لماذا يتم سحب بعض المستثمرين للصناديق المتداولة في البورصة
لشراء أو بيع مؤسسة مالية متداولة ، فإنك تقوم بذلك من خلال سمسار البورصة ، وما لم تكن مؤسسة التدريب الأوروبية جزءًا من صفقة خاصة قام بها الوسيط مع راعي مؤسسة التدريب الأوروبية ، فإنها تتقاضى عمولة ، كما لو كنت تقوم بشراء أو تصفية أسهم. من ، على سبيل المثال ، IBM أو Microsoft.
ومع ذلك ، يبدو أن هناك بعض الالتباس حول كيفية قيام المستثمرين في الواقع بجني الأموال من الصناديق المتداولة في البورصات. على عكس الانطباع ، قد تتحدث إلى أولئك الذين لديهم حافز لبيع هذه المنتجات المالية ، فإن صناديق ETF ليست تذاكر يانصيب وليست سحرية.
مثل كل الأشياء ، لديهم إهتمامات وسلبيات يجب تقييمها بعناية ، خاصة في ضوء ظروفك الشخصية وتفضيلاتك ومواردك وعوامل أخرى ذات صلة. في حين أن هذه النظرة العامة لا تستطيع أن تفعل ذلك بالنسبة لك ، إلا أنها يمكن أن توفر لك فهمًا أساسيًا لكيفية توليد الأرباح للمستثمرين في مؤسسة التدريب الأوروبية على أمل أنها ستمنحك فرصة لاتخاذ خيارات أكثر استنارة حول محفظتك أو ، في على أقل تقدير ، الأسئلة الصحيحة لطلب المستشار المالي الخاص بك .
كيف كسب المال من الصناديق المتداولة
إن جني الأموال من الصناديق المتداولة في البورصات هو في الأساس عملية جني الأموال عن طريق الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك لأنها تعمل بشكل متماثل تقريبًا. تماما مثل الصناديق المشتركة ، تعتمد الطريقة التي تعتمد بها مؤسسة التدريب الأوروبية على المال على نوع الاستثمارات التي تمتلكها.
صندوق الاستثمار المتداول نفسه يشبه الصندوق الاستئماني - قد يستثمر في الأسهم والسندات والسلع مثل الذهب أو الفضة أو الأسهم الممتازة أو مؤشر شهير مثل مؤشر داو جونز الصناعي أو مؤشر ستاندرد آند بورز 500.
ماذا يعني هذا بالنسبة لك ، كمستثمر؟ في الأساس ، كل ذلك يعود إلى هذا: ستعتمد كيفية كسب المال من مؤسسة التدريب الأوروبية على الاستثمارات الأساسية لهذه المؤسسة عبر الزمن.
بمعنى ، إذا كنت تملك أسهم ETF تركز على أسهم ذات أرباح عالية ، فأنت تأمل في جني المال من مزيج من مكاسب رأس المال (زيادة في سعر الأسهم التي تمتلكها مؤسسة التدريب الأوروبية) وأرباح الأسهم المدفوعة من قبل تلك الأسهم نفسها. .
وبالمثل ، إذا كنت تملك صندوق السندات ETF ، فإنك تأمل في جني المال من إيرادات الفوائد . إذا كنت تملك صندوق ETF للعقارات ، فإنك تأمل في جني المال من الريع الأساسي ، والمكاسب الرأسمالية على مبيعات العقارات ، ودخل الخدمات الذي تولده الشقق ، الفنادق ، مباني المكاتب ، أو غيرها من العقارات المملوكة من قبل صناديق REIT التي تملك فيها مؤسسة التدريب الأوروبية جعل الاستثمار.
نفس المفاتيح لكسب المال في صناديق الاستثمار تبقي حقيقة لصالح ETF Investing
في المقالة ، جني الأموال من صندوق الاستثمار المشترك ، تعلمت أن كل شيء آخر متساوٍ ومن وجهة نظر أكاديمية واسعة ، هناك ثلاثة مفاتيح قد تساعدك على زيادة عوائدك بمرور الوقت. هذه الأمور الثلاثة صحيحة عندما تحاول كسب الأموال باستخدام صناديق ETF:
- لا تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ETF التي لا تفهمها: فهناك بعض الصناديق المتداولة في العالم - بعضها يستخدم الرافعة المالية الفائقة والأسهم القصيرة ، بعضها يستثمر فقط في البلدان التي بالكاد فوق العالم الثالث ، والبعض الآخر الذي يركز بشكل كبير في قطاعات أو صناعات محددة. كما أن وارين بوفيت مولع بالقول ، فإن القاعدة الأولى لكسب المال هي عدم فقدان المال. القاعدة الثانية هي رؤية القاعدة رقم 1. يجب أن تعرف الحيازات الأساسية الدقيقة لكل مؤسسة من صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلكها ، فلماذا لديك استثمار فيها.
- حافظ على نفقات مؤسسة التدريب الأوروبية معقولة: بشكل عام ، هذه ليست مشكلة كبيرة لأن صناديق ETF تميل إلى أن تكون مصاريفها أكثر من معقولة. هذا هو أحد الأسباب التي غالباً ما يتم تفضيلها للمستثمرين الذين لا يستطيعون تحمل تكاليف الحسابات الفردية . أي ، يمكن للمخطط المالي ، أو المستشار المالي ، أو المستثمر الذي يقوم بذلك بنفسك تجميع مجموعة من الحيازات المتنوعة بشكل معقول ، حتى التقاط أشياء مثل ETFs التي تركز على القطاعات الفردية أو الصناعات لنسبة نفقات تصل إلى 0.50 ٪ سنويا .
- التركيز على المدى الطويل: في نهاية المطاف ، وكل شيء آخر متساوٍ ، وقصرًا من نوع ما من المشكلة البنيوية أو أي حدث آخر منخفض الاحتمال ، يجب أن تكون صناديق ETFs متناسقة تقريبًا مع مقتنياتها الأساسية. وهذا يعني أنه إذا كنت تملك صندوقًا متداولًا في البورصة ، فقد تتعرض لتقلبات مرعبة إلى حد ما من حيث القيمة السوقية في أي سنة معينة. سترى فترات مثل 2007-2009 عندما تنخفض حيازات الصناديق الإستثمارية المتداولة ETF الخاصة بك بنسبة 20٪ ، 30٪ ، 50٪ أو أكثر على الورق. إذا كنت لا تستطيع التعامل مع هذا ، ليس لديك أي استثمار في هذه الأوراق المالية. وعلى الرغم من عدم وجود ضمانة ، فإن المستقبل سيبدو مثل الماضي ، ومن الناحية التاريخية ، فإن الوقت قد ساهم في تسويغ معظم هذا التقلب ، وتمت مكافأة المستثمرين بشكل جيد.
الشيء الذي يجب أن تتذكره هو أن صناديق الاستثمار المتداولة أشبه بأي استثمار آخر في أنها لن تحل جميع مشكلاتك. هم أداة. لاأكثر ولا أقل.
يرجى ملاحظة أن The Balance لا يوفر الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.