تعريف وأمثلة على صناديق الاستثمار في النمو والدخل
بحكمة ، يترك ديف التفاصيل للمستشارين ، لكن دليلك المشترك للصندوق المشترك سيوفر بعض البصائر والتحذيرات للاستثمار في هدف النمو والدخل.
ما هي صناديق النمو والدخل؟
التعريف البسيط للنمو والدخل هو هدف استثماري يتكون من الاستثمار في كل من النمو والدخل المالي .
لا يزال هذا التعريف واسعًا بشكل خادع لأن النمو هو هدف عريض لاستثمار الأسهم ويمكن أن يشير الدخل إلى الأسهم أو السندات (أو كليهما). يمكن للمرء أن يقول حتى أن محفظة متنوعة من الصناديق المشتركة ، تتكون من مختلف صناديق الأسهم والسندات ، ويعتبر لها هدف النمو والدخل.
أسهم النمو هي أوراق مالية للشركات التي لديها إمكانية نمو أرباحها بشكل أسرع من متوسط الشركة. مخزون الدخل هي تلك التي تدفع أرباح الأسهم فوق المتوسط. السندات ، التي يتم تضمينها في فئة الدخل الثابت الأوسع ، هي أوراق مالية متأصلة في الدخل لأنها تدفع الفائدة للمستثمر.
كلمة من الحذر النمو والدخل
أنا أحب ديف رامزي وأنا سعيد لإخبار أي أحد بأنه أحد الأسباب التي دفعتني إلى الاستثمار في الصناديق المشتركة ، وهو ما أدى في النهاية إلى استهلال شركتي الاستشارية الاستثمارية الخاصة لي وأصبح دليل الصناديق المشتركة المتواضع.
ديف أيضا جيدة في حفظ الأشياء في غاية البساطة. لاحظ أؤكد للغاية . هذا لسبب وجيه: في بعض الأحيان ، يمكن أن يكون الحفاظ على الأشياء بسيطة أمرًا يمكن أن يقلل من معنى كلمة أو عبارة أو مفهوم. لا أعتقد أن ديف رامزي يريد أن يخدع أحدا إلا مبسطا ، والتوجيه العام بعيد كل البعد عن المشورة المحددة ومن المهم أن يفهم مستمعيه ذلك.
وتشمل العديد من صناديق النمو والدخل بشكل ملائم عبارة "النمو والدخل" في اسم صندوقها الرسمي. هذا يجعل الاستثمار أسهل ، أليس كذلك؟ ربما أسهل ، ولكن ليس أفضل . على سبيل المثال ، أحد أفضل صناديق النمو والدخل أداءً في السنوات الأخيرة هو Calamos Growth & Income (CGIIX). لا يتألف هذا الصندوق من الأسهم بل من السندات القابلة للتحويل . هناك فرق كبير. مثال آخر هو Vanguard Growth & Income (Vanguard Growth & Income (VQNPX)) ، الذي يستثمر فقط في الأسهم (أسهم النمو ومخزونات القيمة).
نصائح حول بناء المحفظة والنمو والدخل
لن أخطئ في إخبارك بأن تستثمر في صناديق النمو والدخل كنوع من صناديق الاستثمار المشتركة ، لكني أقترح عليك تعلم كيفية بناء محفظة من الصناديق المشتركة وإنشاء هدف استثماري يناسب احتياجاتك على أفضل وجه. لا يوجد شيء خطأ جوهري في صناديق النمو والدخل ولكن هناك شيء خاطئ في إخبار جمهور كبير بأن نوع صندوق معين مناسب لأي شخص للشراء والاحتفاظ به.
علاوة على ذلك ، هناك أموال يمكن اعتبارها نموًا ودخلاً لا يتم تصنيفها دائمًا على هذا النحو. على سبيل المثال ، ستحتفظ صناديق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 بطبيعة الحال بمزيج من أسهم النمو ومخزونات القيمة (الدخل). إذا كان المستثمر يمتلك بالفعل صندوقًا كهذا ، والملايين فعلًا ، فإنهم لا يحتاجون إلى صندوق نمو ودخل آخر.
ولكن مع كل ما قيل ، حتى مقالي هنا يتكون من معلومات عامة قد تكون أو لا تكون قابلة للتطبيق على أساس فردي. لذلك من المهم أن يجد المستثمرون الأموال التي تناسب أهدافهم الشخصية وتسامحهم في المخاطرة وأن يقوموا بواجبهم المنزلي ، بدلاً من القراءة أو الاستماع إلى منظور واحد. خيار آخر هو توظيف مستشار استثمار جيد.