صندوق مؤشر سوق الأسهم الطليعي الإجمالي والمزيد
قبل الغوص في أفضل صناديق مؤشر البورصة ، سنراجع التعريف والميزات الأساسية حتى تعرف ما إذا كانت هذه الصناديق المشتركة مناسبة لك ولأهدافك الاستثمارية.
فيما يلي ما يجب معرفته عن إجمالي صناديق مؤشرات الأسهم:
مجموع صندوق سوق الأوراق المالية التعريف
إن إجمالي صندوق مؤشر سوق الأسهم هو صندوق مشترك يستثمر في سلة من الأسهم التي ستعكس بشكل وثيق أسهم وأداء مؤشر سوق الأسهم الواسع ، مثل The Wilshire 5000 أو The Russell 3000 ، الذي يمثل جزءًا كبيرًا من سوق الأوراق المالية الأمريكية أو الدولية. على سبيل المثال ، تشتمل الموجودات في Wilshire 5000 و Russell 3000 على معظم الأسهم الأمريكية المحلية المتداولة في البورصات ، وهذا هو سبب إدراج اسم "السوق الكلي" عادة في اسم الصندوق.
مثل صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، فإن ويلشاير 5000 هي القيمة السوقية المرجحة ، مما يعني أن الشركات الأكبر (تلك ذات الرسملة الأكبر) سوف تمثل نسبة أكبر (والتي تعني بين أعلى الحيازات) بنسبة مئوية من الشركات الأصغر. على سبيل المثال ، ستضم الحيازات العلوية في Wilshire 5000 الشركات الكبيرة مثل Apple (AAPL) و Facebook (FB) و Microsoft (MSFT).
تركز بعض صناديق مؤشرات الأسهم الإجمالية على الأسهم خارج الولايات المتحدة. تتبع هذه الصناديق عادة مؤشر أسهم دولي مثل FTSE Global All Cap ex US Index.
يجب عليك استخدام صندوق مؤشر سوق الأوراق المالية الإجمالي؟
غالبًا ما يكون الغرض الأساسي من استخدام صندوق إجمالي سوق الأوراق المالية هو الاكتتاب الأساسي في محفظة من الصناديق المشتركة (مثل الإستراتيجية الأساسية وحافظة الأقمار الصناعية ).
والسبب في ذلك هو أن المستثمرين يمكنهم الوصول إلى سوق الأوراق المالية الأمريكية بالكامل في صندوق واحد منخفض التكلفة. ويمكنهم بعد ذلك البناء حول هذا المركز مع حيازات أخرى تمثل فئات مختلفة.
قد يستخدم العديد من المستثمرين أيضًا أحد أفضل صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 كموجودات جوهرية لأن الأداء مقارنة بأرصدة مؤشر سوق الأوراق المالية الإجمالي متشابه (بسبب الوزن الكبير لأسهم الشركات الكبرى في الحيازات العليا). ومع ذلك ، فإن صناديق مؤشر سوق الأسهم الإجمالي تقدم تنوعًا أكبر من صناديق مؤشر ستاندارد آند بورز 500. بالإضافة إلى أكبر الأسهم الأمريكية ، ستحصل أيضًا على أسهم الشركات المتوسطة والصغيرة في مؤشر إجمالي الأسهم.
لذلك ، سيكون هناك بعض الحيازات المتوسطة وحيازات الشركات الصغيرة في صندوق إجمالي مؤشر سوق الأوراق المالية ، لذلك قد يكون هناك بعض التداخل مع الصناديق الأخرى في محفظتك. ولهذا السبب ، يفضل العديد من المستثمرين استخدام صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، جنبا إلى جنب مع صندوق مؤشرات الأسهم الصغيرة المنفصلة ، لتحقيق التنوع الأمثل. لذلك ، إذا كنت تستخدم صندوق مؤشر الأسهم الإجمالي ، تأكد من العثور على مقتنيات أخرى في فئات متنوعة.
إجمالي مؤشر سوق الأوراق المالية الطليعية (VTSMX) وثلاثة صناديق أكثر مثل المؤشر
أفضل صناديق المؤشرات من أي نوع هي عادةً تلك التي لديها أقل نسب النفقات ويتم تقديمها من قبل صناديق صناديق الاستثمار أو صناديق الاستثمار المتداولة الكبيرة (ETF) :
- مؤشر Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard هو المفهرس الأصلي و VTSMX هو من بين أول صناديق مؤشر للقبض على إجمالي السوق. في الواقع مؤشر Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) هو أكبر صندوق مشترك في العالم . وبنسبة مصاريف تصل إلى 0.18٪ ، فإن VTSMX تقوم بعمل نواة صلبة لأي محفظة من صناديق الاستثمار المشترك.
- مؤشر Schwab Total Stock Market (SWTSX): مع نسبة نفقات 0.11٪ ، من الصعب التغلب على SWTSX إلا إذا كنت مؤهلاً للحصول على نسب نفقات أقل مع أحد صناديق Vanguard's Admiral Shares.
- صندوق iShares Russell 3000 (IWV): هذا الصندوق المتداول في البورصة (ETF) الذي يعمل بشكل جيد لأولئك المستثمرين الذين يحبون استخدام الصناديق المتداولة ETFs بسبب قدرتهم على تداول الأسهم المتداولة خلال اليوم أو أنهم قادرون على تداول بعض الصناديق المتداولة ETF بدون رسوم المعاملات (بعض شركات الصناديق المشتركة تفرض رسوماً مقابل تداول بعض صناديق المؤشرات). IWV لديها نسبة مصاريف بنسبة 0.20 ٪.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : بعض صناديق سوق الأوراق المالية الشاملة تغطي الأسهم خارج الولايات المتحدة و VGTSX هي واحدة من الأفضل. يغطي VGTSX مؤشر FTSE Global All Cap ex US الذي يضم أكثر من 6000 سهم من الشركات في الأسواق المتقدمة والناشئة.
يمكن أن يكون إجمالي صناديق مؤشرات الأسهم مناسبًا للمستثمرين الباحثين عن صندوق مشترك كاستثمار مستقل أو (حتى أفضل) كعقد أساسي في محفظة متنوعة.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.