ما هي صناديق مزيج؟

اكتشف إذا كانت الصناديق المختلطة خيار استثمار جيد لك

ربما سمعت عن صناديق النمو وقيمة الأموال ولكن ما هي بالضبط مزيج الصناديق؟ ببساطة ، فإن الصناديق الممزوجة هي "مزيج" من أسهم النمو ومخزونات القيمة. ولكن لتحديد ما إذا كانت الصناديق المختلطة هي أفضل خيار استثمار بالنسبة لك ، فهناك بعض الأشياء الأخرى التي يجب معرفتها.

كيفية التعرف على أنواع صناديق التمويل

تصنف الصناديق المشتركة للأوراق المالية حسب أسلوبها الاستثماري ، أي النمو أو القيمة ، ولكن يتم تصنيفها أيضًا من خلال رأس مالها السوقي ، والمعروف أيضًا باسم "سقف السوق" ، وهو حجم نشاط تجاري أو شركة مساوية لسعر السهم الذي يساوي عدد من الأسهم المعلقة.

يتم تصنيف الصناديق المشتركة بصفة عامة كأغلبية كبيرة أو متوسطة أو صغيرة.

يأتي بعد ذلك واصف النمو أو القيمة أو المزج. على سبيل المثال ، سيكون صندوق مزيج كبير عبارة عن صندوق يستثمر بشكل رئيسي في مزيج من أسهم النمو والقيمة التي تكون كبيرة من خلال الرسملة (أو ببساطة "أسهم الشركات الكبرى").

في كثير من الأحيان يتم تصنيف أكبر صناديق المؤشرات ، مثل Vanguard 500 Index (VFINX) أو Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) ، على أنها صناديق مختلطة ، لأنها بطبيعتها عبارة عن مزيج من أسهم النمو ومخزونات القيمة.

الفرق بين الصناديق المختلطة والصناديق المختلطة والصناديق المتوازنة

على الرغم من أن الصناديق الممزوجة تضم مزيجا من أساليب الاستثمار المختلفة ، إلا أنها لا تتشابه مع الصناديق المتوازنة أو الصناديق الهجينة .

الصناديق المتوازنة والصناديق المختلطة هي نفسها من حيث أنها صناديق لتوزيع الأصول ، مما يعني أن تخصيص الأصول لا يزال ثابتًا نسبيًا ويخدم غرضًا معلنًا أو أسلوبًا استثماريًا. على سبيل المثال ، قد يستثمر الصندوق المتوازن المحافظ في مزيج محافظ من الأصول الاستثمارية الأساسية ، مثل 40٪ من الأسهم والسندات بنسبة 50٪ وسوق المال 10٪.

ومع ذلك ، تستثمر الصناديق المختلطة عادة في فئة أصول واحدة فقط ، وهي الأسهم (تسمى أيضًا "الأسهم"). مرة أخرى ، ستشمل الأسهم في الصناديق المختلطة كلا من أسهم النمو والقيمة.

في حين أن الصناديق المتوازنة يمكن أن تحتوي على مخزونات النمو والقيمة ، فإنها سوف تحمل على الأقل بعض السندات و / أو النقد.

يجب عليك أن تستثمر في صناديق مزيج؟

قد لا تكون الصناديق المختلطة الخيار الأفضل للجميع ولكنها غالباً ما تكون مثالية للمستثمرين على المدى الطويل بسبب تنوعها المتأصل.

المستثمرون الذين يجب أن يتجنبوا الاستثمار في صناديق التمويل هم المحافظون (يفضلون مخاطر السوق النسبية الأقل) أو أولئك الذين سيستثمرون لفترات قصيرة من الوقت ، مثل أقل من ثلاث سنوات. التعليل هنا هو أن الصناديق المختلطة عادة ما تكون 100٪ من الأسهم. وكخيار استثماري مستقل ، فإن الصناديق المتراكمة ليست فكرة جيدة للمستثمرين الذين لا يتحملون إلا مخاطر أو آفاق زمنية قصيرة للاستثمار.

ومع ذلك ، فإن الصناديق الممزوجة ، وخاصة صناديق المؤشرات ، يمكن أن تكون خيارات استثمارية جيدة للمبتدئين ذوي الأهداف طويلة الأجل والتسامح النسبي للمخاطر. كما تعد صناديق التمويل المختارة خيارًا جيدًا لاستخدامها كحصة أساسية يمكن من خلالها إنشاء محفظة متنوعة من الصناديق المشتركة ، والتي قد تشمل العديد من أنواع الصناديق الأخرى.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي إساءة تفسيرها كمشورة ضريبية أو مشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.