كيف يمكنك معرفة ما إذا كان تصحيحًا أو تحطمًا؟
ما الذي يسبب التصحيح؟ إنه عادة حدث يخلق بيعًا مذعوراً.
يمكن أن يكون وقتًا مزعجًا. سيشعر العديد من المستثمرين المبتدئين بأنهم ينضمون إلى الاندفاع المجنون إلى المخارج. هذا هو بالضبط الشيء الخطأ للقيام به. لماذا ا؟ سوق الأسهم تكبد الخسائر في ثلاثة أشهر أو نحو ذلك. إذا كنت تبيع أثناء التصحيح ، فربما لن تشتري في الوقت المناسب لتعويض خسائرك.
التصحيحات أمر لا مفر منه. عندما ترتفع سوق الأسهم ، يرغب المستثمرون في الدخول في الأرباح المحتملة. يؤدي إلى الوفرة اللاعقلانية . وهذا يجعل أسعار الأسهم أكثر بكثير من قيمتها الأساسية. يحدث التصحيح عندما تعود الأسعار إلى مستوى معقول.
تصحيح في مواجهة الانهيار
وينتج عن انهيار سوق الأسهم عندما يحدث انخفاض سعر 10 في المئة في يوم واحد فقط. يمكن أن تؤدي الأعطال إلى سوق هابط . وذلك عندما ينخفض السوق بنسبة 10 في المائة أخرى ، مقابل انخفاض كلي يبلغ 20 في المائة أو أكثر.
انهيار سوق الأسهم يمكن أن يسبب الركود . ماذا؟ الأسهم هي أسهم ملكية في شركة.
تعكس البورصة ثقة المستثمرين في الأرباح المستقبلية للشركات. وهذا يجعل سوق الأسهم مؤشرا على الصحة الاقتصادية. يشير التصادم إلى فقدان كبير للثقة في الاقتصاد. انخفاض قيم الأسهم يقلل من ثروة المستثمرين. انهيار سوق الأسهم قد يخيف المستهلكين إلى شراء أقل.
المنتجات الاستهلاكية هي أكبر مكون في الناتج المحلي الإجمالي . يضيفون ما يقرب من 70 في المئة للاقتصاد.
الشركات التي لا تنتج ستؤدي في نهاية المطاف إلى طرد العمال ليبقوا مذيبين. كما يتم تسريح العمال ، ينفقون أقل. انخفاض الطلب يعني انخفاض الإيرادات. وهذا يعني المزيد من عمليات التسريح. مع استمرار الانخفاض ، ينكمش الاقتصاد ، مما يخلق حالة من الركود . في الماضي ، كانت كوارث سوق الأسهم سبقت فترة الكساد الكبير ، والركود الاقتصادي في عام 2001 ، والركود الكبير في عام 2008 .
كيف تحمي نفسك الآن
يجب أن تحمي نفسك قبل أن تبدأ الأسعار في الانخفاض. ذلك لأن التحطم يحدث بسرعة كبيرة. وتعرف محاولة تقرير ما إذا كان التصحيح يتحول إلى انهيار ما هو توقيت السوق . يكاد يكون من المستحيل القيام به. فقط عندما تكون متأكداً من أن الانخفاض بنسبة 5 في المائة سوف يتحول إلى تصحيح 10 في المائة ، يرتد السوق ويصل إلى قمم جديدة.
أفضل طريقة لحمايتك من التصويب ستحميك أيضًا من الانهيار. هذا لتطوير محفظة متنوعة في الوقت الحالي. وهذا يعني الاحتفاظ بمزيج متوازن من الأسهم والسندات والسلع . سوف تضمن لك الأسهم الربح من ارتداد السوق. تحميك السندات والسلع من التصحيحات والتعطلات في السوق.
يسمى المزيج المحدد من الأسهم والسندات والسلع الخاصة بك تخصيص الأصول الخاصة بك.
