تنظيم صناديق الاستثمار من قبل المستفيدين فوائد SEC
هيئة الأوراق المالية والبورصة وتنظيم صناديق الاستثمار
تراقب لجنة الأوراق المالية والبورصات التزام الصندوق بقانون الشركات الاستثمارية لعام 1940 ، وكذلك التزامه بالقواعد واللوائح الفيدرالية الأخرى.
وقد وفر تنظيم الصناديق المشتركة للمستثمرين ثقة فيما يتعلق بهياكل الاستثمار وقدم عددًا من المزايا الأخرى مثل:
- الشفافية: إن مقتنيات الصناديق المشتركة متاحة للجمهور ، على الرغم من وجود تأخير في التقارير في بعض الأحيان. وهذا يضمن حصول المستثمرين على ما يدفعون مقابله.
- السيولة: يتم استرداد أسهم صناديق الاستثمار المشتركة من قبل شركة التمويل في تاريخ المتاجرة ، وهذا يضمن السيولة اليومية للمستثمرين.
- سجلات التتبع المدققة: يجب على الصناديق الاحتفاظ بسجلات تتبع الأداء الخاصة بها ويتم تدقيقها للتأكد من دقتها بحيث يمكن للمستثمرين الوثوق بالعوائد المعلنة للصندوق.
- السلامة: إذا خرجت شركة صناديق الاستثمار المشترك عن العمل ، يتلقى المساهمون في الصندوق مبلغًا من المال يساوي حصتهم من الملكية في الصندوق. بدلاً من ذلك ، قد ينتخب مجلس إدارة الصندوق مستشارًا جديدًا للاستثمار لإدارة الأموال.
القواعد التي تحكم عملية صناديق الاستثمار
قواعد ولوائح الصناديق المشتركة واسعة النطاق ، ولكن اللوائح الرئيسية تشمل:
- قانون الشركات الاستثمارية لعام 1940: ينظم القانون صناديق الاستثمار المشتركة ، وكذلك الشركات الأخرى. ويركز على الإفصاحات والمعلومات حول الأهداف الاستثمارية ، وهيكل شركة الاستثمار ، والعمليات.
- قانون الأوراق المالية لعام 1933: يهدف هذا القانون إلى مطالبة المستثمرين بالحصول على بعض المعلومات الهامة المتعلقة بالأوراق المالية المعروضة للبيع في الأسواق العامة. ويحظر القانون أيضا الاحتيال والتشويه في بيع الأوراق المالية.
- قانون الأوراق المالية لعام 1934: أنشأ قانون 1934 لجنة الأوراق المالية والبورصات وهو يمنح لجنة الأوراق المالية والبورصات سلطة على صناعة الأوراق المالية.
البحث في قواعد وأنظمة صناديق الاستثمار
يقدم الموقع الإلكتروني لـ SEC العديد من الروابط المفيدة التي يمكن أن تساعدك في البحث في أنظمة الصناديق المشتركة ، بالإضافة إلى قوانين الأوراق المالية الأخرى. يمكن للمستثمرين أيضا العثور على معلومات مفيدة حول قواعد وحوكمة الصناديق المشتركة في وثيقة تسمى نشرة يمكن العثور عليها في معظم مواقع شركات صناديق الاستثمار المشتركة ذات السمعة الطيبة. مطلوب نشرة الاصدار من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات وينبغي أن تشرح بالكامل الرسوم ، والهدف ، والعمليات ، ومخاطر السوق لكل صندوق مشترك.
على الرغم من أن نشرة الإصدار والمستلزمات الأخرى لـ SEC لا تزيل بالكامل المخاطر الكامنة للاستثمار ، إلا أنها توفر فائدة قيّمة في شكل حماية تضمن للمستثمرين أنهم يشترون ما ينوون شراؤه.
ملحوظة: استشر دائما مع خبير مالي للحصول على أحدث المعلومات والاتجاهات. هذه المقالة ليست نصيحة استثمارية وليست مقصودة كمشورة استثمارية.