لكن كل منهم يلعب دورًا مختلفًا للغاية في خطة التركة.
ممثل شخصي
يتم تعيين ممثل شخصي من قبل قاضي محكمة الوصاية للإشراف على إدارة الحوزة عندما يموت شخص ما مع أو بدون وصية ولم يحول جميع ممتلكاته إلى أمانة حية. يمكن أن يكون الممثل الشخصي شخصًا أو مؤسسة مثل بنك أو شركة ائتمان أو مزيج من الاثنين. إذا كان المتوفى لديه وصية وشهادة أخيرين قام فيها بتسمية الشخص أو الكيان الذي أراد أن يخدمه كممثل شخصي ، فإن قاضي محكمة الوصية سيحترم رغباته على الأرجح ويعين هذا الشخص.
خلاف ذلك ، إذا كان المتوفي لم يترك وصية ، يفرض قانون الولاية من يجب على قاضي الوصاية تعيينه ليكون بمثابة الممثل الشخصي. في معظم الولايات ، هو الزوج الباقي على قيد الحياة أو أحد أفراد العائلة المقربين. ويطلق على الممثل الشخصي لحوزة "غير لائقة" - واحدة دون إرادة صالحة - اسم "المسؤول" الخاص بالموقع.
أمين
يتم تسمية الوصي من قبل شخص ينشئ الثقة الحية بنفس الطريقة التي يستطيع بها الموصي - الشخص الذي يكتب وصية - أن يسمّي ممثلاً شخصياً لدارته. يسمى الشخص الذي ينشئ الثقة صانع الثقة ، أو أحيانًا المانح.
يشرف الوصي على الإدارة اليومية للممتلكات المملوكة للثقة لصالح المستفيدين منها.
كما هو الحال مع الممثل الشخصي ، يمكن للوصي أن يكون شخصًا أو مؤسسة أو كلاهما بمثابة أمين سر مشارك. غالباً ما يكون الشخص المسؤول عن الثقة ، والقيم ، والمستفيد من الثقة الحية القابلة للإلغاء هو نفس الشخص. يتم أيضًا تسمية المستفيدين الإضافيين عادةً في الموروث من الثقة عندما يموت صانع الثقة.
كما تسمي الثقة القابلة للإلغاء عادةً واحدًا أو أكثر من الأمناء اللاحقين ، أو شخصًا يتدخل ، ويتحكم في الثقة وموجوداته عند وفاة الوصي / الوصي الأصلي ، أو إذا أصبح عاجزًا إلى حد لم يعد قادراً على إدارة الثقة فيه أو شؤونه الخاصة.
عندما يقوم صانع ثقة بإنشاء ثقة لا رجعة عنها ، يجب أن يتنحى جانبا فور تكوينه. لا يمكنه التصرف كأمين له. يجب تسمية طرف آخر.
من الناحية المثالية ، سوف يتجنب العقار الخاص بك الوصايا ، ولن يحتاج ورثتك إلى ممثل شخصي على الإطلاق إذا كان لديك ثقة حية تمول بالكامل .
ملاحظة: تتغير القوانين الحكومية والمحلية بشكل متكرر ، وقد لا تعكس المعلومات الواردة أعلاه أحدث التغييرات. يرجى التشاور مع محام للحصول على المشورة القانونية الحالية. المعلومات الواردة في هذا المقال ليست نصيحة قانونية وليست بديلا عن المشورة القانونية.