دور الوصي خلف بعد وفاة Trustmaker
يعمل معظم صانعي الثقة كأمناء في صناديقهم القابلة للإلغاء ، على عكس الثقة غير القابلة للإبطال حيث يجب تعيين شخص آخر. ينتظر الوصي اللاحق في الأجنحة لتولي المسؤولية عندما لا يمكنك إدارة الثقة بنفسك.
واجبات ومسؤوليات الوصي خلفك
ويكون الوصي الذي خلفك مسؤولاً عن تسوية ثقتك أو الاستمرار في إدارتها لك بعد وفاتك - وهو ما يعتمد بالضبط على الشروط التي حددتها لثقتك في مستندات تكوينه ، والتي تسمى اتفاقية الثقة.
إذا قمت بتوجيه اتفاقية الثقة الخاصة بك إلى أنه يجب نقل جميع الموجودات والممتلكات المحتفظ بها في الصندوق إلى المستفيدين عند وفاتك ، وأنه يجب عندئذ إغلاق هذه الثقة ، فإن أمينك الخلف ملزم بإتباع هذا التوجيه.
ولكن في بعض الحالات ، قد ترغب في استمرار ثقتك بنفسك ، مثل ما إذا كانت تحتفظ بملكية لفائدة أطفالك القاصرين. لا يمكن للقاصرين تملك الملكية قانونًا ، لذلك ستستمر ثقتكم في الاحتفاظ بها حتى يصلوا إلى عمر تحدده.
يقوم الوصي الذي يخلفك بتوزيع توزيعات على الوصي عليهم حسب رعايتك.
وسيشرف على هذه التوزيعات ويدير الأصول الموجودة في ثقتك لضمان استمرارها في توليد الدخل الكافي. يمكن تقسيم هذه المسؤوليات إلى المهام التالية:
- تحديد موقع وحماية أصول الثقة الخاصة بك
- جمع بوليصات التأمين على الحياة ، والمعاشات السنوية ، وحسابات التقاعد التي سميت على أساسها الثقة الحية القاتلة المستفيد الأساسي
- التنسيق مع الممثل الشخصي أو منفذ التركة إذا كانت الوصية ضرورية
- الحصول على تاريخ من قيم الوفاة لأصولك الاستئمانية ، بما في ذلك تقييم العقارات والمصالح التجارية
- تحديد الدائنين وسداد هذه الديون
- تحديد ضريبة الدخل أو خصوم الضرائب العقارية
- إعداد وتقديم جميع ضرائب الدخل والعوائد الضريبية
- دفع النفقات الجارية لإدارة ثقتكم حتى يتم إنهاؤها ويمكن توزيع ممتلكاتهم المتبقية على المستفيدين
- رفع النقدية اللازمة لسداد الديون الخاصة بك ، والنفقات الجارية لإدارة الثقة وضريبة الدخل والضريبة العقارية .
- استثمار وإدارة أصولك الموثوقة حتى يمكن توزيعها على المستفيدين
إئتمانات المعيشة القابلة للإبطال تتجنب الوصايا ، لكنك ربما تكون قد صنعت إرادة متحرّكة لتحريك الأصول التي ليست في الثقة في ثقتك في وقت الوفاة. هذه العملية تتطلب إثبات صحة.
يمثل العمل كأمين خلف مسؤولية كبيرة ، وغالبا ما يكون عبئا مستهلكًا للوقت. يجب أن تكون قادرًا على اختيار الشخص المناسب أو المؤسسة المناسبة للعمل بمساعدة محامي التخطيط العقاري الخاص بك ، ولكن من المهم تسمية واحد أو أكثر من الأمناء "الاحتياطي" أيضًا في حالة عدم توفر خيارك الأول للعرض.
لا تسمي شخصًا دون أن تتحدث معه أولاً حتى تتأكد من رغبته في قبول الوظيفة.