخزونات القيمة ، دون التعرض للسندات.

الحذر والاستراتيجية: إن صناديق النمو والدخل ليست دائما الاختيار الصحيح

يتم طرح مصطلح النمو والدخل في كثير من الأحيان في وسائل الإعلام المالية ، ولكن المعنى يميل إلى الضياع وسط الضوضاء.

على سبيل المثال ، عندما تسمع شخصية مالية شخصية وشخصية إذاعية ، يذكر ديف رامزي "النمو والدخل" كمحفظة صندوق مشترك مقترحة ، فهو لا يوصي بالضرورة بصندوق معين بل بالأحرى والهدف العام ، وهو واسع للغاية ، على أقل تقدير.

أنا أحب ديف رامزي ، لكن ربما قد يكون أسلوب الاستثمار الأكبر للنمو والدخل لكثير من المستثمرين ، المبتدئين والمتقدمين ، هو الوصول إلى التعرض للنمو والدخل ببساطة عن طريق الاستثمار في واحد من أفضل صناديق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 ، والتي ستوفر التعرض أسهم النمو والقيمة ، وصندوق سندات جيد ، والذي سيكمل ويضيف إلى جانب الدخل من هدف النمو والدخل مع المساعدة في الوقت نفسه على تقليل مخاطر السوق الكلية في المحفظة.

أيضا ، العديد من المستثمرين لديهم بالفعل أموال بهدف النمو وهدف الدخل (القيمة). قد يؤدي إضافة صندوق للنمو والدخل إلى تداخل كبير في التمويل ، مما يقلل من تنويع المحفظة ويزيد من مخاطر السوق.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.