المخاطر والمكافآت ومزايا الضرائب من ETFs والأسهم
الصورة الكبيرة
الصناديق المتداولة في البورصة لها سمعة طيبة في بعض الدوائر. انهم ليسوا دائما مثيرة للغاية. تميل العوائد إلى أن تكون في النطاق المتوسط.
لكن هذا يجعلها آمنة عادة ... أو أكثر أمانًا من العديد من الأسهم على أي حال. يمكن للأسهم في كثير من الأحيان أن تظهر تقلبات أكبر.
التفاح والبرتقال كلاهما ثمار مع جاذبيتهما الفريدة وهما يجذبان الأذواق المختلفة. وينطبق الشيء نفسه على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. قد يكون تحمّلك الشخصي للمخاطرة عاملاً مهمًا في تحديد ما قد يكون مناسبًا لك ، كما هو الحال بالنسبة إلى مراوغاتك الشخصية الفريدة الأخرى. قياس التفضيلات الخاصة بك ضد هذه العوامل للحصول على فكرة أفضل عن الطريقة التي تريد أن تميل.
وتذكر أن هذه المقارنة تفترض أنك تضع مجموعة من جميع صناديق الاستثمار المتداولة أو جميع الأسهم عندما يعلم الجميع أن التنوع هو الملك. إذا كنت لا تزال تجد نفسك على الحياد ، ففكر في مزيج من الاستثمار. قد يكون هذا هو الخيار الأكثر أمانًا - على افتراض أن السلامة هي مصدر قلقك الأول.
سهولة المعاملة
- المخزونات: مع بعض الاستثناءات ، تكون الأسهم سهلة الشراء والبيع. يمكنك الاتصال بالوسيط الخاص بك أو تسجيل الدخول إلى حسابك عبر الإنترنت وإجراء الصفقة. لقد انتهيت ، تماماً هكذا
- صناديق المؤشرات المتداولة: إن صناديق التداول المتداولة في البورصة سهلة الشراء ، ولكن على عكس مؤشر واحد ، فهي صفقة واحدة.
هذا واحد هو التعادل بقدر ما هو الأفضل عندما تفكر في دخول سوق الأوراق المالية أو سوق ETF. هو وقتك قيمة إلى النانوسيكند؟ إذا كان الأمر كذلك ، فإن ETFs قد يكون لها حافة طفيفة.
مصاريف التحويلات
- الأسهم: تستند العمولات الخاصة بك على كل صفقة.
- ETFS: تعتمد عمولاتك على كل عملية تداول.
ترى أين يذهب هذا واحد. إن تكاليف معاملات صناديق الاستثمار المتداولة هي أقل من الفهارس وصناديق الاستثمار المشتركة ، ولكنها تغسل عندما تقارنها بتلك الخاصة بالأسهم. التكاليف هي لكل تجارة الموجودات مع كل من الأسهم و ETFs. هذا واحد هو حقا التعادل. لا فائز.
عوامل السيولة
- المخزونات: بعضها سائل جدا والبعض الآخر ليس كذلك.
- ETFs: مرة أخرى ، تتدفق صناديق ETFs على السبورة ، ولكن عدد صناديق ETF تكون سائلة.
يجب إعطاء الحافة العامة للأسهم في هذه الفئة إذا كنت تفضل السيولة.
المخاطر والمكافأة
- الأسهم: يمكن أن يكون للمخزون الفردي مخاطر مختلفة.
- صناديق الاستثمار المتداولة ETFs: إن صندوق ETF أقل خطورة قليلاً لأنه محفظة صغيرة وبالتالي فهو متنوع إلى حد ما ، ولكنه يعتمد فعلاً على ما هو موجود في مؤسسة التدريب الأوروبية الفعلية.
تذكر ، مع أقل خطر يأتي أقل فرصة للمكافأة. كل ذلك يعود إلى تحمل المخاطر الخاصة بك. يجب أن نطلق على هذا الرقم تعادلًا لأنه يتم فحص كل حالة على حدة لكل استثمار من هذا القبيل.
