هناك بعض المستثمرين الذين يخسرون عادة عند تداول الأسهم. ربما يحدث هذا لك ، حيث يبدو أن أي استثمار تقوم به يبدأ على الفور في التحرك في الاتجاه الخاطئ.
غالبية المستثمرين يقومون بالمتوسط ، من حيث الأداء العام. إذا ارتفع السوق بنسبة 10 في المائة ، فربما يحصل على 8 في المائة أو 12 في المائة ، ولكنه في الأساس يتماشى مع الاتجاه الأكبر.
ومع ذلك ، فهناك أيضاً المستثمرين الذين يبدون بشكل متواصل وبشكل روتيني أرباح الأسهم المتداولة. ما هو مقاربتها التي يبدو أنها تؤتي ثمارها باستمرار؟ ماذا يفعلون بشكل مختلف عن غالبية الناس التي ذكرناها في وقت سابق؟
حسناً ، يبدو أن أسلوبهم الناجح في شراء وبيع الأسهم قد يكون شيئًا قليلاً مثل هذا:
- لدينا خطة
- تطوير القواعد الصخرية الصلبة
- التعلم المستمر
- حدود وقف الخسارة
- تحديد الموقع المناسب
- مشاهدة الاتجاهات المالية في الاقتصاد والصناعة
- السيطرة على العواطف وتجنب الاندفاع
- تعديل الخطة والقواعد
- البقاء في الدورة
لدينا خطة
إذا كنت لا تعرف إلى أين أنت ذاهب ، سوف يأخذك أي طريق إلى هناك. إن وجود خطة أمر مهم لأنه سيبقيك على المسار الصحيح ، ويسمح لك بقياس تقدمك.
فقط مع خطة التداول سوف تكون قادرا على تحديد وتوضيح أي جوانب من نهج التداول الخاص بك تؤتي ثمارها.
ما هي الأجزاء التي تساعدك على التحرك نحو الوجهة التي تريدها؟
يجب أن تتضمن خطتك معايير واقعية ، مثل:
- أنواع الاستثمارات (الأسعار ، الصناعات ، حجم الشركة ، إلخ)
- الإطار الزمني الذي تنوي الاحتفاظ به
- التقلب (بيتا) من الأسهم
- الملف الشخصي للمخاطر (ما مدى خطورة أو الاستثمار في الاستثمار؟)
- ما هي درجة المكاسب / الأرباح المحتملة التي تتوقعها من كل سهم؟
- ما هي مصادر المعلومات التي ستستخدمها / تثق بها؟
مع خطتك ، يجب عليك أن تبقى على مقربة من الاستثمارات التي قمت بها ، وأسباب كل واحدة منها ، والنتائج من حيث أي أرباح أو خسائر. سيساعدك هذا في معرفة أي أنواع من الصفقات كانت أكثر ربحية بالنسبة لك ، والتي بدورها تساعدك على ضبط خطتك بشكل أكبر كما هو مطلوب.
تطوير القواعد الصخرية الصلبة
يجب عليك مطلقا أن يكون لديك قواعد التداول. سيكون من الصعب التعبير عن أهمية هذا الجانب من "الاستثمار الجديد" ، لذا دعنا نقول ذلك مرة أخرى: يجب أن يكون لديك قواعد تداول.
على سبيل المثال ، قررت ألا تستثمر أبدًا في شركات السوق الأجنبية أو تلك التي يبلغ سعر سهمها أقل من دولارين أو في صناعات معينة أو لديها أحمال دين معينة أو مبالغ عائدات. يمكن أن يكون أي شيء حقيقيًا ويجب تطويره وتعديله بمرور الوقت. ضع الهدف دائمًا في الاعتبار - لحماية نفسك من تلك الأخطاء العظيمة التي نرتكبها من وقت لآخر.
بمجرد وضع قاعدة ، يجب عليك التمسك بها 100 في المئة. يمكنك تعديل القواعد حسب الانتقال استنادًا بشكل أساسي إلى أنواع النتائج التي تحققها مع كل نوع من أنواع التجارة.
عن طريق تعديلها حسب ما تتعلم وأداء ، ستقوّي إستراتيجيتك باستمرار وتحمي نفسك ، بينما تبحث عن الأرباح.
دائما أتعلم
حتى لو كنت تتاجر في أسهم بنس منذ أن كنت في الرابعة عشرة من عمرك ، وكنت تقود صناعة الأسهم ذات الأسعار المنخفضة والمضاربة في كل جانب ، فسوف تتعلم أشياء جديدة كل يوم (أو يجب أن تكون).
بعبارة أخرى ، تتضمن رحلتك إلى أن تصبح مستثمراً عظيماً التعلم المستمر الذي لا ينتهي. كلما زادت الأساليب الجديدة التي تستوعبها والمزيد من الاستراتيجيات ، والبروتوكولات ، والمعلومات التي تقوم بتلخيصها ، كلما كان نهجك الاستثماري أكثر فائدة.
