الإيجابي أو السلبي؟ قيمة أم نمو؟ ما هو أسلوبك؟
هل تخطط لتكون مستثمرًا منفصلاً بنفسك أم أنك تخطط لتوظيف مستشار استثماري ؟ بمجرد إجابتك على بعض الأسئلة الأساسية ووضع ملف تعريف المستثمر الخاص بك ، ستتمكن من مطابقة احتياجاتك مع أسلوب استثمار محدد.
1. الاستثمار النشط
هل لديك قدرة عالية على تحمل المخاطر؟ هل تتطلع إلى أن تكون مشاركًا نشطًا في السوق عدة مرات في اليوم؟ إذا كان الأمر كذلك ، فقد يكون أسلوب الاستثمار النشط مناسبًا لك. يستخدم الاستثمار الفعال بشكل عام من قبل المستثمرين الذين لا يهتمون بالأفق طويل المدى كما هو الحال مع الحاضر. ويختار المستثمرون النشطون أسهمًا محددة ويستخدمون توقيت السوق في محاولة للتفوق على السوق في محاولة للحصول على أرباح على المدى القصير. يتطلب الاستثمار الفعال أن يكون المستثمر على مراقبة مستمرة للسوق ومواقعه في السوق.
2. الاستثمار السلبي
إذا كنت أكثر تجنبًا للمخاطرة ولا تريد التحديق على شاشات السوق على جهاز الكمبيوتر الخاص بك طوال اليوم ، فقد يكون أسلوب الاستثمار السلبي أكثر من زقاقك.
والمستثمرون السلبيون هم أولئك الذين يستثمرون أموالهم بأفق زمني طويل الأجل. وبدلاً من محاولة السوق مثل مستثمر نشط ، يقوم المستثمرون السلبيون بإنشاء محافظ تتعقب مؤشرا أو محفزًا مرجحًا بالسوق. عادةً ما ينتج عن تتبع المؤشر انخفاض في المخاطرة بسبب التنويع بالإضافة إلى انخفاض تكاليف المعاملات بسبب انخفاض معدل الدوران.
3. النمو
نمط نمو الاستثمار هو أسلوب يركز على أسهم الشركات التي تنمو أرباحها بشكل أسرع من معظم الأسهم الأخرى ومن المتوقع أن تستمر في النمو. هذه المخزونات في كثير من الأحيان يشار إليها بأنها مبالغ في قيمتها ونسبة السعر إلى الأرباح مرتفعة. من المهم أن نلاحظ أن هذه الأسهم تدفع عموما إما عائد منخفض أو معدوم.
4. القيمة
على عكس المستثمرين الذين يبحثون عن الأوراق المالية المبالغة في القيمة ، يبحث المستثمرون ذوو القيمة عن تلك الأسهم التي لا تحبذ أو تقلل من قيمتها. يتوقع مستثمرو القيمة أن ترتفع هذه الأوراق المالية وتسعى إلى شرائها قبل القيام بها.
5. القيمة السوقية
هؤلاء المستثمرين الذين يختارون الأسهم على أساس حجم الشركة يستخدمون أسلوب الاستثمار في القيمة السوقية. يتم احتساب القيمة السوقية ، أو سقف السوق ، حيث أن عدد الأسهم القائمة مضروبًا في الأرباح للسهم الواحد. تملك الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة قيمة سوقية تتراوح بين 300 مليون دولار إلى 2 مليار دولار ، وتبلغ قيمة رأس المال السهمي للشركات من 2 مليار دولار إلى 10 مليار دولار ، ولدى الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة القيمة السوقية لأكثر من 10 مليار دولار. تعتبر أسهم الشركات الصغيرة عادةً إستثمارات أكثر خطورة من أسهم الشركات الكبرى. في حين أن عوائدهم قد تكون أعلى ، إلا أن تقلباتها أعلى أيضًا.
ومن ناحية أخرى ، فإن الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة هي تلك الشركات التي كانت تستغرق وقتًا أطول بكثير وتميل إلى أن تكون أكثر استقرارًا. كثير من الناس يستخدمون أسهم كبيرة في محافظهم بسبب الأرباح والاستقرار.
6. شراء مع الاستمرار
يقع شراء وعقد أسلوب الاستثمار تحت مظلة الاستثمار السلبي. المستثمر الذي يشتغل في الشراء والاستثمار نادرا ما يتم تداوله في محفظته ويتعلق في الغالب بالنمو على المدى الطويل.
7. الفهرسة
شكل آخر من أشكال الاستثمار السلبي هو الفهرسة. مع هذا النمط من الاستثمار ، يقوم المستثمر بإنشاء محفظة تعكس شركات مؤشر أسهم معين. سوف تعمل المحفظة بشكل عام بما يتماشى مع المؤشر. هذا النوع من الاستثمار جيد للأشخاص الذين هم أكثر عرضة للمخاطرة بسبب تنوع المؤشر. التكاليف ، بما في ذلك تكاليف المعاملات والضرائب المتعلقة بإدارة هذه الأنواع من المحفظة منخفضة نسبياً في جزء كبير منها بسبب انخفاض معدل الدوران.
8. التنويع
هناك نوعان من المخاطر التي يجب على كل مستثمر القلق بشأنها: المخاطر المنهجية والمخاطر غير النظامية. الخطر المنظم هو مخاطر السوق التي لا يمكن تنويعها بعيدا. ولكن المخاطر غير النظامية ، أو المخاطر الناجمة عن الاستثمار في شركة أو قطاع معين ، يمكن تنويعها بعيداً. على سبيل المثال ، إذا كنت تستثمر فقط في شركات التكنولوجيا ، فستكون لديك درجة عالية من المخاطر بسبب امتلاك الأسهم في قطاع واحد فقط. من خلال تنويع محفظتك وإضافة أو استبدال بعض شركات التكنولوجيا بشركات السلع الاستهلاكية ، سيتم تخفيض مستوى المخاطر الخاص بك.
هل أنت على استعداد لبدء استثمار أموالك؟ إذا كان الأمر كذلك ، فتأكد من أن تسأل نفسك جميع الأسئلة المناسبة لمساعدتك على تحديد نمط الاستثمار الأفضل بالنسبة لك.