نتوقع تصحيحات سوق الأسهم كل 8 - 12 شهرا.
تكرار تصحيحات السوق
تحدث تصحيحات سوق الأوراق المالية ، في المتوسط ، كل 8 إلى 12 شهرًا ، وتستمر في المتوسط لمدة 54 يومًا تقريبًا.
وفقا ل Fidelity (اعتبارا من مايو 2010) منذ عام 1926 ، كان هناك 20 تصحيح سوق الأسهم خلال الأسواق الصاعدة ، وهذا يعني 20 مرة انخفض السوق 10 ٪ ولكن لم يسقط بعد ذلك في منطقة السوق الهابطة.
كيفية التعامل مع تصحيح سوق الأسهم
أولا ، مقاومة الرغبة في "وقت السوق". على الرغم من أنه من الممكن إجراء بعض الأموال قصيرة الأجل للتداول في صعود وهبوط السوق ، إلا أن الاستراتيجيات مثل تداول الأسهم نادرا ما تعمل على بناء ثروة على المدى الطويل.
يخسر معظم الناس المال عن طريق محاولة نقل أموالهم للمشاركة في عمليات الشراء وتجنب الهبوط. هذا هو سلوك موثق درسه الأكاديميون في جميع أنحاء العالم. يسمى مجال الدراسة التمويل السلوكي.
تشير البيانات إلى أن معظم الناس لا يفتقرون إلى الانضباط للالتزام بقواعد اللعبة الاستثمارية الناجحة في تصحيح الأسواق ، بل يميلون إلى التعامل في الأوقات الخاطئة التي تتسبب في خسائر أكبر.
بصفتنا مخططا ماليا محترفا ، فإن مهمتنا هي بناء محافظ تستند إلى العلم مقابل التحيز السلوكي.
عندما نبني محفظة ، نتوقع أن يكون واحد من كل أربعة فصول تقويمية عائدًا سلبيًا. نحن نتحكم في ضخامة العوائد السلبية عن طريق اختيار مزيج من الاستثمارات التي تنطوي إما على إمكانات أكبر في الاتجاه الصعودي أو احتمالية أقل للعائدات المرتفعة ، وكذلك مخاطر أقل - تسمى التنويع .
إذا كنت ستستثمر في السوق ، فمن الأفضل أن تفهم أن تصحيحات سوق الأوراق المالية سوف تحدث ، وغالباً ما يكون من الأفضل التخلص منها فقط. قاوم الرغبة في التجارة والاستفادة منها. اتبع مقالة وول ستريت القديمة - لا تلتقط السكين المتساقط.
مثال: 2018
في السنوات الخمس الأخيرة التي دخلت عام 2018 ، تضاعف مؤشر داو جونز الصناعي تقريبًا دون أي تراجع ملموس. لكل من تلك السنوات ، دعا عدد كبير من المحللين إلى تصحيح أو حتى ركود. وقد دفعت هذه التوقعات المستثمرين إلى الانسحاب من السوق في وقت مبكر جدا وتفقد المكاسب المثيرة للإعجاب التي يمكن أن يراها إذا لم يحاولوا التنبؤ بما سيحدث. هذا ينطبق على المستثمرين الأفراد وكذلك المهنيين.
كيفية التحكم في حجم التصحيحات السوق كنت تجربة
يمكنك التحكم في حجم تصحيحات السوق التي قد تواجهها من خلال اختيار مجموعة الاستثمارات التي تمتلكها بعناية.
أولاً ، فهم مستوى مخاطر الاستثمار المرتبطة بالاستثمار. على سبيل المثال ، في استثمار مع ما أسميه مخاطرة المستوى 5 (مخاطر عالية) ، هناك احتمال أن تخسر كل أموالك. مع خطر مستوى 4 ، قد تواجه انخفاضًا بنسبة 30-50٪ ، لكنك لن تخسره جميعًا.
هذا فرق كبير في المخاطر.
يمكنك مشاهدة سلسلة من الرسوم البيانية التي توضح مقدار المخاطرة في أنواع مختلفة من الاستثمارات في " أخذ مخاطر الاستثمار" التي تحقق عوائد أعلى .
ثانيًا ، افهم كيفية مزج هذه الأنواع المختلفة من الاستثمارات للحد من المخاطر التي تواجه محفظتك ككل. هذه هي عملية تسمى تخصيص الأصول.
من المهم تقليل تعرضك لتصحيحات كبيرة في السوق وأنت تقترب من التقاعد. وبمجرد أن تقاعدت ، فأنت تحتاج إلى تنظيم استثماراتك ، لذا عندما تحدث تصحيحات السوق ، لن تضطر إلى بيع استثمارات مرتبطة بالسوق. بدلاً من ذلك ، يمكنك استخدام الجزء الأكثر أمانًا من محفظتك لدعم احتياجات الإنفاق خلال هذه الأوقات.
ثالثًا ، فهم علاقة عائد المخاطر من الاستثمار. دائما ما تأتي احتمالية تحقيق عوائد أعلى بمخاطر إضافية.
كلما ارتفع سعر سوق الأسهم بشكل أسرع وأسرع ، قل احتمال ارتفاع العائدات المستقبلية. فقط بعد تصحيح سوق الأسهم ، أو السوق الهابط ، فإن إمكانية العوائد المرتفعة المستقبلية في السوق أكبر.
في عام 2017 ، أصبح cryptocurrency جنون. فقد عادت بأكثر من 1000 في المائة في العام ، واندفاع مستثمرو التجزئة للدخول ، بينما بقي المتداولون المحترفون بعيدا. لماذا ا؟ لأن المهنيين يعرفون أنه عندما يرتفع شيء ما إلى هذا الحد ، فسوف يكون في النهاية تصحيحًا حادًا.
آخر شيء يجب معرفته - إذا لم تكن ترغب في مواجهة احتمال تصحيح السوق ، فمن الأفضل تجنب الاستثمار في السوق معًا. بدلا من ذلك ، التزم بالاستثمارات الآمنة. لكن الاستثمارات الآمنة تملك ما نسميه تكلفة الفرصة البديلة - فأنت تفوتك فرصة إعداد نفسك للحياة المستقبلية التي تتخيلها لنفسك ولعائلتك. المفتاح هو تحقيق توازن جيد.