تعريف وإدارة المحفظة الاستثمارية لاستثمار الصندوق المشترك
ومثل العديد من أفضل الاستراتيجيات والفلسفات الاستثمارية ، فإن الخدمات الأساسية والساتلية بسيطة وفعالة ، خاصة بالنسبة للاستثمار طويل الأجل وشرائها.
تعريف الأساسية وحافظة الأقمار الصناعية
إن Core and Satellite هي عبارة عن تصميم استثماري شائع تم اختباره بالوقت ، ويتكون من "جوهر" ، مثل صندوق استثمار كبير في مؤشر الأسهم ، والذي يمثل الجزء الأكبر من المحفظة ، وأنواع أخرى من الصناديق - "الساتل" "أموال - كل منها يتكون من أجزاء أصغر من المحفظة لإنشاء كامل.
الهدف الرئيسي من تصميم المحفظة هو تقليل المخاطر من خلال التنويع (وضع البيض الخاص بك في سلال مختلفة) أثناء التفوق في الأداء (الحصول على عوائد أعلى من) معيار قياسي للأداء ، مثل مؤشر S & P 500 . باختصار ، نأمل أن تحقق المحفظة الأساسية والأقمار الصناعية عوائد فوق المتوسط مع مخاطر أقل من المتوسط بالنسبة للمستثمر.
ابدأ بالنواة
أفضل عقد أساسي هو صندوق أسهم كبير متنوع ، مثل صندوق مؤشر S & P 500 منخفض التكلفة . سوف يمثل الجزء الأساسي الجزء الأكبر من محفظتك. نسبة جيدة لمحفظة معتدلة ، على سبيل المثال ، هي 30-40 ٪.
السبب في أن صناديق المؤشرات الكبيرة تعمل بشكل جيد لأن الحيازات الأساسية هي لأن المعلومات حول الشركات الكبيرة ، مثل Wal-mart و GE و Exxon و Microsoft ، متاحة بسهولة للجمهور لدرجة أنه من الصعب للغاية على المستثمرين أن يتفوقوا باستمرار السوق ، وخاصة على مدى فترات طويلة من الزمن.
بعبارة أخرى ، إذا كان المحترفون يواجهون صعوبة في الفوز على مؤشر ستاندارد آند بورز 500 ، فلماذا ينبغي عليك القيام بذلك بشكل أفضل؟ يمكنك معرفة المزيد حول هذا المفهوم والسبب في استخدام أموال الفهرس من خلال القراءة حول فرضية الأسواق الفعالة (EMH) .
أضف الأقمار الصناعية
بعد شراء الجزء الأساسي الكبير ، فإن أنواع مختلفة من الصناديق - "الأقمار الصناعية" - تمثل فئات مختلفة من الصناديق ستكمل هيكل محفظة الصناديق الإستثمارية الأساسية والأقمار الصناعية.
ويمكن أن تشمل هذه الصناديق الأخرى أسهم رأس المال المتوسط ، أسهم الشركات الصغيرة ، الأسهم الأجنبية ، الدخل الثابت (السندات) ، صناديق القطاع وصناديق أسواق المال. هذه السواتل هي الأموال التي ستساعد المستثمر ، إذا نجح في هذه الاستراتيجية ، في الحصول على عوائد أعلى من المؤشر القياسي ، مثل S & P 500 .
كحد أدنى ، وربما الأهم من ذلك ، يمكن أن يساعد تصميم بنية المحفظة الأساسية والساتلية في ضمان تنوع المستثمرين بشكل جيد بين مختلف أنواع الأصول (الأسهم والسندات والنقد) وفئات مختلفة من صناديق الاستثمار المشترك. يمكن لمكون تخصيص الأصول والاستثمار هذا أيضًا أن يساعد المستثمر في تحقيق عوائد معقولة للمخاطر المعقولة.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.