عينة محفظة من الصناديق الأمريكية
يعشق السماسرة العاديون ، مثل إدوارد جونز ، بيع الصناديق الأمريكية لأن لديهم عادة سجلات سجلات ثابتة طويلة الأجل ، ويمكنهم الحصول على رسومهم من خلال بيع حصص المشاركة التي تحمل رسومًا ، مثل A Share Class (التحميل الأمامي) و B Share فئة (تحميل الظهر).
لاستيعاب الطلب على الصناديق بدون حمولة ، خاصة في خطط 401 (k) ، أنشأت الصناديق الأمريكية فئة R-share ، والتي تمكن السماسرة من الحصول على دفعات بطرق أخرى ، مثل 12b-1 الرسوم. على سبيل المثال ، ربما تكون قد شاهدت الصندوق الأمريكي لنمو الأموال الأمريكية أو المستثمرون الأساسيون للصندوق الأمريكي أو الصندوق الأمريكي للصناديق الصغيرة في فئات R1 أو R2 أو R3 أو R4.
ولكن ما هي أفضل الصناديق الأمريكية وكيف يمكن للمستثمر بناء محفظة معهم؟ جئت إلى المكان المناسب للإجابة!
ابدأ مع أفضل بنية محفظة
قبل أن نختار أفضل الصناديق الأمريكية لاستخدامها في محفظتنا ، سنقوم بمراجعة بنية المحفظة البسيطة والفعالة ، والتي تسمى الأساسية والقمر الصناعي ، وهو ما يبدو كما يلي: تم بناء المحفظة حول "عقد الأساسية" ، مثل صندوق استثمار أسهم الشركات ذات رأس المال الكبير ، والذي يمثل الجزء الأكبر من المحفظة ، وأنواع أخرى من الصناديق - "حيازات الأقمار الصناعية" - التي تتكون من أجزاء أصغر من المحفظة لإنهاء الكل.
تتكون السواتل عادة من أموال من فئات مختلفة ، مثل الأسهم الأجنبية ، أسهم الشركات الصغيرة ، صناديق السندات ، وأحيانا صناديق القطاع .
الهدف الرئيسي من تصميم المحفظة هو تقليل المخاطر من خلال التنويع (وضع البيض الخاص بك في سلال مختلفة) أثناء التفوق في الأداء (الحصول على عوائد أعلى من) معيار قياسي للأداء ، مثل مؤشر S & P 500 .
لا تقدم الصناديق الأمريكية صناديق المؤشرات أو صناديق القطاع ، ولكن هناك الكثير من الخيارات البارزة في مجموعة صناديقها لمساعدتك في بناء محفظة متنوعة. أيضا ، العديد من الصناديق المشتركة لديهم التعرض للأسهم الأجنبية ، حتى لو لم يتم تصنيفها رسميا كأموال الأسهم الأجنبية.
لذلك ، لمنع الكثير من التداخل بين الصناديق ولأنك ستحصل على التعرض المناسب للمخزونات الأجنبية من الصناديق الأخرى في المحفظة ، لن يكون لهذه المحفظة النموذجية للصناديق الأمريكية صندوق أسهم أجنبي مخصص.
عينة محفظة من أفضل الصناديق الأمريكية
والآن بعد أن أصبح لدينا تصميم ذكي لمجموعتنا من الصناديق الأمريكية ، يمكننا أن ننظر إلى مثال يمكن أن يكون بمثابة نموذج لبناء محفظة خاصة بك:
- 40٪ صندوق نمو الصناديق الأمريكية (AGTHX): أسهم الشركات الكبرى
- 20٪ American Funds Smallcap World (SMCWX): أسهم الشركات الصغيرة الأمريكية والأجنبية
- 40٪ صندوق سندات الصندوق الأمريكي (ABNDX): السندات
هذا المزيج الخاص من الصناديق الأمريكية هو مثال على محفظة معتدلة ، وهو مناسب لمستثمر يتمتع بقدر كبير من المخاطرة على نحو معتدل وأفق زمني لا يقل عن 5 سنوات. المستثمرون المعتدلون على استعداد لقبول فترات من تقلبات السوق المعتدلة (ارتفاع وانخفاض قيمة الحساب) مقابل إمكانية تلقي عوائد تفوق التضخم بهامش كبير.
توزيع توزيع الأصول هو 60 ٪ من الأسهم والسندات 40 ٪.
ضع في اعتبارك أيضًا أن جميع الأموال الموجودة في هذه المحفظة النموذجية للصناديق الأمريكية هي أموالها من أسهم A. إذا كنت تستثمر في خطة 401 (k) ، فمن المحتمل أن يتم استخدام أسهم R وبالتالي فإن رمز المؤشر سيكون مختلفًا.
قد تلاحظ أيضًا أن هذه المحفظة لديها ثلاثة صناديق فقط. هذه الصناديق الثلاثة متنوعة على نطاق واسع بحيث لا توجد حاجة لمزيد من الأموال في المحفظة.
بغض النظر عن الصناديق الأمريكية التي تختارها ، تأكد فقط من أنك تستخدم مجموعة متنوعة من فئات صناديق الاستثمار المتبادلة واتبع هذه الإرشادات حول تحليل الصناديق المشتركة .
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.