فوائد شراء صناديق الاستثمار
في أي ترتيب معين ، إليك لماذا يجب عليك التفكير في شراء صناديق مشتركة:
1. صناديق الاستثمار عرض التنويع
إن جمال صندوق الاستثمار المشترك هو أنه يمكنك شراء صندوق مشترك والحصول الفوري على مئات الأسهم أو السندات الفردية. خلاف ذلك ، من أجل تنويع محفظتك ، قد تضطر إلى شراء أوراق مالية فردية ، مما يعرضك لمزيد من التقلبات المحتملة.
2 ، يتم إدارة صناديق الاستثمار بشكل مهني
لا يملك العديد من المستثمرين الموارد أو الوقت لشراء الأسهم الفردية. الاستثمار في الأوراق المالية الفردية ، مثل الأسهم ، لا يأخذ الموارد فحسب ، بل أيضًا مقدارًا كبيرًا من الوقت. على النقيض من ذلك ، يستيقظ كل من مديري الصناديق الاستثمارية والمحللين كل صباح على تكريس حياتهم المهنية للبحث وتحليل الموجودات الحالية والمحتملة لصندوقهم المشترك.
3. صناديق الاستثمار تأتي في العديد من الأصناف
صندوق مشترك يأتي في العديد من الأنواع والأساليب. هناك صناديق الأسهم وصناديق السندات وصناديق القطاع وصناديق الاستثمار المستهدفة ، وصناديق الاستثمار في أسواق المال ، والصناديق المتوازنة . تسمح لك الصناديق المشتركة بالاستثمار في السوق سواء كنت تؤمن بإدارة المحافظ النشطة (الصناديق المدارة بنشاط) أو كنت تفضل شراء شريحة من السوق دون تدخل من المدير ( الصناديق المنفعلة وصناديق الأسهم المشتركة). يتيح لك توفر أنواع مختلفة من الصناديق المشتركة إنشاء محفظة متنوعة بتكلفة منخفضة وبدون الكثير من الصعوبة.
4. صناديق الاستثمار المشترك لديها الحد الأدنى من الانخفاض
العديد من شركات صناديق الاستثمار المشترك تسمح للمستثمرين بالبدء في صندوق مشترك بمبلغ لا يتجاوز 1000 دولار. تملك عائلة شواب في صندوق مشترك ما لا يقل عن 100 دولار للعديد من صناديقها المشتركة.
5. الاستثمار المنتظم والانسحاب مع صناديق الاستثمار المشترك
من السهل أن تستثمر بانتظام في صندوق مشترك.
تسمح العديد من شركات صناديق الاستثمار للمستثمرين باستثمار مبلغ 50 دولارًا شهريًا بشكل مباشر في صندوق مشترك. يمكن سحب الأموال مباشرة من حساب مصرفي وتستثمر مباشرة في الصندوق المشترك. من ناحية أخرى ، يمكن سحب الأموال بانتظام من صندوق مشترك وإيداعها في حساب مصرفي. لا توجد رسوم عامة لهذه الخدمة.
6. صناديق الاستثمار عرض إعادة الاستثمار التلقائي
يمكن للمستثمر بسهولة وتلقائياً تحقيق مكاسب رأس المال والأرباح المعاد استثمارها في صندوقه المشترك دون تحميل المبيعات أو رسوم إضافية. ما لم تكن تبحث عن دخل (أي أرباح الأسهم مفصولة وتودع في النقدية لأسباب تتعلق بالدخل) ، سترغب في اختيار خيار إعادة استثمار الأرباح والأرباح الرأسمالية. سيستفيد هذا من الفائدة المتزايدة ، والتي تعني بالضرورة أن الفائدة والأرباح والمكاسب سوف تذهب لشراء المزيد من الأسهم الخاصة بصناديق الاستثمار الخاصة بك ، بدلاً من الأموال الآتية وتودع في حساب منفصل.
7. صناديق الاستثمار توفر الشفافية
حيازات الصناديق المشتركة متاحة للجمهور (مع بعض التأخير في تقديم التقارير) ، مما يضمن حصول المستثمرين على ما يدفعون مقابله. يمكن للمستثمرين أيضا رؤية الأوراق المالية الأساسية (الأسهم والسندات والنقد ، أو مزيج من تلك) التي تحملها محفظة الصناديق الاستثمارية.
جميع المعلومات التي تحتاج إلى معرفتها ، بالإضافة إلى بعض المعلومات التي لا تحتاج إلى استثمارها ، ستجدها في نشرة صندوق الاستثمار المشترك ، والتي يمكن العثور عليها بسهولة على موقع شركة صندوق الاستثمار المشترك.
8. صناديق الاستثمار سائلة
إذا كنت بحاجة إلى سحب الأموال من حساب الوساطة الخاص بك ، يمكنك الحصول على النقد من معظم صناديق الاستثمار المشترك في غضون أيام قليلة. إذا كنت ترغب في بيع رصيدك المتبادل ، فستتوفر حصيلة البيع في أقرب وقت بعد اليوم الذي تبيع فيه صندوق الاستثمار المشترك. بعض الصناديق المشتركة لديها فترة "تسوية" تصل إلى ثلاثة أيام. لكن هذا المستوى من السيولة (الوصول السريع إلى أموالك) ، أفضل بكثير من بعض الأصول الاستثمارية ، مثل العقارات.
9. صناديق الاستثمار المتبادلة لديها سجلات تعقب المراجعة
يجب على شركة الصناديق المشتركة أن تحتفظ بسجلات تتبع الأداء لكل صندوق مشترك وأن يتم تدقيقها للتأكد من دقتها ، مما يضمن ثقة المستثمرين بالعوائد المعلنة للصندوق المشترك.
كما تقدم شركات صناديق الاستثمار المشتركة نشرة لكل صندوق ، بالإضافة إلى تقارير نصف سنوية أو سنوية. توفر هذه الوثائق ثروة من المعلومات حول كيفية استثمار الصندوق ، ومقدار الأصول الخاضعة للإدارة ، ونفقات الصندوق الداخلي ، وأكثر من ذلك.
10. سلامة الاستثمار في صناديق الاستثمار
إذا خرجت شركة صناديق الاستثمار المشترك عن العمل ، يحصل المساهمون في صناديق الاستثمار المشترك على مبلغ من المال يساوي حصتهم في الملكية في الصندوق المشترك. بدلاً من ذلك ، قد ينتخب مجلس إدارة صندوق الاستثمار المشترك مستشارًا جديدًا للاستثمار لإدارة الصندوق المشترك. ومع ذلك ، لأن صناديق الاستثمار المشتركة لديها مخاطر السوق يمكن (وغالبا ما تفعل) تتقلب في القيمة. وهذا يعني أنه في بعض الحالات ، يمكن للمستثمر أن ينتهي بأرباح أقل مما يستثمر في البداية. لكن مخاطر السوق هذه هي ما يمكن المستثمرين من تنمية ثروتهم بمرور الوقت. بعبارة مختلفة ، "السلامة" هي مصطلح نسبي. إذا كنت تبحث عن ضمان أو سلامة المدير ، فقد لا تكون الصناديق المشتركة هي الخيار الأفضل لك.
في حين أن هناك مجموعة كبيرة من الخيارات الاستثمارية (الأسهم الفردية ، صناديق الاستثمار المتداولة ، والصناديق المغلقة ، على سبيل المثال لا الحصر) يمكن للصندوق المشترك تقديم طريقة بسيطة وفعالة للاستثمار من أجل التقاعد أو التعليم أو الأهداف المالية الأخرى.