كيف تحصل على الأغنياء من محفظة الاستثمار الخاصة بك

جعل المال من استثماراتك القابضة يمكن أن يحدث في واحدة من 4 طرق

بالنسبة إلى أقلية كبيرة من المستثمرين ، فإن الهدف من بناء محفظة استثمارية ليس مجرد تحقيق الاستقلال المالي بل بالأحرى الثراء. الحصول على ما يكفي من المال لفعل أي شيء يريدونه ، متى أرادوا ذلك ، مع إنشاء عمليات نقل أصول للأجيال من خلال هياكل مثل الصناديق الاستئمانية والشراكات العائلية المحدودة حتى يتمتع أطفالهم وأحفادهم وأحفادهم في بعض الحالات بثراء أو ثروات من المخزونات والسندات والعقارات والشركات الخاصة العاملة والأصول الأخرى المنتشرة في جميع أنحاء شجرة العائلة.

إنها ليست مهمة سهلة ولكنها مهمة أنجزها الملايين من الناس. (لمساعدتك على تحديد ما الذي تعنيه لك كلمة "الأغنياء" ، اقرأ ما مقدار الأموال التي يجب أن تكون غنية؟ )

إن جوهر عملية الحصول على الثراء من محفظتك الاستثمارية هو توليد الدخل ؛ في الواقع كسب المال ، ووضع هذا المال للعمل في الأصول الإنتاجية الإضافية ، ثم ، مثل التعليمات على زجاجة من الشامبو ، "اغسل. شطف. كرر." نظرًا لضيق الوقت ، فإن قوة التركيب تعمل بسحرها وسرعان ما تكسب أموالك المزيد من المال أكثر مما تتصور. في هذه المقالة ، سنأخذ نوعًا من وجهة نظر أكاديمية واسعة النطاق حول الآليات المختلفة التي من خلالها تحصل المحفظة على فائض نقدي لمالكي العاصمة للتمتع به.

رقم 1: كسب دخل الفائدة على المال الذي تقرضه

بعض المستثمرين يقرضون المال مباشرة. وأمضت إحدى جداتي سنوات في بناء بيض مدخراتها ، ثم بدأت قبل عقد أو اثنين في الاكتتاب المباشر في القروض العقارية للمقترضين ذوي المخاطر العالية ، وتأمين السندات الإذنية من جانب العقار الأساسي ، وغالباً بمعدلات تصل إلى 13٪ سنوياً.

عملت فقط ضمن مجموعة صغيرة من المجتمعات والبلدات التي كانت مألوفة لأكثر من 70 سنة. وفي العديد من الحالات ، تقوم إما ببيع السندات الإذنية للبنوك بمجرد إنشاء تاريخ السداد أو إعادة تمويلها من الصفقة بمجرد تمكن المشتري من التأهل للحصول على قرض عقاري تقليدي.

في الواقع ، كانت "تستأجر" أموالها لأشخاص كانوا بحاجة إليها لشراء منزل. لقد سيطرت على مخاطيرها وحافظت على مجموعة كبيرة من هذه العقارات التي عندما ذهب أحدهم حتما إلى حبس الرهن ، والذي حدث من وقت لآخر ، لم تواجه أي مشقة حتى اكتملت العملية.

ويفضل مستثمرون آخرون الاستثمار في السندات التي تصدرها حكومات البلديات أو الشركات أو الكيانات الأخرى. ثم يستخدم مصدرو السندات هذه الأموال التي يتم جمعها لبناء المصانع والمدارس والمستشفيات ومراكز الشرطة والتوسع في أسواق جديدة وإطلاق الحملات الإعلانية أو أي أغراض أخرى مذكورة في نشرة إصدار السندات. إذا سار كل شيء على ما يرام ، فإن مالك السندات يتلقى شيكات بفائدة الدخل في البريد - أو في هذه الأيام كما هو الحال غالباً ، يتم إيداعها مباشرة في حساب سمسرة أو حساب حضانة عالمي - حتى ينضج السند ، وعند هذه النقطة بالكامل يتم سداد أصل القرض وتتوقف السندات.