ذلك يعتمد على أهدافك المالية الشخصية. إذا لم تكن بحاجة إلى المال لسنوات ، فستحتاج إلى مزيج أعلى من الأسهم. إذا كنت بحاجة إلى المال العام المقبل ، فستحتاج إلى المزيد من السندات.
أفضل طريقة لإنشاء تخصيص الأصول الصحيحة لأهدافك هو العمل مع مخطط مالي . لديه أو لديها برامج الكمبيوتر التي تحدد المزيج الصحيح. يمكن لمخططك أن يقترح أيضًا الأسهم الفردية الجيدة أو السندات أو الصناديق المشتركة التي لديها سجل حافل.
بمجرد أن تكون متنوعًا بشكل جيد ، تأكد من إعادة التوازن إلى محفظتك كل عام. على سبيل المثال ، إذا كان أداء السلع جيدًا والأسهم ضعيفة ، فستكون محفظتك لديها نسبة عالية جدًا من السلع. لإعادة التوازن ، سوف تبيع بعض السلع وتشتري بعض الأسهم. هذا يدفعك إلى بيع السلع عندما تكون الأسعار مرتفعة وشراء الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة.
مع التنويع ، سوف تشعر بالأمان لركوب أي تصحيحات سوق الأسهم .
إذا كنت تريد ، يمكنك اتخاذ مزيد من الاحتياطات. عندما وصلت مؤشرات الأسهم مثل مؤشر داو إلى مستويات قياسية ، قم ببيع بعض الفائزين. عقد هذا المال في حساب السائل مثل أسواق المال أو سندات الخزانة. إذا ضرب التصحيح ، استخدم هذا النقد لشراء بعض الأسهم بأسعار أقل. يمكنك استخدام متوسط تكلفة الدولار لإعادة الشراء ببطء بعد هبوط السوق بنسبة 5٪ ، ثم مرة أخرى عند 10٪. يمكنك أيضًا شراء الذهب إذا صححت سوق الأسهم. تشير الدراسات إلى أن أسعار الذهب ترتفع لمدة 15 يومًا بعد الانهيار .
التاريخ
في المتوسط ، لدى سوق الأوراق المالية عدة تصحيحات في السنة. بين عامي 1983 و 2011 ، كان أكثر من نصف جميع الدوائر مصحوبًا بالتصحيح. يصل هذا المعدل إلى 2.27 في السنة. أقل من 20 في المئة من جميع الأوساط شهدت سوق هابطة. هذا المتوسط إلى 0.72 مرة في السنة.
تصحيحات المخزون أكثر تكرارًا من الأعطال لأنها تحدث عندما يكون الاقتصاد في مرحلة التوسع . لماذا يصحح السوق حتى عندما تكون البيانات الاقتصادية متفائلة؟ سوق الأوراق المالية هو مؤشر اقتصادي رئيسي . ينظر المستثمرون إلى الأرباح المستقبلية المتوقعة للتنبؤ بأرباح الشركات. يشترون أو يبيعون الأسهم بناء على هذه التوقعات. في بعض الأحيان يصبح المستثمرون متفائلين أكثر من اللازم. فهي تخلق موجة صعود تتجاوز الأداء الاقتصادي الحالي. هذا عندما يحصل على توسيع السوق. بمجرد حدوث ذلك ، فإن أي جزء من الأخبار المشكوك فيها يؤدي إلى تصحيح.
وطالما بقي الاتجاه المستقبلي متفائلاً ، فسوف تستأنف عمليات الشراء. وهذا يؤدي إلى ارتفاع أقوى في سوق الصعود. وبعبارة أخرى ، يمكن أن يساعد تصحيح سوق الأسهم سوق الأسهم على التقاط أنفاسها وضرب أعلى قمم.
تحدث معظم حالات الركود مع انخفاض سوق الأوراق المالية بنسبة 30 في المائة أو أكثر. هذا هو مرحلة الانكماش والحوض في دورة العمل . يمكن أن يحدث الانهيار ، لكن الأحداث الاقتصادية الأكبر هي السبب الأساسي. هذا ما يجعل الانهيار أكثر تدميرا من التصحيح.