هذه الصناديق منخفضة التكلفة مؤشر يقف اختبار الزمن
في السنوات الأخيرة ، وصل عدد كبير من صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة ، المسماة ETFs ، إلى السوق ، والعديد منها غير مثالي للمستثمرين على المدى الطويل. يركز الكثير منهم على قطاع ضيق واحد فقط ، مثل التكنولوجيا الحيوية ، وسائل الإعلام الاجتماعية ، أو إتقان شراكات محدودة أو MLPs .
يمكن لهذه الصناديق ذات التركيز الضيق أن تحقق عوائد كبيرة على المدى القصير ، ولكنها قد تشهد أيضًا انخفاضات كبيرة. كما أنها تميل إلى الحصول على نسب نفقات أعلى من معظم صناديق المؤشرات الأخرى.
أفضل صناديق المؤشرات ، في رأيي المتواضع والخبرة ، هي متنوعة على نطاق واسع ورخيصة. لذلك دون مزيد من اللغط ، إليك بعض أفضل صناديق المؤشرات التي يمكنك شراؤها للاستثمار طويل الأجل.
أفضل الصناديق مؤشر S & P 500
أحد أكثر أنواع صناديق المؤشرات شعبية يستثمر في مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، وهو مؤشر للأسهم التي تمثل حوالي 500 من أكبر الشركات في الولايات المتحدة ، مقاسة بالقيمة السوقية.
- Vanguard 500 Index (VFINX): هذا الصندوق المشترك هو أول صندوق مؤشر متاح للجمهور. لقد جلبت فكرة مؤسس Vanguard Investments ، جاك بوغل ، الذي درس الأسواق ولاحظ أن معظم المستثمرين ومديري المحافظ الاستثمارية لم يتمكنوا من التغلب على متوسطات السوق على المدى الطويل ، خاصة بعد احتساب المصروفات. لذلك ، ببساطة عن طريق شراء صندوق مشترك منخفض التكلفة ، وهو عبارة عن سلة من الأسهم الموجودة في المؤشر ، يمكن للمستثمرين الحصول على عوائد معقولة. لدى VFINX نسبة مصاريف تصل إلى 0.16 بالمائة فقط والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 $.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): حجم Fidelity ، تجربة مع الفهرسة والرغبة في التنافس مع Vanguard تتحد لجعل عروض صناديق المؤشرات الخاصة بهم في المرتبة الثانية بعد Vanguard. في كثير من الأحيان لا يمكن التمييز بين المؤشر بين الخصمين العملاقين من حيث النفقات والأداء. في نهاية المطاف ، تخلق المسابقة أموالاً أعلى جودة للمستثمر. على سبيل المثال ، تمتلك FUSEX نفس الأسهم مثل VFINX ولكن عند نسبة نفقات أقل من 0.10 في المائة فقط. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو أيضا أقل من 2500 دولار.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): قام تشارلز شواب ببذل جهود واعية لتقديم أكثر من مجرد خدمة سمسرة خصم للمستثمرين: لقد تراجعوا بشكل عميق في أسواق صناديق المؤشرات في Vanguard و Fidelity. في السنوات الأخيرة ، خفض الوسيط الخصم نفقاتهم للتنافس وجها لوجه مع Vanguard و Fidelity. نسبة المصروفات هي 0.09 بالمائة منخفضة لـ SWPPX والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 100 دولار فقط.
أفضل إجمالي صناديق مؤشرات سوق الأوراق المالية
إذا كان التعرض لأكثر من 500 من أسهم الشركات الكبرى في الولايات المتحدة غير متنوع بما فيه الكفاية بالنسبة لك ، فإن إجمالي صندوق سوق الأوراق المالية الذي يستثمر في آلاف الأسهم التي تشمل رأس المال الكبير ، وسعر الفائدة المتوسط والصغير قد يكون أكثر أهمية. في ما يلي أفضل ما في صناديق سوق الأوراق المالية:
- مؤشر Vanguard Total Market Market (VTSMX): الصندوق هو أكبر صندوق مشترك في العالم لسبب ما. Vanguard هو المفهرس الأصلي و VTSMX هو من بين صناديق المؤشر الأولى للقبض على إجمالي السوق. وبنسبة مصاريف تصل إلى 0.18 في المائة ، تقوم VTSMX باحتفاظها بقاعدة صلبة لأي محفظة من صناديق الاستثمار المشترك. الحد الأدنى للاستثمار الأولي لـ VTSMX هو 3000 دولار.
- مؤشر Schwab Total Stock Market (SWTSX) : مع نسبة نفقات 0.11٪ ، من الصعب التغلب على SWTSX إلا إذا كنت مؤهلاً للحصول على نسب مصاريف أقل مع أحد أموال Vanguard's Admiral Shares. مثل معظم صناديق Schwab الأخرى ، فإن الحد الأدنى لسعر الشراء الأولي لـ SWTSX هو 100 دولار بأسعار معقولة جدا.
أفضل صناديق مؤشرات الأسهم العدوانية
إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل ، ولا تمانع في رؤية تقلبات السوق ورصيد حسابك صعودًا ونزولًا على المدى القصير ، فقد تجد أن صناديق مؤشرات الأسهم القوية جاذبة.