رقم 2: جمع أرباح نقدية من الشركات التي تملكها كلها أو جزء منها

عندما تشتري نشاطًا تجاريًا ، سواء كنت تتحدث عن مخزن أدوية الزاوية أو قطعة من تكتل أكبر ، مثل حصة من الأسهم في شركة بيركشاير هاثاواي ، أو يونايتد تكنولوجيز ، أو جنرال إلكتريك ، لديك فرصة لجمع أرباح نقدية .

تمثل هذه الأموال جزءًا من الربح الذي يقرر مجلس إدارة الشركة إرساله إلى المالكين بناءً على إجمالي حصتهم في الشركة. كلما زادت نسبة الأسهم (الملكية) التي تمتلكها و / أو كلما زادت أرباح الشركة ، كلما كان من المرجح أن تكون أرباحك أعلى.

اعتبارًا من أغسطس 2016 ، تقوم شركة ماكدونالدز ، أكبر سلسلة مطاعم في العالم ، بدفع 3.56 دولارًا أمريكيًا كأرباح نقدية سنوية. إذا كنت تملك 100 سهم ، فستتلقى 356 دولارًا. إذا كنت تملك 1،000،000 سهم ، فستتلقى مبلغ 3.560.000 دولار. تظهر هذه الفحوصات بصرف النظر عما إذا كان السهم قد زاد أو انخفض في القيمة لهذا العام لأنه تم تمويله من النتائج التشغيلية الأساسية للشركة نفسها ؛ النقود الناتجة عن جمع إيرادات أصحاب الامتياز الذين يبيعون البرجر ، والبطاطا المقلية ، وشيكولاتة الشيكولاتة ، وشرائح الدجاج ، وفطائر التفاح ، وسندوتشات الإفطار ، والقهوة.

حتى عندما تواجه الشركة رياحا عكسية ، فإن أعمال ماكدونالدز نفسها ناجحة بما فيه الكفاية بحيث أن العائد قد نما بشكل كبير على مر السنين والعقود والأجيال. لقد كانت قوة بناء الثروة الرئيسية لأولئك الذين يمتلكون جزءًا من الإمبراطورية العالمية ويريدون الثراء. في الواقع ، بما أن ماكدونالدز قد دفعت أرباحًا لأول مرة في عام 1976 ، فقد زاد هذا التعويض كل عام ، بدون استثناء ، بمعدلات إجمالية تقلص التضخم إلى حد كبير . تبين السنوات الخمس عشرة إلى العشرون الماضية هذا النمط. وبالنظر إلى الإطار الزمني الأقصى الذي يمكن أن نجده في ورقة مسح حديثة لمسح قيمة الخط استثمار ، في عام 1999 ، دفعت حصة واحدة من ماكدونالدز توزيعات أرباح بقيمة 0.20 دولار. هذا العام ، كما تعلمون ، فإن معدل الأرباح هو 3.56 دولار. هذا هو زيادة 17.8x ، أو معدل نمو سنوي مركب 19.72٪. لم يكن لديك لفعل أي شيء بالإضافة إلى شنق على الأسهم الخاصة بك وانت تمطر مع المزيد من النقود كل عام.

رقم 3: امتلاك نشاط تجاري ينمو ، اجعله يعيد استثمار الربح لك ، ثم اعرض سعرك بسعر أعلى مما تدفعه

