أفضل الطرق للاستثمار هي الأسهل
وتتجسد جميع صفات كبار المستثمرين الناجحين في هذه العادات السهلة والمربحة للاستثمار في الصناديق المشتركة.
حافظ على منظور طويل المدى
ربما تكون قد سمعت نصيحة حول "الاستثمار على المدى الطويل" أو أن الصبر هو واحد من أعظم الفضائل في الاستثمار الناجح.
لقد سمعت بشكل صحيح!
عند البحث عن الاستثمارات وتحليلها ، خاصة الصناديق المشتركة ، من الأفضل النظر في الأداء على المدى الطويل ، والذي يمكن اعتباره فترة 10 سنوات أو أكثر. ومع ذلك ، غالبًا ما يستخدم مصطلح "طويل الأجل" بشكل فضفاض في الإشارة إلى فترات ليست قصيرة الأجل ، مثل سنة واحدة أو أقل. ويرجع ذلك إلى أن فترات العام الواحد لا تكشف عن معلومات كافية حول أداء صندوق الاستثمار المشترك أو قدرة مدير الصندوق على إدارة محفظة استثمارية من خلال دورة سوق كاملة ، والتي تشمل فترات الركود بالإضافة إلى النمو وتتضمن سوقًا صعوديًا وسوقًا هابطة. . دورة السوق الكاملة عادة ما تكون من ثلاث إلى خمس سنوات. ولهذا السبب من المهم تحليل الأداء لعوائد صندوق الاستثمار المشترك لمدة ثلاث سنوات وخمس سنوات وعشر سنوات. كنت تريد أن تعرف كيف فعلت الصندوق من خلال كل من صعود وهبوط السوق.
استخدم إستراتيجية الشراء والاحتفاظ
ومن المنظور الحكيم في الاستثمار هو أن "الوقت في السوق يتغلب دائما على توقيت السوق". ما يعنيه هذا في تلك الاستراتيجيات طويلة المدى غالباً ما يتغلب على الاستراتيجيات قصيرة الأجل.
وهذا هو السبب في أن المستثمرين على المدى الطويل غالباً ما يستخدمون استراتيجية شراء وعقد ، والتي تشتري الأوراق المالية الاستثمارية وتحتفظ بها لفترات طويلة لأن المستثمر يعتقد أن العائدات طويلة الأجل يمكن أن تكون معقولة على الرغم من خاصية التقلبات في الفترات قصيرة الأجل. . تتعارض هذه الاستراتيجية مع توقيت السوق المطلق ، والذي عادة ما يقوم المستثمر بشراء وبيع على فترات أقصر بقصد الشراء بأسعار منخفضة والبيع بأسعار مرتفعة.
علاوة على ذلك ، سيقول مستثمر الشراء والاستحواذ أن الاحتفاظ لفترات أطول يتطلب تداولًا أقل تكرارا من الاستراتيجيات الأخرى. لذلك يتم تقليل تكاليف التداول إلى الحد الأدنى ، مما سيزيد من إجمالي العائد الصافي لحافظة الاستثمار.
استثمر بشكل منتظم من خلال حساب التكلفة بالدولار في صناديق الاستثمار الخاصة بك
في بعض الأحيان تسمى خطة استثمارية منتظمة ، فإن متوسط تكلفة الدولار (DCA) هو إستراتيجية استثمار تقوم بتنفيذ الشراء المنتظم والدوري للأسهم الاستثمارية. القيمة الإستراتيجية لـ DCA هي تخفيض التكلفة الإجمالية للسهم في الاستثمار (الاستثمارات). بالإضافة إلى ذلك ، يتم إنشاء معظم استراتيجيات DCA مع جدول الشراء التلقائي. ومن الأمثلة على ذلك الشراء المنتظم للصناديق المشتركة في خطة 401 (k). هذا الأتمتة يزيل إمكانات المستثمر لاتخاذ قرارات سيئة على أساس رد الفعل العاطفي لتقلبات السوق.
