الاستثمار في العملات الأجنبية دون مغادرة المنزل
فوائد ومخاطر الاستثمار في العملات الأجنبية
هناك العديد من الفوائد والمخاطر التي يجب مراعاتها قبل اتخاذ قرار الاستثمار في العملات الأجنبية.
في حين أنها أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم ، يجب أن يدرك المستثمرون المخاطر العديدة التي تميزه عن أسواق الأسهم والسندات التقليدية. ومن الجدير بالذكر أن الرافعة المالية العالية المستخدمة عند الاستثمار في العملات الأجنبية يمكن أن تؤدي إلى ارتفاع معدل التقلبات وزيادة مخاطر الخسارة.
الفوائد الأساسية للاستثمار في العملات الأجنبية ما يلي:
- سوق كبيرة وسائلة . يعتبر سوق الصرف الأجنبي أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم ، حيث يبلغ متوسط حجم التداول اليومي 4 تريليون دولار.
- التنويع . يوفر سوق الصرف الأجنبي للمستثمرين طريقة لتنويع الاستثمارات بعيداً عن المخاطر المحتملة المرتبطة بالدولار الأمريكي كفئة أصول .
- ساعات التداول . سوق الصرف الأجنبي يعمل 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع ، وهو أطول من معظم الأسهم التقليدية ، السندات ، أو أسواق العقود الآجلة.
- تكاليف منخفضة محتملة . معظم تداول العملات الأجنبية لا ينطوي على دفع عمولة ، بل هو فروق سعر / طلب يميل إلى أن يكون أشد من الأسهم.
المخاطر الرئيسية للاستثمار في العملات الأجنبية ما يلي:
- رافعة مالية عالية يتحرك سوق الصرف الأجنبي بزيادات صغيرة للغاية ، مما يجعل الرافعة المالية العالية (عبر الهامش ) ضرورة وخطرا على أولئك الذين يستثمرون بشكل مباشر.
- ارتفاع معدل التطاير . يشتهر سوق الصرف الأجنبي بمستويات عالية من التقلبات بسبب التقارير الاقتصادية وتدخلات البنك المركزي وعوامل أخرى.
يجب على المستثمرين النظر بعناية في أساليب إدارة المخاطر للمساعدة في تخفيف هذه المخاطر وتحسين عوائدهم على المدى الطويل. بالإضافة إلى ذلك ، من المهم الاحتفاظ برأس مال كافٍ لتجنب أي مخاطر ناشئة عن استخدام الرافعة المالية عند المتاجرة مباشرة في البورصات الأجنبية.
الاستثمار بسهولة في العملات الأجنبية مع ETFs
تمثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) إحدى أسهل الطرق بالنسبة لخبراء العملات الأجنبية للاستثمار في العملات الأجنبية. تقوم هذه الصناديق بشراء وإدارة مجموعة من العملات بالنيابة عن المستثمرين باستخدام أدوات مثل عقود المبادلة والعقود الآجلة. الفوائد هي أن المستثمرين ليس لديهم الكثير من المخاطر المرتبطة بالرافعة المالية ، ويمكن أن يتم الشراء في العادة من خلال وسيط الأسهم التقليدي وليس وسيط العملات الأجنبية .
تعتبر CurrencyShares و WisdomTree أكبر مزودتين لصناديق ETFs المصممة لمساعدة الأشخاص على الاستثمار في العملات الأجنبية. وفي الوقت نفسه ، تقدم شركات مثل ProShares طرقًا لجعل الرهانات ذات الرافعة المالية مقابل عدد من العملات الشائعة وضدها. يجب على المستثمرين قراءة نشرة الاكتتاب في صناديق الاستثمار المتداولة بعناية قبل الاستثمار لتحديد مقدار الرسوم المفروضة وتعلم معلومات مهمة أخرى.
الصناديق المتداولة الطويلة الشائعة للاستثمار في العملات الأجنبية ما يلي:
- CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares الفرنك السويسري ترست (رمزها في بورصة نيويورك: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- صندوق WisdomTree Dreyfus للعملة الصاعدة (NYSE: CEW).
- WisdomTree دريفوس صندوق يوان الصيني (رمزها في بورصة نيويورك: CYB).
- صندوق WisdomTree Dreyfus البرازيلي الحقيقي (NYSE: BZF).
تشمل الصناديق المتداولة القصيرة المشتركة للمراهنة ضد العملات الأجنبية ما يلي:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
كيفية الاستثمار في العملات الأجنبية مباشرة
يمكن للمستثمرين أيضا شراء وبيع العملات الفردية مباشرة على الهامش من خلال وساطة العملات الأجنبية . مع إيداع مبدئي يصل إلى 300 دولار إلى 500 دولار ، يمكن للمستثمرين شراء العملات ذات مستويات الهامش التي تتراوح من 50: 1 إلى أكثر من 10،000: 1. وبالطبع ، فإن زيادة الرفع المالي التي يتم الحصول عليها من خلال الهامش يترجم أيضاً إلى زيادة التقلبات ومخاطر الخسارة.
كما ينبغي على المستثمرين أيضًا أن يأخذوا الوقت لمراجعة واختيار وسيط الفوركس عالي الجودة نظرًا لأن السوق لا يخضع لقواعد صارمة مثل أسواق الأسهم الأمريكية. على وجه الخصوص ، فإن فكرة جيدة هي تجنب السماسرة الأجانب الذين قد لا يتم تنظيمهم من قبل السلطات الدولية.
العملة التحوط
قد يرغب المستثمرون أيضًا في استخدام تحوطات العملة للحماية من الخسائر الناجمة عن تحركات العملة. على سبيل المثال ، قد يرغب المستثمر الذي يرى الفرص في أوروبا في التحوط من الخسائر في اليورو بالنسبة إلى الدولار الأمريكي ، مما قد يمحو أي مكاسب. الجانب السلبي هو أن تحوط العملة يزيل بعض فوائد التنويع.
تشمل الصناديق الأكثر تحوطًا بالعملة ما يلي:
- صندوق WisdomTree Europe للأسهم المغطاة (NYSE: HEDJ).
- صندوق WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
الخط السفلي
ينبغي على المستثمرين الذين يبحثون عن طريقة سهلة للاستثمار في العملات الأجنبية أن يأخذوا في الاعتبار ETFs. من الأسهل تداول هذه الأموال مع وسطاء الأسهم التقليديين ولديهم مخاطر أقل مرتبطة بالرافعة المالية. ومع ذلك ، يمكن لأولئك الذين يسعون إلى مزيد من التعرض المباشر للعملة الأجنبية أيضا فتح حساب وساطة العملات الأجنبية وشراء العملات مباشرة باستخدام الهامش . ترتبط المخاطر والمكافآت بأي من النهجين ، ويجب على المستثمرين النظر بعناية في هذه العوامل قبل اتخاذ القرار.