كيف تستثمر في أكبر اقتصاد إقليمي في العالم
تقدم صناديق ETFs الأوروبية البساطة والتنويع دون العديد من الرسوم المرتبطة بصناديق الاستثمار المشتركة . من خلال شراء ضمان واحد ، يمكن للمستثمرين الدوليين التعرض لمئات من الشركات المختلفة الموجودة في جميع أنحاء أوروبا أو التعرض لبلدان أو صناعات محددة. في هذه المقالة ، سنلقي نظرة على فوائد ومخاطر صناديق ETFs الأوروبية وبعض الخيارات الشائعة.
فوائد ومخاطر الاستثمار في ETFs الأوروبية
قد تعتبر أوروبا واحدة من أكثر المناطق الاقتصادية أمانًا في العالم ، لكن الأزمة في عام 2009 أوضحت أنها لا تزال تنطوي على مخاطرة كبيرة. وبينما قد يكون لأوروبا الشرقية إمكانات نمو ، فإن عدداً قليلاً جداً من المستثمرين الدوليين سوف يشترون في أوروبا الغربية من أجل آفاق نموها. ولكن على الرغم من هذه المخاوف ، لا يزال الاستثمار في الصناديق الأوروبية المتداولة ETFs يمثل دورًا رئيسيًا في أي محفظة.
فوائد الاستثمار في ETFs الأوروبية ما يلي:
- الألفة . تضم أوروبا بعض من أكثر الشركات التي يمكن التعرف عليها في العالم ، حيث أن الاستثمار في هذه الشركات أكثر راحة للعديد من المستثمرين الأمريكيين.
- التنويع . تعتبر أوروبا منطقة شديدة التنوع من الناحية الاقتصادية ، مما يجعل الصناديق الأوروبية المتداولة مثالية لتنويع محفظة أسهم أساسية في الولايات المتحدة بدون مخاطر الأسواق الناشئة .
- منخفضة المخاطر . وبصرف النظر عن أوقات الأزمات النادرة ، تعتبر أوروبا عمومًا منطقة منخفضة المخاطر بالنسبة إلى الأسواق الناشئة في أمريكا اللاتينية أو آسيا.
تشمل مخاطر الاستثمار في الصناديق الأوروبية المتداولة ETFs ما يلي:
- العدوى . إن بنية الاتحاد الأوروبي تجعل أعضائه يعتمدون بشكل كبير على بعضهم البعض ، مما يخلق إمكانية حدوث العدوى عند نشوب الأزمة.
- بطء النمو . تواجه العديد من البلدان في أوروبا الغربية احتمالات تباطؤ النمو ، مما يجعلها أقل جاذبية للمستثمرين الباحثين عن المخاطرة.
ETFs الأوروبية الأكثر شعبية
يمكن تقسيم الصناديق الأوروبية المتداولة ETF إلى عدة فئات مختلفة ، بما في ذلك صناديق ETF المتداولة في السوق ، والصناديق المتداولة في البورصة الإقليمية ، وصناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بكل بلد. هناك أيضًا العديد من الخيارات الأخرى ، مثل ETFs القائمة على فئات الأصول ، مثل صندوق توزيع WisdomTree Europe SmallCap (NYSE: DFE). أدناه ، سنلقي نظرة على ثلاثة من صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شعبية من كل من هذه الفئات.
أعلى 3 صناديق ETFs أوروبية واسعة:
- MSCI European ETF (NYSE: VGK)
- صندوق iShares S & P Europe 350 (بورصة نيويورك: IEV)
- SPDR DJ Euro STOXX 50 ETF (NYSE: FEZ)
أعلى 3 صناديق ETFs الأوروبية الإقليمية:
- iShares MSCI UK Index Fund (NYSE: EWU)
- صندوق مؤشر iShares MSCI EMU (NYSE: EZU)
- SPDR DJ STOXX 50 ETF (NYSE: FEU)
أعلى 3 صناديق ETFs خاصة ببلدان محددة:
- iShares MSCI Germany Index Fund (NYSE: EWG)
- iShares MSCI Switzerland Index Fund (NYSE: EWL)
- iShares MSCI France Index Fund (NYSE: EWQ)
بدائل ل ETFs الأوروبية
قد تقدم الصناديق الأوروبية المتداولة في البورصات الأوروبية أسهل طريقة للتعرض للأسواق الأوروبية ، لكنها ليست الطريقة الوحيدة للشراء في المنطقة.
يمكن للمستثمرين الدوليين أيضا شراء إيصالات الإيداع الأمريكية (ADR) أو شراء الأسهم مباشرة من خلال وسطاء الأسهم الأجانب. ومع ذلك ، هناك العديد من الأشياء التي يجب على المستثمرين أخذها في الاعتبار قبل اتخاذ هذه الطرق.
يمكن أن يشمل شراء وبيع الأسهم في البورصات الأجنبية بعض الحسابات الضريبية المعقدة والاعتبارات القانونية. كما يمكن أن يكون من الصعب البحث عن الأسهم الأجنبية الفردية مع ترجمة اللغات الأجنبية والعملات الأجنبية. وعلى الرغم من أن حل التفاعلات العكسية (ADRs) يحل بعض هذه المشاكل ، إلا أنه عادة ما يكون متاحًا فقط للشركات الأجنبية الكبيرة جدًا ويميل إلى أن يكون غير سائل إلى حد ما في بعض الأحيان.
أشياء أساسية يجب تذكرها حول ETFs الأوروبية
- تعتبر صناديق ETFs الأوروبية عادةً أسهل طريقة للاستثمار في أوروبا ، خاصة عند مقارنتها بشراء ADRs أو الأسهم الأجنبية مباشرة.
- تعد الصناديق المتداولة في البورصة الأوروبية طريقة رائعة لتنويع أي محفظة أسهم ذات استثمارات منخفضة المخاطر نسبياً (بشرط ألا يكون ذلك وقت أزمة).
- صناديق ETFs الأوروبية ليست مثالية للجميع. فهي عرضة لمخاطر العدوى ، وتواجه معدلات نمو أبطأ ، وفي بعض الحالات ، قد لا تكون متقلبة بدرجة كافية بالنسبة للمستثمرين الأصغر سنا.