خذ مثالاً بسيطًا على DCA حيث يشتري المستثمر مبلغًا مساوًا من الدولار لاستثمار مرة واحدة شهريًا لمدة ثلاثة أشهر. يتقلب سعر السهم بشكل ملحوظ من 10 دولارات في شهر واحد ، ثم إلى 9 دولارات في الشهر الثاني ، ثم يصل إلى 10.50 دولار في الشهر الثالث. يبلغ متوسط سعر الشراء للسهم 9.83 دولار [(10 + 9 + 10.5) / 3]. إذا كان المستثمر قد اشترى أسهمًا في مبلغ مقطوع في شهر واحد أو ثلاثة أشهر ، فستكون لديه أسهم أقل (وسيقل إجمالي قيمة الدولار).
ومع ذلك ، سمحت لها DCA بشراء المزيد من الأسهم مع انخفاض السعر والمشاركة في المكاسب مع ارتفاع السعر.
بنفس القدر من الأهمية ، أزال الطابع التلقائي لـ DCA للمستثمر الاتجاه العاطفي للشراء بأسعار أعلى وبيعه بأسعار أقل ، وهو عكس إستراتيجية الاستثمار السليمة.
بناء محفظة كسول من صناديق المؤشرات
المحفظة البطيئة عبارة عن مجموعة من الاستثمارات التي تتطلب القليل من الصيانة. وهي تعتبر استراتيجية استثمار سلبي ، والتي تجعل المحافظ البطيئة الأنسب للمستثمرين على المدى الطويل مع آفاق زمنية تزيد عن 10 سنوات. يمكن اعتبار الحقائب الكسولة جانباً من استراتيجية الشراء والاستثمار ، والتي تعمل بشكل جيد بالنسبة لمعظم المستثمرين لأنها تقلل من فرص الاستثمار.
اتخاذ القرارات السيئة على أساس العواطف المهزومة ، مثل الخوف والجشع والرضا عن النفس ، استجابة لتقلبات السوق غير المتوقعة على المدى القصير.
يمكن أن تحقق أفضل المحافظ البطيئة عوائد أعلى من المتوسط مع الأخذ في الاعتبار المخاطر أقل من المتوسط بسبب بعض الميزات الرئيسية لهذه الاستراتيجية البسيطة "ضعها ونسيانها".
في ما يلي مثال لمحفظة كسول ، يمكن بناؤها من خلال ثلاثة صناديق فقط من Vanguard Investments:
40 ٪ من إجمالي مؤشر سوق الأوراق المالية
30٪ إجمالي مؤشر البورصة الدولية
30٪ إجمالي مؤشر سوق السندات
لمزيد من هذه اتبع هذا الرابط: أمثلة المحفظة الكسل
إعادة التوازن ملفك
إن إعادة التوازن لمجموعة من الصناديق المشتركة هو ببساطة إعادة مخصصات الاستثمار الحالية إلى المخصصات الاستثمارية الأصلية. لذلك فإن إعادة التوازن تتطلب شراء و / أو بيع أسهم بعض أو كل الصناديق المشتركة الخاصة بك لإعادة توازن نسب التخصيص. بعبارة مختلفة ، تعد إعادة التوازن جانباً مهماً من جوانب الصيانة لبناء محفظة من الصناديق المشتركة ، تماماً مثل تغيير الزيت أو تعديله إلى الصيانة المستمرة لسيارتك.
إن فكرة إعادة التوازن بسيطة للغاية ولكن توقيت إعادة التوازن ومعدل تكرارها يمكن أن يضيف بعض الاستراتيجية إلى العملية. في الواقع ، يجعل العديد من المستثمرين إعادة التوازن أكثر تعقيدًا مما هو مطلوب. غالباً ما يجادل المخططون الماليون ومديرو الأموال حول عدد المرات التي يجب على المستثمر فيها إعادة التوازن. هل يجب أن تكون شهرية أو فصلية أو سنوية أو شيء مختلف؟ قبل الإجابة عن هذا السؤال ، دعنا نفكر في أساسيات إعادة التوازن.
لإعادة التوازن ، يمكنك ببساطة إجراء عمليات التداول المناسبة لإعادة أموالك المتبادلة مرة أخرى إلى مخصصاتها المستهدفة. على سبيل المثال ، إذا استخدمت مخصصات المحفظة البطيئة أعلاه ، فستقوم بشكل دوري بإجراء عمليات البيع والشراء المناسبة لإعادة التخصيصات إلى 40٪ إجمالي الأسهم ، 30٪ إجمالي الأسهم الدولية ، 30٪ إجمالي سوق السندات.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.