عندما تشتري أصلًا بسعر واحد وتبيعه بسعر أعلى ، يسمى الربح مكسبًا رأسماليًا . يمكن لأصحاب الأعمال في كثير من الأحيان الاستمتاع بهذه النتيجة عن طريق أخذ الأرباح المتولدة من الشركة وإعادة استثمارها في النمو بحيث تكون الأرباح المستقبلية أعلى. قد يساعد الرسم التوضيحي. تخيل أنك تمتلك فندقًا وتحقق باستمرار أرباحك في إنشاء فنادق إضافية. خمسة وعشرون سنة تمر. إذا كنت قد قمت بإدارة تخصيص رأس المال بحكمة ، وكانت الشركات نفسها عالية الجودة (يمكنك القيام بغرف شغل جيدة ، فإن موظفيك يعرفون كيف يذهبون إلى المجتمع ويحشدون الأعمال للحصول على حجوزات المناسبات الخاصة ، بيع الخدمات المحسنة للحصول على المزيد من كل ضيف ، وما إلى ذلك) ، من المحتمل أنك ستحصل على سعر أعلى بكثير من مجموع الأرباح المجمعة التي قمت بإعادة استثمارها عندما تذهب لبيع حصتك. يحدث هذا لأن الأسهم التي تبيعها لها قيمة أكبر ؛ المزيد من المباني والمزيد من الأرباح والمزيد من الأرباح. إنها تشبه خبز كعكة يتجمع البيض والدقيق والسكر والزيت والمكونات الأخرى لتشكل شيئًا أكثر روعة من مجموع الأجزاء.

من المهم أن تفهم أن مكاسب رأس المال والأرباح النقدية ليست حصرية. في الواقع ، هم دائما يسير جنبا إلى جنب عندما تصبح شركة راسخة ومربحة. جعلت بعض من أنجح الشركات في التاريخ مساهميها غنية لأنها نمت في القيمة على حد سواء ، وقدمت مجموعة من الأرباح المدفوعة للمساهمين. على سبيل المثال ، يستحق استثمار بقيمة 10000 دولار في وول مارت في وقت الاكتتاب العام في السبعينات أكثر من 10،000،000 دولار بين الأرباح النقدية المعاد استثمارها والنمو في قيمة الأعمال مع طرح المتاجر في جميع أنحاء أمريكا. اشترت حصة واحدة من شركة كوكا كولا بمبلغ 40 دولارًا في الطرح العام الأولي في عام 1919 ، مع إعادة استثمار الأرباح ، وتبلغ قيمتها الآن أكثر من 15،000،000 دولار.

احتفظت هذه الشركات بالكثير من أرباحها وتمويلها. سمح هذا النمو بزيادة معدل الأرباح كل عام ، كذلك. عندما تنظر إلى هذين الأمرين معاً - مكاسب رأس المال ودخل توزيعات الأرباح - يطلق عليه إجمالي العائد .

رقم 4: امتلاك شيء من القيمة (مثل العقارات) وتأجيرها لشخص ما يحتاج أو يرغب في تبادل للحصول على النقد

هناك ميزة كبيرة لجني المال من هذا النوع من الاستثمار ، وهو يتعلق بالضرائب. في الوقت الذي نشرت فيه هذه المقالة في عام 2016 ، إذا كنت مستثمراً عادياً ، فربما لن تضطر إلى دفع 15.3٪ من ضرائب التوظيف الذاتي على دخل الإيجار الذي يجب على صاحب العمل الصغير دفعه. وهذا يعني أن الدخل السلبي المكتسب من هذا المصدر قد يؤدي إلى مزيد من الأموال النقدية في جيبك بدلاً من الذهاب إلى الحكومة. لقد كتبت ذات مرة عن رجل أعرف أنه لديه قيمة صافية تقدر بعدة ملايين من الدولارات ولا يدفع سوى القليل جداً من الضرائب نتيجة لاستراتيجياته الاستثمارية ، التي شمل جزء منها شراء المباني المؤسسية وتأجيرها. هذا يمكن أن يكون وسيلة ذكية للحصول على الثراء ، والكثير من الناس قد فعلوا ذلك على وجه التحديد مع تطوير الحقائب العقارية ، والحصول عليها ، وتراكمها ، ورعايتها مع مرور الوقت.

لا يوفر الرصيد الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر ، أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.