صناديق الاستثمار المشترك
ببساطة ، صندوق الأسهم هو نوع من الصناديق المشتركة التي تستثمر في المقام الأول في الأسهم الفردية من الشركات العامة. على سبيل المثال ، إذا كنت تشتري صندوقًا يمتلك أسهم شركة GE و Microsoft و Proctor & Gamble و Dell ، فحينئذٍ تكون مالكًا لصندوق أسهم.
بعض صناديق الأسهم المشتركة تحتفظ أيضاً بالسندات والنقد ، لكن صناديق الأسهم تخصص عادة ما لا يقل عن 80٪ من أصول المحفظة للأسهم.
الايجابيات للاستثمار
- التنويع: الميزة الأولى ، والبعض يقول الجانب الأكثر أهمية ، من صندوق الأسهم هو أنه يمكنك الاستثمار في صندوق أسهم واحد والحصول على إمكانية الوصول الفوري إلى مئات الأسهم الفردية. هذا التنويع سيقلل من "المخاطر المحددة للشركة" (الخطر المتأصل إذا قمت بشراء سهم واحد أو بضعة أسهم).
- إدارة الأموال المهنية: إن الاستثمار في الأسهم الفردية لا يقتصر على الموارد فحسب ، بل يستغرق وقتا طويلا. على النقيض من ذلك ، يستيقظ كل من مديري صناديق الاستثمار والمحللين صباح كل يوم ، ويكرسون حياتهم المهنية للبحث وتحليل الموجودات الحالية والمحتملة لصندوقهم المالي.
- الاستثمار والانسحاب المنتظم: من السهل الاستثمار بانتظام في صندوق أسهم. تسمح العديد من شركات صناديق الاستثمار للمستثمرين باستثمار مبلغ 50 دولارًا أمريكيًا شهريًا بشكل مباشر في صندوق الأسهم دون تحمل رسوم المعاملة. وهذا ما يسمى خطة الاستثمار المنتظم (SIP) . يمكن سحب الأموال مباشرة من حساب مصرفي وتستثمر مباشرة في صندوق الأسهم. من ناحية أخرى ، يمكن سحب الأموال بانتظام من صندوق الأسهم وإيداعها في حساب مصرفي. لا توجد رسوم عامة لهذه الخدمة.
سلبيات الاستثمار
- نقص الملكية: غالباً ما يستشهد المستثمرون الذين يفضلون شراء الأسهم الفردية بدلاً من صناديق الأسهم ، بأنهم يتخلون عن حقوق الملكية في صندوق أسهم. إنهم يشيرون إلى حقيقة أنه إذا قمت بشراء صندوق أسهم ، فأنت تمتلك صندوق الأسهم وليس الأسهم الفردية في صندوق الأسهم. إذا كنت تفضل امتلاك قطعة من جنرال إلكتريك ولديك حقوق التصويت في الشركة (وإن كانت حصة صغيرة جدًا) ، فعليك شراء السهم.
- التكاليف: في حالة صندوق الأسهم ، سوف تدفع مقابل الإدارة المستمرة لصندوق الأسهم. إذا قمت بشراء سهم فردي ، فأنت تدفع لشراء السهم ، لكنك لا تدفع أي رسوم أخرى حتى تقوم ببيع الأسهم. مثل الأنواع الأخرى من الصناديق المشتركة ، يمكن لصناديق الأسهم فرض رسوم تسمى الأحمال . يمكن فرض هذه الرسوم على كل عملية شراء أو على بيع الصندوق. صناديق الاستثمار المشترك لديها أيضا الرسوم الجارية التي تأتي من عائدات الصندوق. يتم التعبير عن هذه التكاليف في شكل نسبة المصروفات ، وهي نسبة مئوية من الأصول.
- الاختيار الزائد: في بعض الأحيان قد يكون الكثير من الخيارات مشكلة. إذا قررت شراء صندوق أسهم ، فستجد ، غريباً كما قد يبدو ، المزيد من صناديق الأسهم للاختيار من بينها من تداول الأسهم الفردية في بورصة نيويورك. كن مستعدًا لقضاء الوقت والموارد من أجل تفحص مجموعة متنوعة من صناديق الأسهم وإدارة محفظتك.
يزن إيجابيات وسلبيات صندوق الأسهم
من المهم أن تزن كل مؤيد ومعارك امتلاك صندوق أسهم قبل اتخاذ قرار الاستثمار. في كثير من الحالات ، ما قد يراه مستثمر واحد كمحترف ، قد يرى مستثمر آخر كمخترع (والعكس صحيح). سيستفيد معظم المستثمرين من فهم المزيد حول مزايا وعيوب صناديق الأسهم وكيفية تجنب العثرات .