الآثار المترتبة على الضرائب
- الأسهم: إذا كنت متداولًا نشطًا للعديد من الأسهم ، فقد تقدم حجة مفادها أن مؤسسة التدريب الأوروبية التي تحمل هذه الأسهم نفسها تمنحك فائدة ضريبية.
- الصناديق المتداولة ETF: واحدة من المزايا الضريبية للـ ETF هي أنها تعامل كمعاملات الأسهم في إقرارك الضريبي ، بخلاف صناديق الاستثمار المشتركة والفهارس.
نظرًا لأن كلا من الأسهم المتداولة في البورصات والأسهم هي معاملات فردية ، يمكن فرض ضرائب على الأرباح الرأسمالية عند بيع الصندوق أو الأسهم. الميزة تذهب إلى ETFs في هذه المعركة.
خيارات
- المخزونات: كل من ETFs وخيارات قائمة الأسهم ، ولكن هناك المزيد من المكالمات وتضع على الأسهم من ETFs.
- صناديق الاستثمار المتداولة: تميل الصناديق المتداولة في البورصة إلى أن تكون محدودة أكثر من الأسهم على أساس الحجم الكلي.
يبحث متداولوا الخيارات دائمًا في كيفية استخدام المشتقات في استراتيجيات التداول الخاصة بهم ، خاصةً لأغراض التحوط ، وبالتالي فإن الأسهم لديها ميزة في هذه الحالة.
الوصول إلى القطاع أو السوق
- الأسهم: إذا كنت ترغب في الوصول إلى صناعة ، فمن المحتمل ألا تكون عملية شراء الأسهم واحدة هي أفضل طريقة للذهاب. شراء أسهم متعددة هو استراتيجية أكثر سلاسة. لكن ما هي الأسهم التي تشتريها؟ كم العدد؟ يجب عليك فقط شراء سلة فهرس؟
- صناديق المؤشرات المتداولة ETF: يمكنك ببساطة شراء أحد الأصول المعبأة مسبقًا التي تمنحك إمكانية الوصول الفوري إلى قطاع ما ، مثل صناعة الصناديق المتداولة ETF.
إذا كان هدفك - أو بشكل أكثر واقعية - أحد أهدافك - هو الوصول إلى سوق أو قطاع معين ، فإن الميزة تذهب إلى صناديق الاستثمار المتداولة.
مصادر الدخل
- الأسهم: يمكنك إنشاء تدفقات إيرادات لمحفظتك من خلال أسهم الأسهم ، على الرغم من أنه ليس للسندات لأنها أصول مختلفة.
- صناديق المؤشرات المتداولة ETF: مع صناديق السندات وصناديق الأسهم المتداولة ، يمكنك إنشاء تيارات الإيرادات لمحفظة شركتك.
صناديق ETF تحصل على فوز 2-1 في هذه الحالة. ميزة: ETF.
و الفائز هو…
إذن أي الأصول أفضل؟ هذا يعتمد.
يجب أن يتم كل اختيار استثماري على أساس كل حالة على حدة ، ولكن الهدف الكامل من صناديق المؤشرات المتداولة هو منح المستثمرين محافظاً مصغرة تتداول مثل الأسهم. هناك الكثير من أوجه الشبه بين الصناديق المتداولة في البورصات والأسهم لهذا السبب - أكثر من ذلك مقارنة بمؤشرات ETF إلى الفهارس أو الصناديق المشتركة.
ضع في اعتبارك أيضًا أن المقارنات المذكورة أعلاه تعتمد على المخزون الفردي مقابل ETF. يمكن أن تتغير اللعبة بأكملها إذا كنت تفكر في محفظة مخصصة من الأسهم مقابل ETF. تختلف اللجان ، والتغييرات الضريبية ، وتتأثر كل مقارنة تقريبًا. لكن هذا نقاش ليوم مختلف.