تجنب الوراء
إن تجنب الوصايا هو أكثر الأسباب شيوعًا وراء قيام الناس بالبحث عن مشورة محامي التخطيط العقاري. في حين أن الكثيرين لم يتعاملوا أبداً مع الوصايا ، إلا أنهم ما زالوا يعرفون شيئاً واحداً - يريدون تجنبه بأي ثمن.
وينبع ذلك من قصص الرعب التي تغطيها الوصايا التي تغطيها وسائل الإعلام أو التي يرويها الجيران أو الأصدقاء أو شركاء الأعمال. يكفي أن نقول أنه بالنسبة للغالبية العظمى من الناس ، فإن تجنب الوصايا هو سبب وجيه للغاية لإنشاء خطة عقارية ويمكن تحقيقها بسهولة.
تخفيض الضرائب العقارية
إن الخسارة الكبيرة في ملكية المرء لدفع ضرائب الدولة و / أو الضرائب العقارية أو ضرائب الوراثة في الولاية هي حافز كبير للعديد من الناس لوضع خطة التركة معاً. من خلال التخطيط الأساسي ، يمكن للأزواج أن يخفضوا الضرائب أو حتى إلغاء ضرائب العقارات بشكل كامل عن طريق إنشاء صناديق AB ABs أو ABC كجزء من الوصايا أو صناديق الثقة القابلة للإلغاء . بالإضافة إلى ذلك ، يمكن استخدام مجموعة متنوعة من تقنيات تخطيط العقارات المتقدمة من قبل كل من الأزواج والأفراد المتزوجين لجعل فاتورة ضريبة التركة أو الميراث أقل عبئًا أو تختفي تمامًا.
تجنب الفوضى
يسعى العديد من العملاء إلى الحصول على مشورة من محامي التخطيط العقاري بعد تجربة شخصية أو رؤية صديق مقرب أو خبرة في العمل ، وهو ما يمثل إهدارًا كبيرًا للوقت والمال بسبب فشل أحد أفراد أسرته في وضع خطة عقارية.
اختيار شخص ما ليكون مسؤولاً إذا أصبحت عاجزاً عقلياً وبعد أن تموت وتقرر من الذي سيحصل على ما سيحصل عليه ، وعندما يحصل عليه ، وكيف سيحصل عليه بعد ذهابك ، سيقطع شوطاً طويلاً نحو تجنب معارك العائلة والمكلف إجراءات المحكمة الوصية.
حماية المستفيدين
هناك عموما سببان رئيسيان وراء وضع الناس خطة عقارية من أجل حماية المستفيدين: (أ) حماية المستفيدين القاصرين ، و / أو (ب) حماية المستفيدين البالغين من القرارات السيئة ، والتأثيرات الخارجية ، ومشكلات الدائنين ، والأزواج المطلقين.
إذا كان المستفيد قاصرا ، فإن جميع الولايات الخمسين لديها قوانين تتطلب تعيين ولي أمر أو وصي للإشراف على احتياجات القاصر والتمويل حتى يصبح القاصر شخصًا بالغًا قانونيًا (في سن 18 أو 21 ، وفقًا لقوانين الولاية التي يعيش القاصر). يمكنك منع النزاع الأسري والمصروفات القانونية المكلفة من خلال تخصيص الوقت لتعيين وصي وصديق لأصدقائك القاصرين. أو ، إذا كان المستفيد بالفعل بالغًا ولكنه سيئ في إدارة المال أو لديه زوج أو زوج متغطرس تخشى أن يهدر ميراث المستفيد أو يأخذه في الطلاق ، عندئذ يمكنك إنشاء خطة عقارية من شأنها حماية المستفيد من قراراتهم السيئة وكذلك قرارات الآخرين.
حماية الأصول من الدائنين غير المرخصين
في الآونة الأخيرة ، أصبح تخطيط حماية الأصول سببًا مهمًا للغاية لأن العديد من الأشخاص ، بما في ذلك أولئك الذين لديهم بالفعل خطة عقارية ، يجتمعون مع محامي التخطيط العقاري. بمجرد أن تعرف أو حتى مجرد الشك في أن دعوى قضائية في الأفق ، فوات الاوان لوضع خطة لحماية الأصول الخاصة بك. بدلًا من ذلك ، تحتاج إلى البدء بخطة مالية سليمة واثنين من ذلك مع خطة عقارات شاملة والتي بدورها ستحمي أصولك لصالحك خلال فترة حياتك ومستفيديك بعد وفاتك.
يمكنك أيضًا توفير حماية الأصول لزوجتك من خلال استخدام AB Trusts أو ABC Trusts والمستفيدين الآخرين من خلال استخدام حسابات ثقة مدى الحياة.