ادوارد جونز مراجعة والخلفية
قاموا ببناء زبائنهم البالغ عددهم سبعة ملايين شخص عن طريق وضع مواقع في مجتمعات في جميع أنحاء الولايات المتحدة وكندا. لدى إدوارد جونز أكثر من 41،000 مستشار مالي وموظفين آخرين في أكثر من 14،000 فرع في جميع أنحاء البلاد.
معظم المكاتب متواضعة في الحجم وعادة ما يكون لها مستشار مالي واحد مع مساعد إداري.
باختصار ، يحاول إدوارد جونز أن يكون المستشار المجاور ، إذا جاز التعبير. انهم يسعون لبناء علاقات طويلة الأمد مبنية على الثقة مع العملاء. فهم يميلون إلى استخدام الصناديق المشتركة ويستخدمون نموذجًا أساسيًا لبناء محافظ متنوعة لعملاء الادخار للتقاعد وأهداف أخرى طويلة الأجل.
الاستثمار مع إدوارد جونز
كما هو الحال مع العديد من شركات الوساطة ، فإن قرار الاستثمار معهم هو قرار محلي أكثر من قرار وطني. وبعبارة مختلفة ، يجب أن تثق في شركة الوساطة ، ولكن المستشار المحلي هو الذي ينبغي الوثوق به أولاً.
أحد الأسئلة الأولى التي يجب عليك طرحها على مستشار محتمل من أي نوع هو: كيف تحصل على أموال؟ الطريقة الوحيدة التي يتقاضى بها إدوارد جونز هي من خلال مشاركة الأرباح مع شبكته من شركات صناديق الاستثمار المشترك.
على سبيل المثال ، يعتبر إدوارد جونز مستخدمًا كبيرًا للصناديق الأمريكية ، التي لديها مجموعة كبيرة من الصناديق المشتركة عالية الجودة في الغالب مع هياكل الأجور المختلفة من خلال مختلف فئات حصة الصناديق المشتركة .
يمكن أن تكون هذه الأموال محملة مسبقًا أو أموال محمّلة أو أموال متخلفة عن العمل مع رسوم 12b-1. ومع ذلك ، فإن إدوارد جونز لا يستثمر أصول العميل بشكل ثابت أو كامل في صناديق بدون حمولة ، والتي غالباً ما تكون مفيدة للمستثمرين. من المهم للمستثمرين فهم رسوم الصناديق المشتركة قبل الاستثمار ، بغض النظر عن مستوى الثقة مع المستشار.
ادوارد جونز مراجعات والشكاوى
على الرغم من أن إدوارد جونز شركة وساطة تحظى بتقدير كبير وتطل على مصالح مستثمر الشارع الرئيسي ، إلا أن تاريخها ليس بلا فضيحة.
في عام 2004 ، تعرض إدوارد جونز لمزاعم بأنه لم يكشف عن تضارب مصالح مهم. عندما اقترحت الصناديق المشتركة للعملاء إدوارد جونز فشلت في التواصل مع العملاء التي تم اختيار الأموال التي أوصى بها ، وليس من خلال الفحص الائتماني الدقيق ، ولكن لأن الأموال المقدمة دفع إدوارد جونز.
دفع إدوارد جونز تسوية تنظيمية بقيمة 75 مليون دولار مع هيئة الأوراق المالية والبورصات بسبب الادعاءات الفاشلة للإفشاء.
يمكن تحسين الثقافة في إدوارد جونز بشكل كبير منذ الدعوى ولكن لا يزال من مسؤولية المستثمر أن يلتفت إلى فلسفة "الحذر من المشتري" عند اختيار مستشاري الاستثمار.
للاطلاع على التعليقات وشكاوى العملاء ومراجعاتهم حول Edward Jones ، اطلع على هذا الرابط من Consumer Affairs.
للحصول على لمحة عامة عن اختيار مستشارين استثماريين ، انظر هذه المقالة عن أنواع المستشارين الاستثماريين .
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.