حدود وقف الخسارة
واحدة من أهم أساليب التداول الفعالة هي استخدام أوامر وقف الخسارة للتخفيف من مخاطر الهبوط. ببساطة ، إذا قمت بشراء أسهم بسعر معين ، فأنت تختار سعر حد إيقاف الخسارة وهو حوالي 3٪ أو 5٪ ، أو ربما 8٪ ، أقل من المستوى الذي اشتريت به الأسهم.
(على سبيل المثال ، إذا اشتريت أسهمًا بسعر 102 دولارًا ، فيمكنك تعيين "سعر الزناد" لإيقاف الخسارة عند 99 دولارًا).
بعد ذلك ، إذا انخفضت الأسهم إلى سعر الزناد لأي سبب من الأسباب ، فأنت تبيعها على الفور. بهذه الطريقة ، تقوم بتحديد الحد الأعلى للسهم إلى مبلغ صغير ، ربما حوالي 3٪ أو 5٪ أو 7٪.
يمكنك أن تأخذ الكثير من الخسائر الصغيرة على الصفقات السيئة قبل أن تكون لها أهمية كبيرة. في هذه الأثناء ، أنت تتفادى الانحدارات الكارثية التي ترى أحيانًا الأسهم تتراجع بنسبة 50٪ أو 75٪ ... أو حتى 100٪!
كذلك ، فإن استخدام أوامر وقف الخسارة وحدود الخسارة كما هو موضح ، يبقيك مستثمراً طالما أن الأسهم لا تنخفض إلى سعر الزناد. بهذه الطريقة ، تظل "محبوسًا" في الاستثمار ، بحيث تستمتع بالأرباح إذا بدأت الأسهم في الارتفاع.
على سبيل المثال ، تشتري الأسهم بسعر 3 دولارات (وتضع وقف الخسارة عند 2.75 دولار). إذا انخفض الاستثمار باتجاه 1.12 دولار ، فقد قمت ببيعه بالفعل بسعر 2.75 دولار (وخسر فقط 8٪). ومع ذلك ، إذا ارتفع السعر إلى 4 دولارات أو 5 دولارات أمريكية ، فبالإضافة إلى حماية الحد الأعلى من المخاطر السلبية ، فإنك لا تزال تستفيد من جميع المكاسب.
تحديد الموقع المناسب
ببساطة ، فإن تحديد الموقع هو التأكد من أن كل استثمار تقوم به هو حجم آمن وملائم. تعني الطريقة المناسبة عدم استثمار أي جانب من محفظتك بشكل كبير في أي سهم أو أصول.
إذا كان لديك محفظة بقيمة 10000 دولار ، وقمت بوضع مبلغ 8،000 دولار في استثمار واحد ، فهذا أمر ضعيف للغاية. على الأرجح ، من المفيد وجود محفظة بقيمة 10 آلاف دولار للحصول على 10 استثمارات مختلفة. وهذا يحد من كل من هذه المشتريات إلى 10 في المائة فقط من المحفظة مع تنويع الأصول المختلفة.
إذا كان لديك محفظة بقيمة 2000 دولار فقط ، فسيكون هذا الوضع ضعيفًا بحيث يكون لديك 25 استثمارًا مختلفًا. ستكون أسعار العمولات لتداول الأسهم كبيرة للغاية على أساس النسبة المئوية - 25 تشتري مع 10 $ عمولة تداول على كل وسيلة $ 250 (أو 12.5 بالمائة) من إجمالي محفظتك في رسوم العمولة. ثم هناك أيضًا 25 عمولة إضافية عند بيع كل سهم في النهاية.
وبالتالي ، إلى حجم الموقف بشكل مناسب ، تحتاج إلى الحد من التعرض عبر الأصول المختلفة بحيث لا يكون لديك "أكثر من اللازم" التعرض لأي أصل واحد. تأخذ في الاعتبار المخاطر ، والتنويع ، وتكاليف العمولة من حيث النسبة المئوية ، وحجم المحفظة الإجمالية.
مشاهدة الاتجاهات المالية في الاقتصاد والصناعة
هذا مشابه لـ "التعلم المستمر" المذكور سابقاً. إذا كنت تستثمر بكثافة في شركة الطباعة الرقمية ، فأنت بحاجة إلى فهم صناعة الطباعة الرقمية ، وكذلك تقييم كيفية تأثير الاتجاهات الاجتماعية والاقتصادية على الشركة المعنية.
وبالمثل ، إذا كنت ترغب في المشاركة في التكنولوجيا الحيوية ، يجب أن تراقب عن كثب جميع الأحداث الجارية في هذه الصناعة أو مساحة معينة. وينطبق نفس الشيء على إنتاج النفط ، والسفر الجوي ، والشركات التقديرية للمستهلك ، والتعدين الأساسي ، والتجزئة ، وما إلى ذلك ...