- مؤشر نمو الطليعة (VIGRX): يستثمر هذا الصندوق فقط في الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة التي تتمتع بإمكانات النمو ، مما يجعلها أكثر خطورة من حيث المخاطر ، ولكن من المحتمل أيضًا أن تكون مجزية على المدى الطويل مقارنة بأموال مؤشر ستاندارد آند بورز 500. نسبة المصروفات ل VIGRX هي 0.22 في المئة منخفضة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
- Fidelity مؤشر ناسداك المركب (FNCMX): يتكون مؤشر ناسداك من أسهم ذات رؤوس أموال كبيرة في الغالب ، لكن العديد منها عبارة عن أسهم التكنولوجيا والصحة التي تتمتع بإمكانيات نمو أكبر على المدى الطويل مقارنة بمؤشرات السوق العريضة. لذلك إذا كنت لا تمانع في المخاطر الإضافية لإمكانية العودة على المدى الطويل ، فسوف تحب FNCMX. وتبلغ نسبة المصروفات 0.29 في المائة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- مؤشر Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): ربما تكون أفضل طريقة لمنح نفسك فرصة للتغلب على مؤشر S & P 500 هو شراء صندوق مؤشر يستثمر في أسهم الشركات المتوسطة ، والتي كانت أفضل أداءً من أسهم الشركات الكبرى. كما تعتبر القبعات المتوسطة أقل مخاطرة من الأحرف الصغيرة ، مما يجعل VIMSX استثناء نادرًا يستثمر مباشرة في "البقعة الحلوة" للعائدات الأعلى ولكن بدون مخاطر كبيرة. وتبلغ نسبة المصروفات في VIMSX 0.20 في المائة ، أو 20 دولار لكل 10 آلاف دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
أفضل صناديق مؤشرات السندات
إن صناديق السندات مناسبة لكل مستثمر تقريبًا لتكوين محفظة متنوعة من الصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات تعد طريقة مثالية للاستحواذ على جزء كبير من سوق السندات في استثمار واحد منخفض التكلفة.
يشير إجمالي مؤشر سوق السندات عادةً إلى صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المتداولة في البورصات (ETF) التي تستثمر في مؤشر السندات المجمعة لـ Barclay ، والمعروف أيضًا باسم BarCap Aggregate ، وهو عبارة عن مؤشر سندات واسع يغطي معظم السندات الأمريكية المتداولة وبعض السندات الأجنبية المتداولة في الولايات المتحدة
فيما يلي أفضل صناديق مؤشرات السندات لتلبية هذا النوع من الحاجة للتنويع والبساطة:
- مؤشر Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): هذا هو أكبر مؤشر لسندات السندات في العالم ، من حيث الأصول الخاضعة للإدارة ، مما يعني أنه المفضل لدى المستثمرين الذين يقومون بذلك بنفسك ، وغالبية المستشارين ذوي الرسوم فقط . عندما تشتري أسهم صندوق مؤشرات السندات هذا ، فإنك ستتعرض لسوق السندات الأمريكية بالكامل ، وهو آلاف السندات ، التي تشمل عدة أنواع ، بما في ذلك سندات الشركات وسندات الخزانة الأمريكية والسندات قصيرة الأجل والسندات متوسطة الأجل والسندات طويلة الأجل. السندات ، وأكثر من ذلك. نسبة المصروفات هي 0.16 في المئة فقط والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
- شركة فيديليتي توتال بوند (FTBFX): صندوق السندات المتنوعة على نطاق واسع يشبه صندوق VBBMX Vanguard. ومع ذلك فإنه يتمتع بمزيد من المرونة في موازنة المخاطر والمكافآت. في الترجمة ، يمكن لـ FTBFX حمل المزيد من السندات ذات العائدات المرتفعة ، على سبيل المثال ، وربما الحصول على عوائد أكبر على المدى الطويل نتيجةً لذلك ، مقارنةً بـ VBMFX. المصروفات أعلى قليلاً عند 0.45 في المائة لكن يمكن أن تكون التكلفة المضافة لصندوق المؤشرات جديرة بذلك. الحد الأدنى للشراء الأولي هو 2500 دولار.
أفضل صناديق المؤشرات المتوازنة
إذا كنت تبحث عن طريقة مثالية للحصول على مزيج متنوع من الأسهم والسندات في صندوق واحد مشترك ، فإن أفضل طريقة للقيام بذلك هي مع صناديق المؤشرات المتوازنة.
فيما يلي أفضل صناديق المؤشرات مع مزيج متوازن من الأسهم والسندات:
- مؤشر Vanguard Balanced Index (VBINX): يقوم هذا الصندوق بعمل رائع للحفاظ على التكاليف منخفضة وتحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت على المدى الطويل. يبقى توزيع الأصول عند ما يقرب من 60 في المائة من الأسهم والسندات بنسبة 40 في المائة ، مما يجعلها مناسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن مخاطر معتدلة (أو متوسطة). وقد كانت العوائد طويلة الأجل جذابة بنسبة 7٪ تقريبًا ، حيث تم قياسها من خلال العوائد السنوية البالغة 15 عامًا حتى عام 2016. ونسبة المصروفات منخفضة عند 0.22 في المائة والحد الأدنى للاستثمار المبدئي هو 3000 دولار.
هناك صناديق أخرى متوازنة للمؤشرات ، لكن لا شيء يمكنه التغلب على مجموعة Vanguard من عوائد منخفضة التكلفة وعوائد طويلة الأجل.
لا يوفر الرصيد الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.