مع اقتراب العام الجديد ، يعد الوقت مناسبًا لمراجعة خطة العقار
قد تتطور خطة العقارات الخاصة بك عندما تواجه تغيرات في الحياة وجدولة مراجعة منتظمة لخطةك هي طريقة جيدة لضمان استمرارها في تلبية احتياجاتك.
مع اقتراب العام من نهايته ، قد تقوم بمراجعة استثماراتك أو ميزانيتك أو غيرها من البيانات المالية. إنه أيضًا وقت جيد لإلقاء نظرة جديدة على خطة العقار والتعامل مع أي مهام تأخرت.
استعراض المستفيدين الخاص بك
هناك بعض الأصول في خطة العقارات الخاصة بك التي قد يكون لديك اسم المستفيدين عنها. على سبيل المثال ، قد تكون سمّيت زوجك كمستفيد من بوليصة التأمين على الحياة ، أو على حسابات التقاعد الخاصة بك. يمكنك أيضا تسمية المستفيدين في إرادتك للتأكد من أنهم يتلقون أي أصول تريد تركها.
خذ بعض الوقت قبل نهاية السنة لمراجعة تعيينات المستفيدين. إذا كنت قد حصلت على الطلاق ، على سبيل المثال ، كنت ترغب في تحديث معلومات المستفيد الخاص بك مع 401 (ك) أو التأمين على الحياة. خلاف ذلك ، لا يزال يحق لزوجك السابق الحصول على هذه الفوائد إذا كنت بعيدا. وإذا تزوجت ، فأنت تريد أن تضيف زوجتك إلى أي حسابات تسمح للمستفيدين المعينين.
يجب عليك أيضًا التحقق من المستفيدين الذين قمت بتضمينهم في إرادتك للتأكد من عدم الحاجة لإجراء أي تغييرات.
جرد أصولك
إذا حصلت على أي أصول جديدة خلال العام - مثل العقارات أو الأعمال الفنية أو المقتنيات - أو باعت آخرين ، يجب أن تعكس وثائق التخطيط العقاري هذه التغييرات. كحد أدنى ، قد تحتاج إلى تحديث إرادتك بنهاية العام لحساب أي أصول قمت بإضافتها أو إزالتها من العقار الخاص بك.
قد تحتاج أيضًا إلى القيام بنفس الأمر إذا أنشأت ثقةً حيّةً لبعض أصولك.
على سبيل المثال ، إذا كنت قد اشتريت منزلًا لقضاء العطلة ، فستحتاج إلى نقل ملكيته إلى الوصي لإضافته إلى حساب الثقة. بينما تقوم بإضافات إلى الأصول الموثوقة أو تحديث إرادتك ، خذ لحظة لمراجعة اختيارك من الوصي أو المنفذ ، بالإضافة إلى رغباتك عن الطريقة التي تريد التعامل بها مع الأصول المشمولة في كلتا الوثيقتين.
قم بتحديث وثائق التوكيل الخاصة بك
يمنح التوكيل شخصًا آخر القدرة على التصرف نيابة عنك في مواقف معينة. يمنحك التوكيل المالي الشخص الذي تختار السيطرة على شؤونك المالية. توكيل الرعاية الصحية يمنح وكيلك سلطة اتخاذ القرارات الطبية لك إذا كنت عاجزًا أو غير واعي مؤقتًا. يتم استخدام التوكيل الدائم في الحالات التي تكون فيها غير مؤهل عقليًا كنتيجة للمرض أو الإصابة.
هذه الوثائق مهمة للتخطيط العقاري لأنها يمكن استخدامها لتغطية أي احتمال ، مع ضمان إدارة العقار وفقًا لرغباتك. اعتمادًا على موقفك ، قد يكون لديك نوع واحد من التوكيلات فقط ، أو كل ثلاثة.
في نهاية العام ، من المستحسن مراجعة وثائق التوكيل التي وضعتها لمعرفة ما إذا كانت هناك ثغرات يجب ملؤها. يجب أيضًا مراجعة اختيارك للوكيل لكل واحد للتأكد من أنه لا يزال خيارًا مناسبًا.
إنشاء خطة العقارات الرقمية إذا لم يكن لديك واحد
التخطيط العقاري يركز بشكل كبير على التخطيط للأصول الملموسة ، مثل الممتلكات التي تملكها والاستثمارات والحسابات البنكية والأعراف العائلية وغيرها من الأشياء ذات القيمة. ولكن ، يجب أن تتضمن خطة العقار أيضًا مخصصات لأصولك الرقمية. يتضمن أشياء مثل:
- حسابات البريد الإلكتروني
- حسابات وسائل الاعلام الاجتماعية
- حسابات البنك والاستثمار عبر الإنترنت
- الصور أو المستندات التي خزنتها عبر الإنترنت
- موقع شخصي أو تجاري تملكه
- حقوق التأليف والنشر وبراءات الاختراع والعلامات التجارية
- العملة الرقمية
بعض الأصول الرقمية لها قيمة مالية ، في حين أن البعض الآخر لها قيمة شخصية بحتة.
على أي حال ، يجب أن يحدد جدول أعمال التخطيط العقاري الخاص بك كيف تريد أن يتم التعامل مع هذه الأصول إذا كنت قد وافته المنية ومن المسؤول عن العناية بها. هذا مهم بشكل خاص إذا كان لديك أصول مالية في حسابات البنك أو الاستثمار عبر الإنترنت التي سيحتاج إليها أحبابك. بعض ، وليس كل ، الدول لديها قوانين تتعلق بالأصول الرقمية وكيف يمكن تضمينها في خطة العقارات. يمكن لمحامي التخطيط العقاري تقديم إرشادات حول ما يحدده القانون في ولايتك.
الحصول على الأسرة تشارك في مناقشة التخطيط العقاري
مع اقتراب موسم العطلات ، من المحتمل أن يكون قضاء الوقت مع العائلة أولوية. إذا أجريت بعض التعديلات على خطة الموقع ، فقد ترغب في جدولة دردشة عائلية لتتجاوز التغييرات. هذا هو أيضا الوقت المناسب للسماح لأفراد عائلتك فرصة لرفع أي أسئلة قد تكون لديهم حول خطة العقار الخاص بك. جنبا إلى جنب مع شراء الهدايا أو الاجتماع معا لتناول العشاء ، قد يصبح الحديث عن مسائل التخطيط العقاري تقليد عطلة دائمًا ومفيدًا.