اقرأ منشورات الصناعة ، وشاهد البيانات المالية ذات القاعدة العريضة قدر الإمكان. إذا كان مجلس الاحتياطي الاتحادي (البنك المركزي الأمريكي) سيرفع أسعار الفائدة ، أو ستقوم الإدارة الحكومية بإطلاق تخفيضات ضريبية ضخمة ، أو إذا اندلعت الحرب في المملكة العربية السعودية ، فعليك أن تكون مدركاً لهذه القضايا وأن تفهم كيف تؤثر على استثماراتك. تؤثر الأحداث الهامة على الاستثمارات التي تقوم بها ، وتتمثل مهمتك في فهم الطرق التي تؤثر بها هذه المواقف على أسعار الأسهم التي تمتلكها ، على المدى القصير والطويل.
السيطرة على العواطف وتجنب الاندفاع
هذا قول أسهل من فعله ، لكن من الأهمية بمكان التحكم في عواطفك عندما تتاجر. لا تضع كل آمالك وطموحاتك في أي سهم معين ، ولا تتزوج بها في ذهنك.
الاستثمار بشكل جيد ممل وخالي من العواطف. إذا كان الاستثمار لا يتصرف بالطريقة التي كنت تأمل في ذلك ، فعليك أن تكون قادراً على التخلص من تلك الأسهم على الفور دون إعطاء فكرة ثانية.
يجب عليك أيضا عدم الاحتفاظ بالأسهم التي تسبب لك التوتر أو تلك التي تسبب لك النوم! في أي حدث من هذا القبيل ، قد لا تكون تلك الأسهم مناسبة لك.
تعديل الخطة والقواعد
لم يتم وضع خطة التداول الخاصة بك وقواعد التداول في حجر. يجب عليك تطويرها مع الكثير من التفكير ، والتشبث بها بالطبع ، ولكن تسمح لنفسك بالقدرة على تعديلها بناء على نتائج التداول الخاصة بك ، وأنت تعلم معلومات جديدة.
على سبيل المثال ، ربما كنت قد تعرضت لخسائر على ثلاث شركات مختلفة في مجال التكنولوجيا الحيوية مباشرة في صف واحد. قد ترغب في تعديل قواعد التداول الخاصة بك للإشارة إلى أنك لن تتداول أبداً في أسهم التكنولوجيا الحيوية. أو ربما تكون أفضل ما لديك مع مخزون من أقل من 3 سنتات ، لذلك يمكنك تطبيق المزيد من تركيزك ومواردك على هذا النوع من الاستثمار.
البقاء في الدورة
لقد ثبت ، مرارًا وتكرارًا ، كلما كنت أكثر نشاطًا كمستثمر ، كانت نتائج التداول أكثر سوءًا. يميل الناس للقفز من استثمار واحد أو اتجاه أو بدعة إلى أخرى ، دون إعطاء استثماراتهم الحالية ما يكفي من الوقت للتعبير عنها في النهاية.
قم بتطوير خطة ، وقواعد التداول الخاصة بك ، والحصول على الصبر اللازم للسماح للاستثمارات الخاصة بك لإنتاج عائداتها. تستهلك الأنشطة التجارية ، التي تستند إلى أسعار الأسهم عادة ، وقتًا ينمو. وهي تعمل في نوافذ لمدة ثلاثة أشهر ، وليس كل ساعة ، وليس بالدقيقة.
حتى الشركة التي تنمو بسرعة وتلتهم حصتها في السوق عادة لا توضح جميع الفوائد المالية لذلك حتى تصدر نتائجها ربع السنوية. الربع هو فترة ثلاثة أشهر ، وحتى الأرقام والتفاصيل من عملياتهم لا تصبح المعرفة العامة حتى عدة أسابيع ، أو حتى أشهر ، بعد نهاية الربع.
بعبارة أخرى ، قد تكتشف أن الشركة تنفجر في النمو ، ولكن ليس قبل عدة أشهر من انتهاء الفترة الفصلية. عادة ، قد يكون العديد من المساهمين قد باعوا بالفعل الإحباط ، ثم راقبوا ارتفاع الأسهم فجأة بعد بضعة أسابيع.
اسال نفسك
كن صادقاً ، واسأل نفسك كم عدد النقاط المذكورة أعلاه هي بالفعل جزء من نهج الاستثمار الخاص بك. كلما زاد عددهم في استراتيجية سوق الأسهم الخاصة بك ، كلما كانت نتائجك النهائية أفضل.
إذا كنت ترغب في الاستثمار مثل أولئك الذين (يكادون) دائمًا يحققون ربحًا عندما يشترون ويبيعون الأسهم ، وتنوي القيام بذلك باستمرار ، ثم تكرار أكبر عدد ممكن من النقاط المذكورة أعلاه. هناك سبب يجعل بعض المستثمرين يتفوقون باستمرار ، والآن يمكنك أن ترى (تقلد) بالضبط كيف لديهم هذه الدرجة من النجاح.